2023年银行业法律法规
银行业法律法规
一、单项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ D ）
1、下列金融工具不属于间接融资工具的是（ ）。
（ A ）
2、我国商业银行办理个人整存整取定期存款的起存金额是（ ）元。
（ C ）
3、在银团贷款中，接受借款人的委托，策划组织银团、负责安排贷款分配的，并且通常在银行中参与的贷款份额较大的银行是（ ）。
（ B ）
4、下列关于商业银行信用贷款特征的表述，正确的是（ ）。
（ B ）
5、依据《票据法》，票据被称为无因证券，其含义是指（ ）。
（ A ）
6、下列符合金融创新原则的是（ ）。
（ B ）
7、洗钱的过程通常依次分为（ ）三个阶段。
（ B ）
8、甲向乙借款5万元，由丙书面承诺在甲不能履行债务时，由丙承担一般保证责任，借款到期后，甲虽有钱仍想赖账，乙天天找甲催款未果，遂要求丙履行保证责任还款，下列表述正确的是（ ）。
（ A ）
9、在我国，（ ）是最重要的企业法人形式。
（ D ）
10、对省级政府作出具体行政行为不服的，可向申请复议．对复议决定不服的，可_________。（ ）
（ C ）
11、银行柜面工作人员在接待一位顾客时，发现该顾客提出的要求明显不合理，这时他应（ ）。
（ C ）
12、（ ）制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日通过。
（ A ）
13、下列行为中，违反银行业人员职业操守关于“了解客户”的规定的是（ ）。
（ C ）
14、经济周期的四个阶段是( )。
（ A ）
15、下列表述中，一般不属于商业银行操作风险的是（ ）。
（ A ）
16、从企业法人角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是（ ）。
（ C ）
17、金融资产管理公司的资产证券化业务克服了银行贷款（ ）的局限。
（ C ）
18、银行业金融机构严重违反审慎经营规则的，根据《银行业监督管理法》规定，由银监会责令改正，并处_________万元以上_________万元以下罚款。（ ）
（ A ）
19、根据我国《公司法》的规定，我国采取的公司资本制度是（ ）。
（ B ）
20、我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地企业家协会兼任顾问的行为（ ）。
二、判断题 （共10题，每题2分，共计20分）
（ T ）
1、信托基金、社会保障基金以及期货交易保证金等特定用途的资金都可以开立专用存款账户。
（ F ）
2、《中华人民共和国商业银行法》规定：“商业银行贷款，借款人应当提供担保”。因此，即使借款人资信优良，有足够的偿还贷款能力，也必须提供担保。
（ F ）
3、设立担保物权，应当依照《物权法》和其他法律的规定订立担保合同，担保合同是主债权债务合同的从合同。主债权债务合同无效，不影响担保合同的法律效力。
（ F ）
4、企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象不仅限于企业集团成员，可以从集团外吸收存款，可以为非成员单位提供服务。
（ T ）
5、道德风险和操作风险均是银行日常经营中面临的两种主要风险。
（ F ）
6、国际收支平衡是指国际收支相等，既无国际收支赤字，也无国际收支盈余。
（ T ）
7、对区域基础设施的分析应重点评价基础设施的种类、规模、水平、配套的等对区域发展的影响。
（ T ）
8、银监会、中国人民银行制定的规章属于国务院部、委员会规章，不可在复议中附带审查。
（ F ）
9、已满14周岁的人犯罪，应当负刑事责任，为完全负刑事责任年龄阶段。
（ F ）
10、如果是对银行有利的消息，该银行从业人员可以将其发布给媒体。
三、多项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ ACE ）
1、我国金融行业自律组织包括（ ）。
（ BDE ）
2、与货币市场相比，资本市场的特点包括（ ）。
（ ABD ）
3、《巴塞尔新资本协议》中的三大支柱是指（）。
（ ABCDE ）
4、商业银行操作风险的表现形式有（ ）。
（ ACDE ）
5、下列属于存款业务的基本法律要求有（ ）。
（ ABCD ）
6、银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有（ ）。
（ ABCE ）
7、保证合同的内容应包括( )。
（ ABC ）
8、民事法律行为应当具备的条件有（ ）。
（ ABCDE ）
9、下列属于侵害金融管理秩序的有（ ）。
（ AB ）
10、危害货币管理罪主要包括（ ）。
（ ABCDE ）
11、以下属于强制措施的是（）
（ ACE ）
12、单位不能够成的犯罪有( )。
（ ABCDE ）
13、具体来讲，我国目前的银行监管目标主要有（ ）。
（ ABCDE ）
14、利率市场化对商业银行的影响主要包括（）。
（ BC ）
15、银行保函业务中，属于融资类保函的有（ ）。
（ BCDE ）
16、年初，国内A公司与印度B公司签订价值50万美元的男装出口合同，合同约定货物分9批出运，支付方式为跟单托收。A公司根据合同约定发运货物后，于9月收到第一笔货款2万美元，此后再未收到余款。下列表述正确的有（ ）。
（ BCD ）
17、商业银行的流动性是商业银行满足存款人提取现金、支付到期债务和借款人正常贷款需求的能力，以下关于流动性指标说法正确的是（ ）。
（ ABC ）
18、商业银行所面临的国家风险有（ ）。
（ ABCDE ）
19、银行业监督管理机构的具体职责主要包括（ ）
（ AB ）
20、从票据取得的主观状态看，分为（ ）。
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