2023年银行业法律法规与综合能力复习题
银行业法律法规与综合能力复习题
一、单项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ B ）
1、（ ）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。
（ B ）
2、我国的金融资产管理公司成立于（ ）。
（ D ）
3、2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过（ ）进行管理”。
（ B ）
4、商业银行应付客户体现要求的资产是（ ）。
（ A ）
5、按贷款风险分类法如借款人能够履行合同，没有足够理由怀疑贷款本息不能按时足额偿还的贷款应归为（ ）。
（ D ）
6、我国负责集中储蓄清算账户，处理支付业务的资金清算，并对清算账户进行管理的信息系统是（ ）。
（ C ）
7、商业银行的业务性质要求它维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此商业银行通常将（ ）看作是对其市场价值最大的威胁。
（ D ）
8、（）是指夫妻双方通过协商对婚前、婚后取得的财产的归属、处分以及在婚姻关系解除后的财产分割达成协议的夫妻财产制度。
（ C ）
9、下列不属于票据基本特征的是（ ）。
（ D ）
10、下列关于持有、使用假币罪说法错误的是（ ）。
（ D ）
11、目前主要的部门规章和规范性文件以（）的形式发布。
（ B ）
12、北京2008年奥运会门票价格由30元至5000元人民币不等，澳门的售票价将以门票人民币的票面价与澳门币兑换，用澳门币结算。货币在此时执行的职能是（ ）。
（ B ）
13、国民经济可以分为（ ）个产业，金融业属于（ ）产业。
（ C ）
14、政府主要通过（ ）来对各行业进行管理和调控进而影响行业的发展。
（ A ）
15、货币执行价值尺度职能的特点是（ ）。
（ A ）
16、由出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据是（ ）。
（ D ）
17、下列选项中，不属于商业银行合规风险管理基本制度的是（ ）。
（ D ）
18、按我国现行规定，可以向商业银行申请贴现的票据必须是（ ）。
（ A ）
19、乙公司在与甲公司交易中获金额为300万元的汇票一张，付款人为丙公司。乙公司请求承兑时，丙公司在汇票上签注：“承兑，甲公司款到后支付。”下列关于丙公司付款责任的表述中，正确的是（ ）。
（ C ）
20、我国传统的监管工具不包括（ ）。
二、判断题 （共10题，每题2分，共计20分）
（ T ）
1、信用卡是指记录持卡人账户相关信息，具备银行授信额度和透支功能，并为持卡人提供相关银行服务的各类介质。
（ T ）
2、公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。
（ F ）
3、中小企业板服务对象仅限于中小型企业。
（ F ）
4、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应当立即向监管部门反映。
（ T ）
5、在合规监管方式下，监管部门主要做两项工作：一是制定规定，二是检查规定的执行情况。
（ T ）
6、一般程序指不可以适用简易程序当场做出的行政处罚应适用的程序．行政机关必须全面、客观、公正地调查，收集有关证据。
（ F ）
7、巴塞尔委员会于2012年10月发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。
（ T ）
8、信用风险加权资产等于信用风险暴露与风险权重的乘积，反映了银行信贷资产的风险水平。
（ T ）
9、银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。
（ T ）
10、银行业从业人员在离职后，仍应保守原所在机构的商业秘密。
三、多项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ BCDE ）
1、中国人民银行的职责有（）
（ BC ）
2、外币存款业务下列关于个人外汇买卖业务的表述，错误的有（）。
（ ABCDE ）
3、下列属于商业银行支付结算方式的有（ ）。
（ ACDE ）
4、商业银行提供的财务顾问服务包括（ ）。
（ ACD ）
5、在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、充分信息披露、（ ）和客户教育六个方面来保护客户的利益。
（ BDE ）
6、资产负债管理的策略包括（）
（ ACD ）
7、版《巴塞尔新资本协议》第一支柱覆盖的风险包括（ ）。
（ BC ）
8、下列关于经济资本的分配，说法正确的有（ ）。
（ AB ）
9、信用风险按照风险能否分散，可分为（ ）。
（ DE ）
10、根据《票据法》的规定，下列说法错误的有（ ）。
（ AE ）
11、破坏金融管理秩序的行为包括（ ）。
（ ABE ）
12、通货紧缩的标志是（ ）持续下降。
（ BCDE ）
13、商业银行保理业务是一项集（ ）于一体的综合性金融服务。
（ ABC ）
14、超额存款准备金主要用于（ ）。
（ ABCDE ）
15、大额可转让定期存单与传统的定期存款相比，不同点体现在（ ）
（ ACE ）
16、目前个人外汇账户按账户性质区分有（ ）。
（ ACD ）
17、在银行风险管理流程中，风险监测包含的含义有（ ）。
（ ABCDE ）
18、我国人民币的禁止性规定中规定的禁止行为包括（ ）。
（ ABD ）
19、根据《中华人民共和国反洗钱法》，下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（ ）。
（ AD ）
20、甲自己制作了某银行支行的业务印章，并印制了空白存单，然后制作了一张100万元的银行存单，并以此从另一家银行获得抵押贷款100万元。根据《刑法》的有关规定，下列说法正确的有（ ）。
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