(中级)银行业法律法规与综合能力练习

1、投资组合的非预期损失是组合中单笔业务的非预期损失之和。 

2、破产人所欠职工工资可以优先于破产人所欠税款受偿。 

3、国际清算银行是由多个国家的中央银行根据《牙买加协议》组建的。 

4、在商业银行的外汇交易中，直接标价法是以一定单位的本国货币为标准来计算应付出多少单位外国货币的标价方法。 

5、全国中小企业股份转让系统是经证监会批准设立的全国性证券交易场所，属于场外市场。 

6、银行外汇牌价表中的价格是从客户角度标示的价格。 

7、根据《物权法》的规定，最高额抵押的主合同债权不得转让。 

8、根据《合同法》的规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。 

9、破产企业可以全部或者部分变价出售。企业变价出售时，不得将其中的无形资产和其他财产单独变价出售。 

10、尽管银行监管理论不断发生变化，银行监管的目标、体制等仍保持不变。 

11、近年来，由于金融危机等的冲击，银行监管的目标发展到更加注重风险的方面。 

12、公民、法人或者其他组织的合法权益受到行政机关或者行政机关工作人员作出的具体行政行为侵犯造成损害的，无权请求赔偿。 

13、银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，在任何情况下都不能代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。 

14、按照保险对象的不同，保险可以分为社会保险和普通保险。 

15、超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。 

16、债权人委员会成员不得超过十人。 

17、非法律、行政法规设定的行政许可，其适用范围可能存在地域限制。 

18、行政强制措施不得委托，也不得由行政机关不具备资格的其他人员实施。 

19、久期可表示为利率变动1％时，导致资产负债净值变动率变动的百分比。 

20、票据权利的行使，是指票据债权人请求票据债务人履行其票据债务行为。 

21、执行有关银行间同业拆借市场的行为属于中国人民银行的建议检查监督权。 

22、旅行支票可分为定额旅行支票和不定额旅行支票。 

23、固定资产贷款一般是中长期贷款，但也有用于项目临时周转用途的短期贷款。 

24、经济危机一旦引发经济基本面的极端恶化，大量企业倒闭，社会经济陷入极端萧条中，就会发展为金融危机。 

25、对金融机构的专项检查应至少一年或一年半进行一次。 

26、托收属于商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到承担责任。 

27、市场风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。 

28、市场风险对冲的原理在于原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，盈利能够尽量全部抵补亏损。 

29、对大多数银行来说，信用风险存在于银行的传统的贷款、债券投资等表内业务和场外衍生品交易中，而银行在表外业务中只收取手续费，一般不存在信用风险。 

30、专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的贷记卡，具有转账结算、存取现金功能。专门用途是指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以外的用途。 

31、美国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。 

32、实施民事法律行为的人都是完全民事行为能力人。 

33、银行代销开放式基金时，应向基金投资者收取基金代销费用。 

34、随着经济进入新常态，资产管理行业发展的驱动力将从居民收入增长和监管套利转向资本市场发展和金融脱媒深化。 

35、零售信用风险暴露采用的是初级内部评估法，因此，银行不需自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。 

36、企业风险管理是一个过程，这个过程由一个主体的董事会、管理当局和其他人员实施。 

37、资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差。 

38、在很多情况下，行业的衰退期往往比行业生命周期的其他阶段的总和还要长。 

39、国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、企业委派到非国有公司、企业从事公务的人员犯受贿罪的，最高处死刑，并处没收财产。 

40、《商业银行资本管理办法(试行)》规定，商业银行可以使用基本指标法、标准法或高级计量法计量操作风险资本要求。