历年银行业法律法规与综合能力
银行业法律法规与综合能力
一、单项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ B ）
1、中央银行是从（ ）中分离出来，逐渐演变而成的。
（ B ）
2、下列属于政策性银行的是（）。
（ C ）
3、下列关于同业拆借的说法，错误的是（ ）。
（ D ）
4、借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款属于（ ）类贷款。
（ A ）
5、下列关于商业银行同业拆借业务的表述，正确的是（ ）。
（ D ）
6、在银行贷款五级分类中，尽管借款人目前有能力偿还贷款本息，但存在一些可能对偿还产生不利影响因素的贷款是（ ）。
（ A ）
7、内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。改要求体现了内部控制（ ）。
（ C ）
8、下列不属于商业银行资本的是（ ）。
（ C ）
9、某商业银行接受客户拥有的股权作为其借款人担保，该担保方式属于（ ）。
（ C ）
10、根据《公司法》的规定，公司股东依法享有的权利不包括（ ）。
（ C ）
11、下列关于交易条件的说法，不正确的是（）。
（ D ）
12、某银行行长从某公司吸收一笔3000万元的定期存款，直接从账外贷给另一公司使用，后不能收回，该笔贷款全部损失。该行长的行为涉嫌构成（ ）。
（ C ）
13、卢某是银行工作人员，为方便同学李某做生意，私下给李某办理了拥有50万资产的资信证明，卢某的行为构成（ ）。
（ B ）
14、甲乙丙三人共同去盗窃。甲负责望风，乙入室行窃，丙负责接应转运赃物，甲、乙、丙三人的共同犯罪属于（ ）。
（ D ）
15、票据诈骗罪涉及的票据不包括（）。
（ D ）
16、（）是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关的社会中介机构，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。
（ A ）
17、《银行业从业人员职业操守》的规定，银行业从业人员对暂时无法满足或明显不合理的客户要求，应当（ ）。
（ B ）
18、汇率直接标价法的特点是：当汇率变动时，（ ）。
（ B ）
19、2月国家开发银行改革方案获得（ ）批准。
（ C ）
20、下列关于仲裁的说法，不正确的是（ ）。
二、判断题 （共10题，每题2分，共计20分）
（ F ）
1、经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失。
（ F ）
2、杠杆率是资本充足率的补充指标，涉及到不同的资产风险时，杠杆率有所不同。
（ F ）
3、商业银行的代理业务包括许多种类，如代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、委托贷款业务和代保管业务。
（ F ）
4、止损限额具有追溯力，适用于一周、一个月内或一年内等一段时间内的累计损失。
（ F ）
5、间接标价法是以一定单位的外币作为标准，来计算应付多少本币的标价方法，又称为应付标价法。
（ T ）
6、多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。
（ F ）
7、旅行支票相当于现金，不可挂失。
（ T ）
8、风险隔离是将理财业务与传统信贷业务相分离。
（ F ）
9、某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。
（ T ）
10、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务，不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。
三、多项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ ABE ）
1、下列属于不良贷款管理的传统手段的有（ ）。
（ ABCDE ）
2、目前国内商业银行资产托管业务的品种有（ ）。
（ ACD ）
3、委托代理一般建立在特定的基础法律关系之上，可以是（ ）。
（ AC ）
4、证监会负责监管的业务有（ ）。
（ ABCDE ）
5、商业银行合规管理体系的基本要素包括（ ）。
（ ABCE ）
6、银行公司治理的组织构架包括（）。
（ ABCD ）
7、市场风险可以分为（ ）。
（ AB ）
8、内部评级法可分为（ ）。
（ ABCDE ）
9、《中国人民银行法》第32条规定，中国人民银行对金融机构以及其他单位和个人的下列（ ）行为有权进行检查监督。
（ ABCDE ）
10、《中华人民共和国物权法》规定，抵押权人的债权确定事由包括（ ）。
（ ABCDE ）
11、最高人民法院《关于适用若干问题的意见》第四十条规定，民事权利主体的其他组织包括（ ）。
（ ABCE ）
12、下列关于民事代理的法律特征，说法错误的有（ ）。
（ ABCD ）
13、根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有（ ）情形的，持票人可以行使追索权。
（ ABCD ）
14、巴塞尔委员会的职责是（ ）。
（ BCD ）
15、以下属于商业银行代保管业务的有（ ）。
（ BC ）
16、根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的有（ ）。
（ ABCD ）
17、下列对矩阵型组织架构的说法，正确的有（ ）。
（ ABDE ）
18、下列关于商业银行风险管理的的说法正确的有（ ）。
（ ABE ）
19、金融机构反洗钱义务的主要义务包括（ ）。
（ ABCDE ）
20、以下做法中，属于违反授信原则的错误做法的是（ ）。
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