(中级)银行业法律法规与综合能力

1、票据的出票日期必须使用中文大写，如10月20日，应写成壹拾月贰拾日。 

2、以正在建造的船舶、航空器抵押的，抵押权自登记时设立。 

3、破产案件由债权人住所地人民法院管辖。 

4、破产人所欠职工工资可以优先于破产人所欠税款受偿。 

5、在金融犯罪中，若行为人出售、运输假币后又使用的，应当以出售、运输假币罪和使用假币罪数罪并罚。 

6、1995年3月颁布的《中国人民银行法》，标志着人民银行非现场监管工作开始起步。 

7、直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单等。 

8、信托基金、社会保障基金以及期货交易保证金等特定用途的资金都可以开立专用存款账户。 

9、企业单位开立的一般存款账户可以办理现金缴存与现金支取。 

10、保证金存款属于同业存款。 

11、全国中小企业股份转让系统是经证监会批准设立的全国性证券交易场所，属于场外市场。 

12、11月深圳证券交易所成立，1990年12月上海证券交易所成立。 

13、公募基金是指面向特定投资者公开发行受益凭证的基金。 

14、银行承兑汇票期限自出票之日起最长不得超过3个月。 

15、超额存款准备金是商业银行存放在中央银行、超出法定存款准备金的部分，主要用于支付清算、头寸调拨或作为资产运用的备用资金。 

16、我国货币政策的最终目标和国民经济发展的总目标是相同的。 

17、敏感性分析是分析单一的因素，而情景分析是一种多因素分析法。 

18、设立信托必须要有确定的信托财产，委托人没有用于信托的合法财产，信托关系就无法确定。 

19、具备主体资格的人同一个未达到刑事责任年龄、不具有主体资格的人“共同犯罪”的，其刑事责任由二人共同承担。 

20、非法吸收公众存款罪的主观方面是故意，具有非法占有不特定对象资金的目的。 

21、“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其家属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。 

22、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。 

23、按风险发生的范围，商业银行面临的风险划分为外部风险和内部风险。 

24、商业银行应使用信贷资金为本行理财产品特别是保证收益理财产品提供融资和担保。 

25、银行业从业人员举报所在机构的违法行为，对于举报者，相关机构应予以公开表彰并奖励。 

26、信用卡一般分为贷记卡和借记卡两种。 

27、行政复议期间具体行政行为可以停止执行。 

28、犯罪预备行为同样具有可罚性，应当追究刑事责任。 

29、明知是假币的情况下，把假币赠与他人也应列为使用假币罪。 

30、杠杆率是资本充足率的补充指标，涉及到不同的资产风险时，杠杆率有所不同。 

31、从业务运作的实质来看，福费廷就是远期票据贴现，与一般的票据业务一样。 

32、全面风险管理就是一个从企业战略目标制定到目标实现的风险管理过程。 

33、市场风险对冲的原理在于原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，盈利能够尽量全部抵补亏损。 

34、消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度，生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度。 

35、：职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为，仅限于在工作时间内或为完成工作任务的行为，工作时间之外的行为及非为完成工作任务而实施的行为不为公众所关注。 

36、商业银行在金融创新中的审慎尽职原则要求银行真正将客户的利益放在首位，保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。 

37、资金管理是要建立起自下而上集中资金、配置资金的收支两条线、全额计价、集中调控、实时监测和控制全行资金流的现代商业银行司库体系。 

38、人民法院审理行政案件，依法对行政案件行使审判权，受行政机关、社会团体和个人的干涉。 

39、商业银行的资本充足率水平满足了监管要求，就不会陷入破产困境。 

40、通常，商业银行主要根据全行资本总量和资本充足率水平来确定资产负债总量计划。