(中级)银行业法律法规与综合能力相关题目

1、巴塞尔委员会通过了《巴塞尔新资本协议》，确立了资本充足率监管的基本框架。 

2、设立质权的当事人可以采取书面或口头形式订立质权合同。 

3、银行员工李先生在离职后可将原单位的客户信息带至新单位，以提高业绩。 

4、当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系。 

5、被申请人即依法申请行政复议的公民、法人或者其他组织。 

6、11月深圳证券交易所成立，1990年12月上海证券交易所成立。 

7、境内单位经常项目外汇账户的限额统一用欧元核定。 

8、票据发行便利是银行以自己的名义周转性发行短期票据，从而为客户取得中长期的融资效果。 

9、我国的公司债所包括的范围是特定的，并非广义上的公司债，即不包括企业债、金融债。 

10、商务差旅卡属于信用卡中的个人卡。 

11、婚姻、收养、监护、扶养、继承纠纷不能仲裁。 

12、标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或间接投资于债券、股票、外汇等在公开市场交易且有公允价值和较低流动性的标准化金融工具。 

13、信贷资产证券化是银行向投资者发放贷款，再将这部分贷款转化为资产支持证券出售给借款人。 

14、市场风险分散是指通过投资或购买与管理基础资产收益波动负相关的某种资产或金融衍生产品来冲销风险的一种风险管理策略。 

15、公募基金是指面向特定投资者公开发行受益凭证的基金。 

16、董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险，即“了解你的组织构架”。 

17、债权人委员会成员不得超过十人。 

18、在重整期间，债务人的出资人可以请求投资收益分配。 

19、法人的民事行为能力与自然人的民事行为能力的实现方式相同。 

20、由于活期存款的付息率低于定期存款，故定活比高的银行其相应的资金成本就越低。 

21、单位伪造、变造股票或者公司、企业债券，构成犯罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员追究刑事责任。 

22、强调客户利益保护，既是维护社会公平、正义、稳定的需要，也是银行自身发展，尤其是创新活动正常进行的需要。 

23、权重法下，银行的表外资产划分为11个类别，针对不同类别分别规定了0、20％、50％、100％等四个档次的不同的信用转换系数。 

24、商业银行通过信用中介职能对资本进行再分配，使货币资本得到充分有效的运用，加速了资本的周转，促进了生产的发展。 

25、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法。 

26、继承法，是调整财产继承关系的法律规范的总称。 

27、银行理财产品之间相分离是指本行理财产品之间不得相互交易，但是可以相互调节收益。 

28、自律组织即自我管理机构，是政府监管的主要手段，也是监管机构进行监管必要的和有益的补充。 

29、民事法律行为以权利和义务为构成要素。 

30、汇率是指两种货币的折算比率，是以一国货币来表示的另一国货币的价格。 

31、职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为，仅限于在工作时间内或为完成工作任务的行为，工作时间之外的行为及非为完成工作任务而实施的行为不为公众所关注。 

32、在中国，股权众筹属于一种风险投资补充。 

33、单一集团客户授信集中度不应高于15％。 

34、合同权利义务终止不影响合同中争议解决、结算和清理条款的效力。 

35、银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。 

36、在现代证券市场上，股票主要以纸质记账的形式存在。 

37、抵押财产必须是现有利益，将有的财产利益不能进行抵押。 

38、商业银行董事会应监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决。 

39、第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，应至少每半年实施一次。 

40、国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。