历年个人理财精选样卷
本试卷为历年个人理财精选样卷，题目包括：判断题。
本卷包括如下题型：
个人理财精选样卷
一、判断题 （共40题，每题2.5分，共计100分）
（ T ）
1、商业银行销售理财产品，应当加强投资者适当性管理，向投资者充分披露信息和揭示风险，不得宣传或承诺保本保收益，不得误导投资者购买与其风险承受能力不相匹配的理财产品。（ ）
（ F ）
2、由上海证券交易所最早编制并发布的指数是上证成分股指数。（ ）
（ F ）
3、凭证式国债不可以提前赎回。（ ）
（ T ）
4、商业银行从事境内黄金期货交易，应建立必要的业务隔离制度，不得利用其黄金期货指定结算银行及指定交割金库的信息优势，为其黄金期货交易谋取不当利益。（ ）
（ F ）
5、商业银行在客户首次购买理财产品前应当在本行网点或网上银行进行风险承受能力评估。（ ）
（ T ）
6、保险公司只能与已取得《保险兼业代理许可证》的单位建立保险兼业代理关系，委托其开展保险代理业务。（ ）
（ F ）
7、在国内市场上，银行间同业拆借利率(SHIBOR)从 2007年1月4日开始正式运行，采用竞价制度。（ ）
（ T ）
8、货币型理财产品属于保守、稳健型产品。（ ）
（ F ）
9、由于基金子公司设立时间短，注册资金规模较小，产品开发的决策链条短，在机构准入和产品准入方面，银行有较为宽松的要求。（ ）
（ T ）
10、不同年纪的客户和不同性别的客户在理财目标上(即在经济目标与人生价值目标之间的追求，或在不同经济目标之问的选择上)侧重点不一样。（ ）
（ T ）
11、国内银行纷纷提出战略转型。将工作重点从追求传统存贷款业务收入转向个人理财等追求非利差收入的综合性金融服务上来。（ ）
（ T ）
12、非银行金融机构除了通过自身渠道外，还可利用商业银行渠道，向客户提供个人理财服务。（ ）
（ F ）
13、某商业银行大堂有专人负责向前来储蓄的客户介绍不同种储蓄存款产品的区别，这属于理财顾问服务。（ ）
（ F ）
14、为担保债务的履行，债务人或者第三人将其动产出质给债权人占有的，债务人不履行到期债务或者发生当事人约定的实现质权的情形，债权人无权就该动产优先受偿。
（ T ）
15、《中华人民共和国物权法》于2007年3月16日十届人大五次会议通过，于2007年10月开始实行。
（ T ）
16、基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
（ F ）
17、期限越长，则风险越大，金融工具的发行价格越低；利率越低，发行价格也越低。（ ）
（ F ）
18、中证规模指数中中证100指数定位于大盘指数，中证200指数为小盘指数。
（ F ）
19、金币保存不便和移动不易且缺乏安全性。
（ F ）
20、在有限合伙私募股权基金成立后，仍可以允许新的有限合伙人入伙，通常而言，有限合伙人的入、退伙均由普通合伙人决定。
（ F ）
21、不同年纪的客户和不同性别的客户，在理财目标上侧重点一样。
（ F ）
22、张先生在未来10年内每年年底获得1000元，年利率为8%，则这笔年金的终值为14587.56元。
（ F ）
23、某个人独资企业投资人在申请企业设立登记时明确以其家庭共有财产作为个人出资。为维持其他家庭成员的基本生活条件．该投资人应以其个人财产对企业债务承担无限责任。
（ T ）
24、十六周岁以上不满十八周岁的公民，以自己的劳动收入为主要生活来源的，视为完全民事行为能力人。
（ T ）
25、生命周期理论认为，自然人是在相当长的时间内计划个人的储蓄消费行为，以实现生命周期内收支的最佳配置。
（ F ）
26、债券型理财产品通常被作为活期存款的替代品。
（ F ）
27、根据马斯洛需求层次理论，人的需求从高到低可以分为五个层次，分别为生理需求、安全需求、爱和归属的需求、被尊重的需求和自我实现的需求。
（ F ）
28、金融市场上有固定的货币资金供应者和需求者，并且角色不会发生变化。
（ T ）
29、境内个人向境内保险经营机构支付外汇人寿保险项下保险费，可以购汇或以自有外汇支付。
（ F ）
30、对于外部因素发生的变化，客户应主动与理财师联系，寻求建议。
（ F ）
31、银行可以为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供抵押担保。
（ T ）
32、孙氏夫妇都是一所高中学校教师，在理财计划中将等于3个月开销额度的资产和现金来持有，这是恰当的理财行为。
（ F ）
33、按复利计算时，每一期本金的数额是相同的。
（ T ）
34、生命周期理论是最著名、最常用的客户分类方法。
（ F ）
35、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和根据，决定了客户的目标、期望是否合理。
（ T ）
36、债券的收益主要来源于利息收益和价差收益。
（ T ）
37、家庭风险管理规划主要是指财产保险、人身和重大疾病保险计划。
（ F ）
38、根据监管要求，理财产品的销售起点金额不得低于10万元人民币(或等值外币)。
（ F ）
39、在教育方面，中国台湾理财顾问认证协会要求学员完成经培训机构认可的大学教育。
（ F ）
40、由于国债到期才能还本，因此流动性一般比股票和公司债券差。
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