历年(中级)银行业法律法规与综合能力预测卷

1、国务院银行业监督管理机构应当建立发现、报告岗位责任制度 

2、质押合同的内容中可以约定：质权人在债务履行期届满前，不得与出质人约定债务人不履行到期债务时质押财产归债权人所有。 

3、我国银行业监管规则体系中法律、行政法规是依据和准绳，部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的基础和主干。 

4、存放同业的存款属于银行现金资产的一部分。 

5、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应当立即向监管部门反映。 

6、银行业从业人员根据所在机构和客户之间的契约而产生的服务方式的差异是歧视客户的表现。 

7、代保管业务还包括露封保管业务和密封保管业务。区别在于密封保管的客户在将保管物品交给银行时先加以密封。 

8、封闭式非净值型产品，在产品存续期内，客户能进行申购赎回。 

9、中国银行北京分行属于法人组织。 

10、同一动产上已经设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，抵押权人优先受偿。 

11、破产财产的分配应当以货币分配方式进行。 

12、经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国问经济的相互依赖程度日益加深的趋势。 

13、基金管理公司是指经中国证监会批准、在中国境内设立、从事证券投资基金管理业务的企业。 

14、3月31日，国务院公布的《存款保险条例》。 

15、超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。 

16、建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。 

17、公司申请设立登记的日期，即为公司成立日期。 

18、已满14周岁的人犯罪，应当负刑事责任，为完全负刑事责任年龄阶段。 

19、久期可表示为利率变动1％时，导致资产负债净值变动率变动的百分比。 

20、公司债券的期限为一年以下的不可以上市交易。 

21、股份制商业银行的一般工作人员不能成为贪污罪的犯罪主体。 

22、内部模型法的核心是以风险价值为指标来度量市场风险。 

23、对于按面值发行的付息债券，其即期收益率等于名义收益率。 

24、市场风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。 

25、支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是手续费收入。 

26、贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构对借款人提供的并按约定的利率和期限还本付息的货币资金。 

27、为了确保银行客户和其他市场参与者充分了解银行创新所隐含的风险，银行必须对创新过程中涉及商业秘密、影响知识产权的部分，予以充分披露。 

28、当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。 

29、市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充。 

30、存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的，其效果也是通过影响商业银行的货币创造能力来实现的。 

31、专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的贷记卡，具有转账结算、存取现金功能。专门用途是指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以外的用途。 

32、货币供给是一个流量概念。 

33、客户信息就是指客户的隐私。 

34、备用信用证与其他信用证相比，其特征是在备用信用证业务关系中，开证行通常是第二付款人。 

35、高利转贷罪的犯罪主体是特殊主体。 

36、不同银行的福利性收入有所不同，对于福利性收入的管理，按各家银行的章程执行。 

37、银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。 

38、经济资本本质上是一个风险的概念，目前，经济资本已经成为银行内部管理最重要的工具之一。 

39、商业银行是指能够吸收公众存款、发放贷款、办理结算等多种业务，以非盈利为主要经营目标，经营货币的金融企业。 

40、第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，应至少每半年实施一次。