2022年(中级)银行业法律法规与综合能力相关题目

1、商业汇票是由银行签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付的一纸命令书。 

2、操作风险可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险，并由此分为七种表现形式：内部欺诈，外部欺诈，聘用员工做法和工作场所安全性有问题，客户、产品及业务做法有问题，实物资产损坏，业务中断和系统失灵，执行、交割及流程管理不完善。 

3、票据保证的目的是担保其他票据债务的履行，适用于汇票、本票和支票。 

4、欧洲中央银行的成立并不影响德意志联邦银行独立制定货币政策的功能。 

5、全球除了少数国家和地区外，绝大部分都还未实现利率市场化。 

6、在商业银行的外汇交易中，直接标价法是以一定单位的本国货币为标准来计算应付出多少单位外国货币的标价方法。 

7、11月深圳证券交易所成立，1990年12月上海证券交易所成立。 

8、破产案件由债权人住所地人民法院管辖。 

9、3月颁布的《中国人民银行法》，标志着人民银行非现场监管工作开始起步。 

10、内部评级法是指商业银行通过构建自己的内部评级体系，估计各类信用风险暴露的违约概率、违约损失率、违约风险暴露及期限等风险参数，并按照统一的函数关系计算信用风险加权资产的方法。 

11、非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。 

12、敏感性分析是分析单一的因素，而情景分析是一种多因素分析法。 

13、流动性是金融工具迅速变现而不致遭受损失的能力，主要衡量标准包括其变现时间和变现成本两个方面 

14、从内部管理角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式采取的是以区域管理为主的总分行型组织架构。 

15、在中华人民共和国境内设立的银行业金融机构都可依法面向公众吸收存款。 

16、行为人使用伪造、变造的信用卡，但不知是伪造的信用卡而使用的，不构成信用卡诈骗罪，而以犯罪论处。 

17、久期可表示为利率变动1％时，导致资产负债净值变动率变动的百分比。 

18、个人通知存款的起存金额一般为5万。 

19、保险业因为其行业的特殊性，一般不会被人用来洗钱。 

20、我国的企业债特指我国境内具有法人资格的上市公司发行的债券。 

21、到期收益率是相当于投资者按照票面价格购买并一直持有到满期时可以获得的收益率。 

22、中小企业板服务对象仅限于中小型企业。 

23、有关行政机关对其他机关或者对其直接管理的事业单位的人事、财务、外事等事项的审批，不属于《行政许可法》的适用范围。 

24、下位法不可以对上位法的行政处罚规定作任何具体规定。 

25、我国对核心一级资本充足率的要求低于第三版巴塞尔协议资本。 

26、审慎经营规则是银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。 

27、要约一旦发出不可撤回。 

28、市场风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。 

29、商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户。 

30、强调客户利益保护，既是维护社会公平、正义、稳定的需要，也是银行自身发展，尤其是创新活动正常进行的需要。 

31、实施民事法律行为的人都是完全民事行为能力人。 

32、交易对手违约风险是双向的，交易对手的双方面临的交易市场价值都有可能是正值或负值。 

33、汇率是指两种货币的折算比率，是以一国货币来表示的另一国货币的价格。 

34、风险偏好是商业银行在实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量。 

35、寡头垄断的行业，是指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很小市场份额的情形。 

36、降低市场风险和信用风险的资本要求是商业银行提高资本充足率的分母对策之一。 

37、商业银行汇款业务的方式主要有电汇、信汇和网上银行汇款三种。 

38、商业银行债券投资的风险，主要包括信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险等。 

39、商业银行面临的汇率风险主要是指由于汇率波动造成以基准计价的资产遭受价值损失和财务损失的可能性。 

40、使用转账支票时，收款人只能在支票转入自己账户后才能使用。