2022年(中级)银行业法律法规与综合能力题库

1、不属于人民币存款的是( )。

2、自1984年1月1日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至( )。

3、银监会对银行业金融机构进行现场检查时，调查人员不得( )。

4、中国反洗钱监测分析中心的上级主管部门是( )。

5、物的主要担保方式不包括( )。

6、( )是票据作为商业信用工具的体现。

7、银行监管方法包括( )和以风险为本的监管两种。

8、国家赋予拟定外汇市场的管理办法，监督管理外汇市场的运作秩序，培育和发展外汇市场职责的金融监管机构是（ ）。

9、目前，我国银行存款中，采用复利计算利息的是（ ）。

10、小李在2015年3月3日存入一笔30000元的一年期整存整取定期存款，假设一年期定期存款利率为0．99％，活期存款利率为0．36％，存款满1个月后，小李取出了10000元，按照积数计息法，小李支取10000元的利息是（ ）元。

11、境内商业银行买入外国可自由兑换的汇票时所使用的外汇牌价是（ ）。

12、中央银行票据的期限一般在（ ）以内。

13、以下不属于个人消费贷款的是（ ）。

14、假设某银行的所有资本为200亿元人民币，风险加权资产为1500亿元人民币，则其资本充足率为（ ）。

15、按照第一版巴塞尔资本协议，商业银行的核心资本不包括（ ）。

16、（ ）是商业银行企业文化的重要组成部分，也是商业银行稳健经营与可持续发展的基础。

17、洗钱的阶段不包括（ ）。

18、印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（ ）万元以下罚款。

19、下列选项中，不属于定金和订金的区别的是（ ）。

20、《中华人民共和国民法通则》规定，诉讼时效期间从（ ）开始起算。

21、犯罪的基本特征是（ ）。

22、按照《中华人民共和国刑法》规定，索取他人财物或非法收受他人财物，必须达到数额较大，才构成犯罪。司法实践中，“数额较大”的标准是指索取或收受（ ）元以上者。

23、构成信用卡诈骗罪的行为是（ ）。

24、在美国，对应于金融控股公司的伞状结构，（ ）与财政部一起认定允许金融控股公司经营的金融业务范围。

25、下列关于市场约束的表述不正确的是（ ）。

26、下列选项中，不属于银行业从业人员与客户问职业操守要求的是（ ）。

27、（ ）将区域发展的可能性转化为现实。

28、国际收支一般是一国居民在一定时期内与（ ）在政治、经济、军事、文化及其他往来中所产生的全部交易的系统记录。

29、行业组织是指同一行业内企业的组织形态和企业间的关系，其内容不包括（ ）。

30、我国利息率的种类不包括（ ）。

31、（ ）年，城市合作银行正式更名为城市商业银行。

32、下列选项中不属于非银行金融机构的是（ ）。

33、3月31日，（ ）公布《存款保险条例》，并于2015年5月1日起正式实施。

34、林小姐投资某债券，买入价格为100元，卖出价格为110元，期间取得利息收入10元，则其投资持有期收益率为（ ）。

35、银团贷款中，单家银行担任牵头行时，其承贷份额原则上不少于银团融资总金额的（ ）。

36、董事会对（ ）负责。

37、下列选项中不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。

38、对于商业银行而言，传统资产负债管理的对象为（ ）。

39、商业银行经营管理的最基本原则是以_________为基本前提，通过_________实现银行价值的最大化。（ ）

40、（ ）将商业银行的收益与风险直接挂钩，从根本上改变了银行忽视风险、盲目追求利润的经营方式。

41、根据《商业银行法》规定，国务院银行业监督管理机构对银行实行接管，接管期限最长不超过（ ）年。

42、在保证期间，债权人与债务人协议变更主合同的，（ ）。

43、（ ）是银行经营决策机构。

44、下列选项中，（ ）不属于以公司信用基础为标准进行的公司种类划分。

45、依据《中华人民共和国票据法》，票据被称为无因证券，其含义是指（ ）。

46、债权人会议通过和解协议的决议，由出席会议的有表决权的债权人（ ）同意。

47、（ ）是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关的社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。

48、涵盖被检查机构的各项主要业务及风险，以及管理内控的各个领域，要对金融机构的总体经营风险和风险状况作出判断是（ ）。

49、ARROW评价体系的实际含义是（ ）。

50、下列选项中，（ ）不属于银行业从业人员对客户授信尽职的内容。