(中级)个人理财冲刺卷

1、企业采购中的税收筹划主要是考虑（ ）

2、客户消费观念变化的第一阶段是（）

3、根据经验法则，资产负债率超过（），对普通家庭而言就属于偏高了

4、评估风险管理效果是指对风险管理策略的( )及收益性情况的分析、检查、修正和评估。

5、在很多时候，由于国内保险产品线的局限，一些风险尚不能完全覆盖，理财师应对客户进行（ ）。

6、在理财规划服务中，通常是以( )的时点作为“规划元年”的开始。

7、为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在（ ）中。

8、刘先生今年35岁，预计60岁退休，现在税后净收入为20万元，个人年消费支出10万元，考虑货币的时间价值，预期当前收入增长率5%，通货膨胀率4%，贴现率为6%，则刘先生需要的寿险保额为( )万元。（结果保留两位小数）

9、王某夫妇的孩子刚出生，夫妇二人希望在他18岁读大学前为他准备好届时50万元的留学费用。他们现有10万元存款，若他们打算从孩子10岁开始定额投资，假设投资回报率为6%，则王某夫妇从定额投资开始时，每月需要投入( )元。

10、关系营销的概念是( )提出的。

11、冬天下雪高速公路上结冰，交通部门将会对高速公路实施必要的封路措施，因为路上结冰有可能导致风险事故、产生损失，关于损失的说法正确的是( )。

12、下列各项符合保险利益构成要件的是( )。

13、不确定性是风险的( )条件。

14、文先生为女儿投保了一份意外伤害保险，受益人为文先生的妻子，则该保险合同的当事人是( )。

15、我国对保险人的告知形式采用( )方式。

16、下列说法不正确的是（ ）。

17、下列各项贷款中，贷款条件最苛刻的是（ ）。

18、购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的（ ）。

19、新的养老保险制度实施以后参加工作的职工，如果个人缴费年限满（ ）年，在退休后可按月领取基本养老金。

20、用来测定一种股票的收益受整个股票市场收益变化影响程度的指标是( )。

21、某投资者以50元/股购买一只股票，两年后以65元/股卖出，期间无分红。则投资者的平均年复利收益率为( )。

22、ABC公司面临甲乙两个投资项目，经测算，它们的期望报酬率相同，甲项目的标准差小于乙项目的标准差。则以下对甲乙两个项目的表述正确的是()。

23、折价出售的债券的到期收益率与该债券的票面利率之间的关系是()。

24、表 描述了某投资组合的相关数据，则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果，正确的是( )。
表 某组合的相关数据

25、表 给出了股票A和股票B的收益分布。
股票A和股票B的收益期望值E(R
A)和E(R
B)分别为( )。

26、A烟卷厂委托B厂将一批价值1000万元的烟叶加工成烟丝，协议规定加工费750万元；加工的烟丝运回A厂后，A厂继续加工成甲类烟卷，加工的成本、分摊费用共计950万元，该批烟卷售出价格7000万元。烟丝消费税税率为50%。A厂向B厂支付加工费的同时，向受托方支付其代收代缴的消费税为（ ）

27、耿某结婚8年，因感情不和提出离婚，但是在离婚的前两个月时，其妻张某因病失去劳动能力而又无生活来源，此时耿某应当（ ）。

28、下列关于中小企业主家庭特征说法不正确的是（ ）。

29、一般而言，获利能力指标主要包括（ ）等财务指标。

30、客户关系管理起源于20世纪初，最早发展的国家是（ ）。

31、在家庭收支表中，下列属于工作收入的是( )。

32、自用性负债比率（ ）表现出客户家庭的财富积累情况。

33、在家庭生命周期中的（ ），借贷行为通常是为了消费或者改善家庭的生活品质。

34、下列关于实质性重要事实的说法正确的是( )。

35、在财产保险中，保险标的由于第三者责任导致保险损失，保险人向被保险人支付保险赔款后，依法取得对第三者的索赔权。保险人的该项权利为( )。

36、1月，陈甲以其7岁的儿子陈乙为被保险人投保了一份5年期的人寿保险，未指定受益人。2015年6月，陈乙因病住院，由于医院的医疗事故致使陈乙残疾。按照保险法的规定，下列选项中不正确的是( )。

37、某客户投保了30万元的家庭财产保险，不久家里发生火灾造成直接经济损失30万元，发生救助费用5万元，则保险公司( )。

38、不可以申请公众责任保险的是（ ）

39、被保险机动车在道路交通事故中有责任的赔偿限额，死亡伤残赔偿限额为（ ）元人民币。

40、张先生提前为三岁的儿子未来的小学教育进行投资规划，下列投资中比较适合的是( )。

41、老年退休是每个人都需要去面对的人生过程，退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的（），因此退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分。

42、以下关于计算资金缺口说法不正确的是（）。

43、某投资组合是有效的，其标准差为18％，市场组合的预期收益率为17％，标准差为20％，无风险收益率为5％。根据市场线方程，该投资组合的预期收益率为( )。

44、某6年期零息债券面值100元，发行价格为76元。另一信用等级相同的6年期付息债券，面值1000元，票面利率6％，每年付息，则其发行价格为( )元。

45、食品业和公用事业属于（ ）。

46、纳税人进行税务规划的基本方法不包括（ ）。

47、A购买了一套72平米的房子，假设房屋原价值为48万元，合理费用4．8万元，购房2年内以64万元出售给
B，那么B购买房屋所需交纳的契税为( )

48、某画家月初将其精选的书画作品交由某出版社出版，从出版社取得报酬10万元。该笔报酬在缴纳个人所得税时适用的税目是（ ）。

49、下列不属于个人所有财产的是（ ）。

50、一些非官方组织对中小企业的界定提出的特征不包括（ ）。