往年(中级)个人理财精选样卷

1、（ ）是客户对某一企业、某一品牌的产品或服务认同和信赖，它是客户满意不断强化的结果。

2、一个普通家庭潜在的家庭财务风险是比较广泛的，其中，对客户影响最大的风险莫过于（）。

3、在很多时候，由于国内保险产品线的局限，一些风险尚不能完全覆盖，理财师应对客户进行（ ）。

4、为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在（ ）中。

5、在理财规划书中，客户目前比较关心的理财重点以及中、长期理财目标属于（ ）。

6、李某在餐厅吃饭过程中由于违规停车被罚款200元，这构成了李某的( )支出。

7、下列选项中，属于中小企业主性格特征的是( )。

8、做好超常服务，理财师没必要( )。

9、李某在某保险公司为其名贵手表投保，在保险合同履行过程中，李某为了尽快获取保险金，谎称其手表被人偷走，请求保险公司给付保险赔偿金，后保险公司经过调查发现其手表并没有丢失，而是被李某藏了起来，据此，保险公司可以( )。

10、小刘最近购买了一辆走私车，欲向保险公司投保机动车辆保险，但保险公司拒保。保险公司拒保的理由是（ ）。

11、教育储蓄的主要优点不包括（ ）。

12、债券投资的风险相对较低，但仍然需要承担风险。其中( )风险是债券投资者面临的最主要风险之一。

13、某公司发行了5年期到期一次还本付息的债券，面值为100元，票面利率为8%，一只市场上与其信用等级相同的5年期面值为1000元的零息债券目前售价为798元，则该债券目前的合理价格为( )元。

14、用获利机会来评价绩效的是( )。

15、张先生2015年全年的工资收入为63000元，前6个月每月工资4500元，后6个月每月工资6000元。则张先生2015年应缴纳个人所得税为( )元。

16、企业获得的符合条件的技术转让所得，一个纳税年度内超过500万的部分应( )。

17、计算个体工商户生产经营所得的应纳税所得额时，不允许扣除的项目是（ ）。

18、高小姐本月获得劳务报酬3500元，则此项劳务报酬应纳税额为（ ）元。

19、某作家的长篇小说在一家晚报上连载3个月，每月收入3000元。则这三个月所获稿酬应缴纳的个人所得税为（ ）元。

20、税负转嫁筹划的特点不包括（ ）。

21、王某意外死亡，没有立下遗嘱，留下300万的遗产，妻子有固定工作，母亲由哥哥一家照顾，王某还有一个五岁的女儿，如果你为王先生准备一份遗嘱的话，则你认为他的（ ）应获得较多的遗产。

22、下列不属于个人所有财产的是（ ）。

23、彬彬今年8岁，他不能实施（ ）行为。

24、下列关于遗产处理方式的说法，不正确的是（ ）。

25、下列不属于评估风险管理效果这一工作包括的内容的是( )。

26、紧急预备金额度通常为家庭月支出的（ ）为宜。

27、（ ）不属于投资收入。

28、根据经验法则，如果债务负担率超过（ ），对生活品质可能会产生影响。

29、小董与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，小董的母亲发现了一份意外险保单，则( )。

30、甲为自己投保一份人寿保险，指定其妻为受益人。甲有一子4岁，甲母50岁且自己单独生活。某日，甲因交通事故身亡。对该份保险的保险金处理正确的是( )。

31、再保险的基本职能是( )。

32、（ ）是指保险人在承保时，对投保人所投保的风险种类、风险程度和保险金额等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择

33、（ ）是指人身保险合同中由被保险人或者投保人制定的享有保险金请求权的人。

34、王先生夫妇年龄相差不大，打算购买年金型的保险。则王先生夫妇购买( )比较合适。

35、由于教育投资周期较长，大额提取往往发生在后期子女读大学期间，有的家长在前期家庭遇到临时财务困难或有其他大额消费时，难免会动用子女的教育储蓄投资。这违背了进行教育投资规划时，应遵循的( )原则。

36、以下不能体现教育投资规划的重要性的是（ ）。

37、基金产品作为教育投资的工具，以下不属于其优势的是（ ）。

38、老年退休是每个人都需要去面对的人生过程，退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的（），因此退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分。

39、退休养老规划是理财规划中至关重要的部分，下列关于建立退休养老规划原则的说法错误的是( )。

40、随着人口老龄化、就业方式多样化和城市化的发展，现行企业职工基本养老保险制度显现出一些与社会经济发展不相适应的问题。在充分调查研究和总结过去20年来养老保险改革经验的基础上，国务院2005年12月发布《关于完善企业职工基本养老保险制度的决定》。这次计发办法改革，采取( )的方式来设计。

41、某债券的票面价值为1000元，息票利率为6％，期限为3年，现以960元的发行价向全社会公开发行，债券的再投资收益率为8％，则该债券的复利到期收益率为( )。

42、套利价格理论的假设不包括（ ）。

43、与个人投资者对信息（ ）相反的是，职业的投资经理人以及证券分析师跟多的是表现为（ ）。

44、羊群行为的关键是其他投资者的行为会影响（ ）决策，并对决策的结果造成影响。

45、某客户每月税前收入10000元，扣除三险一金10％，则该客户年现金流量表中工资薪金一栏为（ ）元。

46、境内某公司为其雇员(中国公民)代扣代缴个人所得税，2014年10月支付给陈生的不含税工资为4500元人民币，则该公司为陈生代扣代缴的个人所得税为（ ）元。

47、王某(男)丧偶，一日，王某随儿子王甲乘车外出，坠入山涧，王某不幸当场死亡，王甲经抢救无效，于当天晚些时候也死亡。王某有一笔财产，并且生前未留遗嘱。本案涉及的法律关系是（ ）。

48、下列不属于我国法律规定的遗嘱形式的是（ ）。

49、家族信托的优势不包括（ ）

50、一些非官方组织对中小企业的界定提出的特征不包括（ ）。