银行业法律法规与综合能力
银行业法律法规与综合能力
一、单项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ C ）
1、下列属于资本市场的特点的是（ ）。
（ C ）
2、金融资产的价格变动反映了整体经济运行的态势和企业、行业的发展前景．从而引导货币资金流向产生最大投资收益的地区、部门和企业，这属于金融市场的（ ）功能。
（ C ）
3、目前我国对商业银行的人民币贷款利率的管理规定是（ ）。
（ C ）
4、企业到银行办理票据贴现业务时，给企业或银行带来的影响表现在（）。
（ D ）
5、商业银行影响理财产品投资人充分披露投资非标准化债权资产情况，不包括（ ）。
（ C ）
6、（）是公司的法定监督机构，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。
（ D ）
7、外部欺诈属于商业银行风险中的（ ）。
（ A ）
8、甲将一张120万元的汇票，先后分别背书转让给乙60万元，丙60万元。则（ ）。
（ C ）
9、票据的（），有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。
（ B ）
10、下列哪一种情形，尚不能认为是犯罪（ ）
（ D ）
11、下列符合商业银行内部控制原则的是（ ）。
（ B ）
12、某客户在2013年8月1日存入一笔100000元一年期整存整取定期存款，假设年利率3．75％，一年后存款到期时，他从银行取回的全部金额是（ ）元。
（ B ）
13、国民经济可以分为（ ）个产业，金融业属于（ ）产业。
（ B ）
14、个人通知存款的最低起存金额一般为人民币（ ）元。
（ A ）
15、中国人民银行公布的当天外汇牌价是（ ）。
（ C ）
16、银行风险管理是一项复杂的系统工程，必须建立在稳健扎实的基础之上。以下不属于风险管理基础的是（ ）。
（ A ）
17、下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是（ ）。
（ B ）
18、货币市场是交易期限在（ ），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。
（ D ）
19、（ ）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银行业监督管理机构。
（ A ）
20、下列财产中不得抵押的财产是（ ）。
二、判断题 （共10题，每题2分，共计20分）
（ T ）
1、要约可以撤销，但撤销要约的通知应当在受要约人发出承诺通知之前到达受要约人。
（ T ）
2、恶意取得票据的持票人不得享有票据权利。
（ F ）
3、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法。
（ F ）
4、信托的委托人没有民事行为能力的限制。
（ T ）
5、根据“二八定律”，占比为20％左右的高端客户，对银行盈利的贡献度为80％左右。
（ T ）
6、商业银行不得在法定的会计账册外另立会计账册。应当按照国家有关规定，提取呆账准备金，冲销呆账。
（ F ）
7、冻结是行政机关解除当事人对其财物的占有，并限制其处分的强制措施。
（ T ）
8、一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”，即做出罚款决定与执行罚款决定的不能成为同一主体。
（ F ）
9、中央银行发行票据的目的是为了筹集资金。
（ F ）
10、法定继承的效力优于遗嘱继承。
三、多项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ ABCD ）
1、我国证券交易所的职能包括（ ）。
（ ABCE ）
2、按具体的交易工具类型划分，金融市场可分为（ ）。
（ ABCD ）
3、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》,下列金融机构接受银监会监督管理的有( )。
（ ABCDE ）
4、银行为个人提供理财服务需要考虑的因素有（ ）。
（ ABCE ）
5、下列关于银行合规管理的说法，正确的是（ ）。
（ BCD ）
6、商业银行执行表内资产负债匹配，通过协调表内资产和负债项目在期限、利率、风险和流动性等方面的搭配，尽可能使资产与负债达到（ ），从而实现安全性、流动性和盈利性的统一。
（ ACD ）
7、版《巴塞尔新资本协议》第一支柱覆盖的风险包括（ ）。
（ ABDE ）
8、公司出现下列解散情形时，必须进行清算的有（ ）。
（ CDE ）
9、金融犯罪的特殊主体包括（ ）。
（ AB ）
10、危害货币管理罪主要包括（ ）。
（ ABCE ）
11、行政处罚的种类有（ ）。
（ BCDE ）
12、商业银行的内部控制措施包括（ ）。
（ ABCDE ）
13、以下属于完全竞争行业的特征的有（ ）。
（ AB ）
14、春节，刘女士看中了一辆标价为2万元的钻石项链，经过讨价还价，张先生支付1．8万元买下该项链。材料中，货币执行了（ ）职能。
（ ACD ）
15、以下关于通货紧缩原因的说法，正确的有（ ）。
（ ABCDE ）
16、商业银行的贷款业务包括（ ）。
（ ABCDE ）
17、商业银行资产负债管理工具包括（ ）。
（ ABE ）
18、我国商业银行总资本包括（ ）。
（ ACD ）
19、银行业监督管理机构对银行业金融机构的其他监督管理措施包括（ ）。
（ ABCDE ）
20、冒用他人的汇票、本票、支票的表现有（ ）。
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