2023年(中级)银行业法律法规与综合能力预测卷

1、英国颁布的《泡沫法》标志着银行监管制度的正式确立。 

2、中国人民银行从1983年开始正式行使银行监管职能。 

3、设立质权的当事人可以采取书面或口头形式订立质权合同。 

4、以正在建造的船舶、航空器抵押的，抵押权自登记时设立。 

5、证券交易当事人买卖的证券必须采用纸面形式。 

6、保险代理人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。 

7、代保管业务还包括露封保管业务和密封保管业务。区别在于密封保管的客户在将保管物品交给银行时先加以密封。 

8、非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。 

9、住房公积金、各种保险费应按照国家有关规定纳入专户管理。 

10、董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险，即“了解你的组织构架”。 

11、经济全球化导致产业的全球性转移，会影响一个国家或地区的行业结构发生重大变化。 

12、根据《中国人民银行法》规定，我国货币政策的目标是“保持经济增长，并以此促进物价稳定”。 

13、电汇业务是一种交款迅速、安全可靠、费用低的汇款形式，多用于急需用款和大额汇款。 

14、跟单托收仅附发票和运输单据，光票托收则附有金融单据和发票等商业票据。 

15、信托行为一经成立，原则上信托合同不能解除。 

16、银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。 

17、根据检查的目的、范围和重点，现场检查分为指导现场检查和专项检查。 

18、对金融机构的专项检查应至少一年或一年半进行一次。 

19、银监会对于银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的处罚追究的方式相同。 

20、最后贷款人的援助对象是暂时出现流动性不足，以及不具有清偿力的金融机构。 

21、货币是固定地充当一般等价物的特殊商品，但不是人类劳动的产物。 

22、巴塞尔委员会是发达国家之间的国际银行监管机构，因此其制订的文件对发展中国家没有意义。 

23、净出口是出口额减去进口额形成的差额。 

24、实施民事法律行为的人都是完全民事行为能力人。 

25、金融犯罪的对象只能是人。 

26、货币供给是一个流量概念。 

27、客户信息就是指客户的隐私。 

28、国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。 

29、最后贷款人的主要目标是防范系统性金融风险，属于局部性目标，提供的是一种紧急资金援助或者支持。 

30、银行是理财业务风险的主要承担者。 

31、民事法律行为以权利和义务为构成要素。 

32、回扣是一种商业贿赂。 

33、随着经济进入新常态，资产管理行业发展的驱动力将从居民收入增长和监管套利转向资本市场发展和金融脱媒深化。 

34、贷存比高表明银行资金利用率高，但同时也意味着流动性风险大。 

35、商业银行的薪酬包括基本薪酬、绩效薪酬、中长期激励、福利性收入等项下的货币和非现金的各种权益性支出。 

36、企业风险管理是一个过程，这个过程由一个主体的董事会、管理当局和其他人员实施。 

37、商业银行破产清算时，在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后，应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。 

38、接管期限届满前，被接管的商业银行已恢复正常经营能力的接管终止。 

39、采用内部评级法计算信用风险资本要求，可以使监管资本与经济资本在理念上取得一致。 

40、活期存款中，银行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天（实际计息天数）折算出的日利率要高。