银行业法律法规与综合能力样卷
银行业法律法规与综合能力样卷
一、单项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ C ）
1、存款保险制度的目的是为了保护（ ）的利益。
（ C ）
2、以下不属于我国中央银行的职能的是（）。
（ B ）
3、我国中央银行是代表政府干预经济、管理金融的特殊的金融机构，成立于（）。
（ A ）
4、甲公司向乙银行交付l0万元，申请签发银行汇票向丙公司付款，这份汇票当事人的关系是（ ）。
（ D ）
5、关于银行的福费廷业务的特点，下列说法正确的是（ ）。
（ C ）
6、贷款是银行最主要的（ ）。
（ A ）
7、票据的出票日期必须使用中文，如10月20日，应写成（ ）。
（ C ）
8、按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，建立贷款管理制度时，商业银行应遵循的原则是（ ）。
（ A ）
9、根据《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》,金融机构在办理协助冻结单位或个人存款业务时,金融机构经办人员需要核实的证件和法律文件不包括（ ）。
（ C ）
10、下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于“争议处理”规定的是（ ）。
（ B ）
11、某商业银行柜面客户经理在征得客户同意的情况下．将客户的电话号码及保险需求告诉了某在保险公司工作的朋友，帮助他尽快促成了一笔业务，该经理的做法（ ）。
（ B ）
12、（ ）的企业面临的竞争压力最大。
（ C ）
13、下列选项中，既具有结算功能，又具有融资功能的是（ ）。
（ D ）
14、借记卡与信用卡功能上最显著的区别是（ ）。
（ C ）
15、银行风险是指（ ）。
（ D ）
16、（ ）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银行业监督管理机构。
（ C ）
17、下列关于支票的使用表述正确的是（ ）。
（ C ）
18、下列关于风险免疫管理策略的描述，不正确的是（ ）。
（ D ）
19、《证券法》在（ ）年正式实施。
（ C ）
20、票据的流通性是指（ ）。
二、判断题 （共10题，每题2分，共计20分）
（ T ）
1、市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充。
（ F ）
2、商业银行的代理业务包括许多种类，如代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、委托贷款业务和代保管业务。
（ T ）
3、当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。
（ F ）
4、董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险．即“了解你的组织构架”。
（ F ）
5、贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的5％。
（ F ）
6、存款保险制度中的被保险存款只能是投保机构吸收的人民币存款。
（ F ）
7、现汇是指可以自由兑换的汇票、支票等外币票据和外国纸币、硬币。
（ T ）
8、公民、法人或者其他组织对行政机关所给予的行政处罚，享有陈述权、申辩权；对行政机关作出的行政处罚，有依法申诉、检举、申请行政复议或提起行政诉讼等救济权。
（ T ）
9、限额管理是对银行承担的风险设定的上限，防止银行过度承担风险。
（ T ）
10、备用信用证是在法律限制开立保函的情况下出现的保函业务的替代品，其实质也是银行对借款人的一种担保行为。
三、多项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ BD ）
1、金融市场按交易场所和空间划分为（ ）。
（ ABCE ）
2、我国商业银行办理的个人定期存款类型有（ ）。
（ AD ）
3、下列关于单位协定存款计息规则的表述，正确的有（）。
（ BCDE ）
4、现金资产业务包括（ ）。
（ BDE ）
5、标准化理财投资是指商业银行将理财销售募集的理财资金直接或者间接投资于（ ）等在公开市场交易且有公允价值和较高流动性的标准化金融工具。
（ ACD ）
6、在金融创新活动中，银行需要特别注意从审慎尽责、充分信息披露、（ ）和客户教育六个方面来保护客户的利益。
（ ABD ）
7、下列关于商业银行操作风险的表述，正确的有（ ）。
（ ADE ）
8、以下关于商业银行信用风险的表述,正确的有（ ）。
（ CDE ）
9、风险文化的内涵是以企业文化为背景，贯穿以人为本的经营理念，通过由（ ）所构成的整个风险管理体系．把风险管理责任扩散到每个业务部门和每个业务环节。
（ ABCDE ）
10、洗钱的方式有（ ）。
（ ABCD ）
11、根据不同的标准，保险可以进行如下分类，包括（ ）。
（ CDE ）
12、票据上不得更改的记载事项包括（ ）。
（ ADE ）
13、国际上主要金融监管的体制包括（ ）。
（ ABCE ）
14、骆驼评级体系的考核指标包括（ ）。
（ ACD ）
15、根据行业与生命周期的关系，可以将行业分为以下几类（ ）
（ ABCD ）
16、根据行业的市场结构，可以把行业划分为（ ）。
（ ABCE ）
17、资本市场的交易对象主要有（ ）。
（ ABCDE ）
18、导致合同无效的原因包括（ ）。
（ ABE ）
19、下列属于夫妻共同财产的是（ ）。
（ ABCDE ）
20、银行业消费者的主要权利有（ ）。
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