银行业法律法规
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一、单项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ B ）
1、中国期货业协会成立于（ ）。
（ C ）
2、A企业与B企业签订合同，为其提供某项工程的建设施工。B企业若担心A企业不能如期完工而给自己的经营造成损失，可以要求A企业向银行申请（ ）。
（ D ）
3、下列关于信用卡透支操作的表述，正确的是（ ）。
（ B ）
4、商业银行资产负债管理的整体目标是，在承受合理的缺口与流动性风险的前提下，（ ）。
（ C ）
5、（）的主要优点是可以通过出售资产节约或减低资本费用，还可以为发行银行带来额外的收入。
（ C ）
6、商业银行内部资本评估程序应实现的目标不包括（ ）。
（ A ）
7、某商业银行资本充足率为11．8%，核心资本充足率为6%，根据资本充足的情况，该商业银行属于（）。
（ B ）
8、近年来随着信用衍生产品的不断创新和发展，（ ）也被用来管理信用风险。
（ C ）
9、商业银行面临的主要风险是（ ）。
（ C ）
10、( )是指债务人怠于行使其对第三人享有的到期债权而有损于债权人债权时，债权人可以以自己的名义行使债务人债权。
（ C ）
11、公司解散时可免于清算的情形是（ ）。
（ D ）
12、行政诉讼中，人民法院审理行政案件，可以参照（ ）。
（ C ）
13、中国反洗钱监测分析中心的上级主管部门是（ ）。
（ D ）
14、银行业从业人员禁止贿赂及为监管者提供不当便利．以下没有违反这一原则的行为是（ ）。
（ B ）
15、下列关于商业银行存款利率的表述中，错误的是（ ）。
（ D ）
16、下列属于同业拆借市场特点的是（ ）。
（ B ）
17、下列关于定金和订金的表述中，错误的是（ ）。
（ D ）
18、中央银行提高法定存款准备金率时，在市场上引起的反应为（ ）。
（ B ）
19、理财业务是商业银行的（ ）。
（ D ）
20、下列关于资本的说法，不正确的是（ ）。
二、判断题 （共10题，每题2分，共计20分）
（ T ）
1、商业银行制定的绩效薪酬延期追索、扣回规定对离职人员同样适用。
（ F ）
2、不满十周岁的未成年人和不能辨认自己行为的精神病人是限制民事行为能力人。
（ F ）
3、质押合同的内容中可以约定：质权人在债务履行期届满前，不得与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有。
（ T ）
4、合同成立是合同生效的前提。
（ T ）
5、申请股票上市交易，应当按规定向证券交易所报送申请文件。股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。
（ F ）
6、职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。
（ T ）
7、金融诈骗罪的基本构成中，主观上均具有非法占有目的。
（ T ）
8、《商业银行法》商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对该银行实行接管。自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力。
（ T ）
9、根据我国2004年《商业银行资本充足率管理办法》的规定，资本严重不足的商业银行是指资本充足率不足4%，或核心资本充足率不足2%的银行。
（ F ）
10、银行风险管理越来越注重定性分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险。
三、多项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ ABCDE ）
1、影响货币需求的因素主要有（ ）。
（ AD ）
2、在下列选项中具有偿还期长、流动性相对小、风险相对高的金融市场是（ ）。
（ BE ）
3、下列关于单位协定存款计息规则的表述，正确的有（ ）。
（ ABCDE ）
4、商业银行开展金融创新，需要遵循的基本原则有（ ）。
（ ABCDE ）
5、下列属于国家开发银行经营和办理的业务有（ ）。
（ ACE ）
6、下列关于反洗钱的叙述正确的是（ ）。
（ ABCDE ）
7、下列属于侵害金融管理秩序的有（ ）。
（ ABCDE ）
8、刑事诉讼的强制措施包括（ ）。
（ CD ）
9、属于第三产业的有（ ）。
（ ABCD ）
10、商业银行开展理财业务经营活动应符合的审慎监管要求包括（ ）。
（ ABD ）
11、银行金融机构有（ ）的情形，由国务院银行业监督管理机构责令改正。
（ ABDE ）
12、下列关于商业银行存款业务的说法中，正确的是（ ）。
（ ABCD ）
13、根据我国目前的有关规定，属于外汇范畴的有（ ）。
（ AB ）
14、春节，刘女士看中了一辆标价为2万元的钻石项链，经过讨价还价，张先生支付1．8万元买下该项链。材料中，货币执行了（ ）职能。
（ ABCDE ）
15、我国多层次股票市场包括（ ）
（ ABDE ）
16、商业银行在金融市场上发行金融债，应当具备的条件有（ ）。
（ ABCD ）
17、下列对矩阵型组织架构的说法，正确的有（ ）。
（ ABCD ）
18、对银行而言，全面风险管理强调将（ ）等银行承担的所有实质性风险纳入到统一的风险管理框架中。
（ ABCDE ）
19、根据引发操作风险的事件类型，操作风险包括（ ）。
（ ABCD ）
20、下列哪些行为触犯了非法吸收公众存款罪（ ）
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