往年(中级)银行业法律法规与综合能力练习

1、目前，我国银行外币储蓄业务开办的币种有：美元、港币、日元、欧元、英镑、澳大利亚元、加拿大元、韩国元、泰国铢九种。 

2、银行代销开放式基金时，应向基金投资者收取基金代销费用。 

3、绩效薪酬应全部根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付。 

4、公司被吊销营业执照时，其法人资格并未消灭。 

5、保险代理人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。 

6、通货膨胀会使实际利率提高，社会投资的实际成本上升，会导致投资下降。 

7、银行承兑汇票属于银行汇票的一种。 

8、票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付，收到挂失止付通知的付款人，可以自行决定是否暂停支付。 

9、专有技术是一种秘密的技术知识、经验和技巧的总和，只能表现为书面资料，如设计图纸资料、设计方案、操作程序指南、数据资料等。 

10、股东大会会议包括年度会议和临时会议。 

11、银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息的掌握有助于客户授信的审批或交易的完成，同时这些信息可以提供给第三方或机构内部的其他部门。 

12、监事会负责对商业银行董事和监事履职的综合评价，向银行业监督管理机构报告最终评价结果并通报股东大会。 

13、个人保险代理人在代办人寿保险业务时，可以同时接受两个以上保险人的委托。 

14、发行公司债券所募集的资金不按照核准的用途使用，证券交易所有权暂停其公司债券上市交易。 

15、巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道，以保证各国的银行均受到有效的监管。 

16、纪80年代以前，发达国家商业银行的组织架构模式一般是总行以职能型构架为主，分支行是“块块”形式为主的总分行型组织架构，与目前我国的大型银行主流组织架构大不相同。 

17、董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。董事会同时应负责对高层实施监督。 

18、银行有法定行政强制配合的义务，也可能成为行政强制当事人。 

19、缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法，当预期利率上升时，减少缺口。 

20、根据操作风险引起原因的不同，可以分为由人员、系统、流程和外部事件所引发的四类风险。 

21、信用卡一般分为贷记卡和借记卡两种。 

22、公司营业执照签发日期，即为公司成立日期。 

23、欧洲评级体系的实际含义是以风险为基础的监管体系。 

24、股份制商业银行的一般工作人员不能成为贪污罪的犯罪主体。 

25、债务人财产，即为破产申请受理时属于债务人的全部财产。 

26、受要约人对要约的内容作出实质性变更，要约失效。 

27、对刑事案件的侦查、拘留、执行逮捕、预审由公安机关负责。 

28、洗钱罪的对象包括一切违法所得。 

29、市场风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。 

30、提高资本充足率的分子对策之一是：可以在业务选择方面，尽可能减少银行需要承担高风险的业务，比如，减少交易账户业务就能够降低市场风险资本要求。 

31、甲企业向乙银行贷款100万元，其中甲企业以自己的机器设备抵押，又请丙企业作为保证人。如果甲企业到期不能还款，直接由丙企业对100万元承担保证责任。 

32、消费金融公司是吸收公众存款的非银行机构。 

33、合同成立是合同生效的前提。 

34、核准制是完全计划发行的模式。 

35、零售信用风险暴露采用的是初级内部评估法，因此，银行不需自行估计违约概率、违约损失率、违约风险暴露和期限。 

36、不同银行的福利性收入有所不同，对于福利性收入的管理，按各家银行的章程执行。 

37、银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。 

38、在我国，刑事执行的主体主要是人民法院、公安机关和监狱等。 

39、在我国，大额可转让定期存单有固定利率存单，也有浮动利率存单。 

40、使用转账支票时，收款人只能在支票转入自己账户后才能使用。