2022年(中级)个人理财模拟考试

1、下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是（ ）。

2、以下选项中，说法错误的是（ ）。

3、保费支出规划这部分的支出调整弹性（ ）。

4、一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的，其中，对客户影响最大的风险莫过于（）。

5、在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（）。

6、（）是理财规划中的一个非常核心的技能，并且它能够对客户的理财目标进行评估分析。

7、李先生为了让自己的女儿6年后出国留学，提前进行了规划，每年年末投资5万元，年投资报酬率为4%，目前出国留学的费用为40万元，每年增加的费用为6%，则李先生的教育资金缺口为( )万元。

8、下列关于教育投资规划特点的说法中，不正确的是( )。

9、遗产的特征不包括( )。

10、按照中小企业主资产特征、投资需求和人口特征等方面可以将中小企业主简单地分类，下列不属于该分类的是( )。

11、客户满意度等于( )。

12、小李购买了某公司的终身寿险，终身寿险的本质特征是无论被保险人何时死亡，保险公司都要支付死亡保险金。下列关于终身寿险的描述错误的是( )。

13、( )是商业保险的承保对象。

14、丁某投保了保险金额为80万元的房屋火灾保险。一场大火将该保险房屋全部焚毁，而火灾发生时该房屋的房价已跌至65万元，那么，丁某应得的保险赔款为（ ）万元。

15、赵兰特别喜欢自己活泼可爱的小侄女，打算在她12岁生日时为其侄女投保一份定额寿险，

16、下列哪-项不属于客户退休后的收入（ ）

17、若投资组合的β系数为1．35，该投资组合的特雷诺指标为5％，如果投资组合的期望收益率为15％，则无风险收益率为( )。

18、某投资者以50元/股购买一只股票，两年后以65元/股卖出，期间无分红。则投资者的平均年复利收益率为( )。

19、某债券面值100元，每半年付息一次，利息5元，债券期限为5年，若一投资者在该债券发行时以“118.66元购得，则其实际的年收益率是( )。

20、无风险收益率为5％，市场期望收益率为10％的条件下：A证券的期望收益率为12％，β系数为1．1；B证券的期望收益率为15％，β系数为1．2；那么投资者的投资策略为()。

21、某投资组合是有效的，其标准差为18％，市场组合的预期收益率为17％，标准差为20％，无风险收益率为5％。根据市场线方程，该投资组合的预期收益率为()。

22、某投资者对风险毫不在意，只关心期望收益率，那么该投资者无差异曲线为()。

23、境外人士在境内居住满1年而未超过5年的个人，不向其( )征收个人所得税。

24、刘明强今年65岁，立下遗嘱：“大女儿读完大学，已经找到工作，有固定工资收入。小儿子大专刚毕业，目前待业没有生活来源，我百年之后，所遗两居房屋，在X X路X X号，由小儿子继承。”刘明强亲自签名，记某年月日，不久其去世。关于本例，（ ）说法正确。

25、在法定继承中，继承人只能依法定的顺序依次参加继承，前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承，这属于继承顺序的（ ）。

26、下列各项不能作为遗产继承的是（ ）。

27、下列关于遗产的表述错误的是（ ）。

28、后，中国银行从以传统的存贷业务、被动服务为主向（ ）的管理模式转变。

29、在理财规划服务中，通常是以( )的时点作为“规划元年”的开始。

30、下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（ ）。

31、保险合同与一般合同相比较，保险合同具有其特殊性，因此是一种特殊类型的合同，下列四项中不属于保险合同的特殊性的特点为( )。

32、客户对保险“禁止反言”的原则通常很难理解，保险公司在解释这一概念时应注意强调这一原则在保险实践中主要用于约束( )。

33、下列关于风险事故的说法不正确的是( )。

34、保险公司一般不接受以会计账册为标的物的投保，其原因在于所有人在会计账册上所具有的利益是( )。

35、下列各项贷款中，贷款条件最苛刻的是( )。

36、根据国家统计局历次人口普查的统计，截至2010年，我国人口平均预期寿命达到（ ）岁，比10年前提高了3.43岁。

37、今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6%，通胀率3%。如果张先生的预期寿命分为70岁，目前所需筹集的养老金为（）。

38、薪酬中的（）会给退休规划提供更多收入保障，如延期收入中的福利部分如企业年金、社会保险等可以为客户提供一部分退休金，是退休生活的收入来源之一。

39、资本资产定价理论认为，当引入无风险证券后，有效边界为( )。

40、资本市场线(CML)表示( )。

41、与个人投资者对信息（ ）相反的是，职业的投资经理人以及证券分析师跟多的是表现为（ ）。

42、（ ），威廉?夏普提出了可以对协方差矩阵加以简化估计的单因素模型，极大地推动了投资组合理论的实际应用。

43、在进行行业的经济周期分析时，我们会关注增长型行业、周期型行业、防守型行业等，其中消费品业和食品业分别属于_________和________。( )

44、李先生购买了一张面值为100元的10年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为( )元。

45、某债券面值100元，票面利率6％，期限10年，每年付息。如果到期收益率为8％，则 其发行价格( )。

46、某一次还本付息债券的票面额为1000元，票面利率8％，必要收益率为10％，期限为5年，如果按单利计息，复利贴现，其内在价值为( )元。

47、赵先生出租自有住房一套取得租金收入24000元。针对这笔收入赵先生应缴纳房产税( )元。

48、以下关于印花税的比例税率错误的是（ ）。

49、下列情形中，不能以配偶身份继承遗产的是（ ）。

50、下列关于中小企业资金筹集的说法错误的是( )。