2023年银行业法律法规与综合能力精选样卷

1、CDM是自动柜员机的简称，持卡人自助操作办理取款、账户余额查询等业务。 

2、信用卡一般分为贷记卡和借记卡两种。 

3、商业银行资本充足可以增强公众信心，消化意外损失，防止银行倒闭，因此商业银行的资本应该越多越好。 

4、通货膨胀会对整个经济产生不利的影响，而通货紧缩则不会。 

5、货币供给一般由中央银行和商业银行供应的现金货币构成。 

6、信用证业务是结算业务，银行不承担风险。 

7、以回购方式进行的债券交易其实是一种有抵押的贷款。 

8、商业银行的流动性风险应急计划是为了确保应对紧急情况下的流动性需求。 

9、在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。 

10、被接管的商业银行的债权债务关系不因接管而变化 

11、民事法律行为以权利和义务为构成要素。 

12、保证金存款属于同业存款。 

13、国际清算业务是国际银行间办理结算和支付中仅用以清讫双边债权债务的过程和方法。 

14、根据《物权法》的规定，最高额抵押的主合同债权不得转让。 

15、设立信托，应当采取书面形式。 

16、票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付，收到挂失止付通知的付款人，可以自行决定是否暂停支付。 

17、在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。 

18、巴塞尔委员会是发达国家之间的国际银行监管机构，因此，其制定的文件对发展中国家的参考意义不大。 

19、银行员工李先生在离职后可将原单位的客户信息带至新单位，以提高业绩。 

20、无面额股票在股票票面上不记载股票面额．也不用注明它在公司总股本中所占有的比例。 

21、监事会负责保证银行建立并实施充分有效的内部控制体系。 

22、止损限额具有追溯力，适用于一周、一个月内或一年内等一段时间内的累计损失。 

23、金融机构不需要向中国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。 

24、商业银行不得在法定的会计账册外另立会计账册。应当按照国家有关规定，提取呆账准备金，冲销呆账。 

25、现汇是指可以自由兑换的汇票、支票等外币票据和外国纸币、硬币。 

26、现金支票可以用于支取现金，也可以用于转账。 

27、股票出质后，不得转让，但经出质人与质权人协商同意的可以转让；出质人转让股票所得价款应当向质权人提前清偿所担保的债权或者质权人约定的第三人提存。 

28、在间接标价法下，外国货币的数额固定不变，本国货币的数额则随着外国货币或本国货币币值的变化而改变。 

29、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进行监督管理谈话，同时有权要求其董事就其业务活动的重大事项作出说明。 

30、没有诉讼行为能力的公民，由其法定代理人代为诉讼。法定代理人互相推诿代理责任的，由人民法院指定其中一人代为诉讼。 

31、行政处罚的种类包括以下七种：警告；罚款；没收违法所得、没收非法财物；责令停产停业；暂扣或者吊销许可证、暂扣或者吊销执照；行政拘留；法律、行政法规规定的其他行政处罚。 

32、中央银行的非营利性和独立性确保了最后贷款人担负的是微观经济责任而不是宏观经济责任。 

33、以区域管理为主的总分行型组织构架中，总行、分行、支行等各级机构形成垂直管理体系，统一层级各职能部门之间的职责协调和信息沟通由相应层级的行长负责。 

34、商业银行应当每年全面、及时、客观、详实地披露薪酬管理信息，并列为年度报告的重要部分。 

35、风险识别指了解各种潜在的风险，分析引起风险事件的原因。 

36、表见代理属于广义无权代理的一种。 

37、公证遗嘱的效力最高，自书、代书、录音、口头遗嘱，不得撤销、变更公证遗嘱 。 

38、根据《中华人民共和国刑法》的规定，挪用资金罪的犯罪主体是非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员。 

39、货币监理署（OCC）和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。 

40、某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。