2022年(中级)银行业法律法规与综合能力复习题

1、1995年3月颁布的《中国人民银行法》，标志着人民银行非现场监管工作开始起步。 

2、授信尽职要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。 

3、商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的，所以个别银行业从业人员违反规定政策的行为不影响商业银行整体的合规。 

4、货币经纪公司可以经营下列经纪业务：境内外外汇市场交易、境内外货币市场交易、境内外债券市场交易、境内外衍生产品交易等。 

5、优先股股东可以分享公司经营改善增加的利润。 

6、银行间市场属于大宗交易市场(批发市场)，实行多边谈判成交，典型的结算方式是净额结算。 

7、在货币互换中，初始交换的本金在到期日按照到期日的汇率再交换。 

8、合同变更包括合同内容的变更以及合同主体的变更。 

9、依法成立的保险合同，自成立时生效。 

10、第一次债权人会议由人民法院召集，自债权申报期限届满之日起三十日内召开。 

11、同一动产上已经设立抵押权或者质权，该动产又被留置的，抵押权人优先受偿。 

12、非现场监管是监管部门在定期采集商业银行相关信息的基础上，通过信息的分析处理，持续监测商业银行的风险状况，及时进行风险预警，并相机采取监管措施的过程。 

13、商业银行的薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性薪酬等构成，其中固定薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。 

14、缩减银行资产规模是提高资本充足率最常用的手段之一。 

15、压力测试的目的是评估银行在极端不利的情况下的亏损承受能力。 

16、物价不稳定既可表现为通货膨胀，也可以表现为通货紧缩。 

17、通货紧缩会使政府的收入向企业和个人转移，会使企业在价格下降中受到损失，会使工人的实际工资增加。 

18、董事会应具备持有（包括通过培训获得）履职所需的资质，清楚了解其公司治理中的职能，有能力对银行各项事务作出稳健客观的决策。 

19、对于简易程序中当场决定给予20元以下罚款，或不当场收缴事后难以执行的罚款，《行政处罚法》规定行政机关执法人员可以当场收缴。 

20、我国人民法院设行政审判庭，依法实行合议、回避、公开审判和两审终审制度，对具体行政行为是否合法进行审查。 

21、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。 

22、市场约束的具体表现形式之一就是建立法律制度。 

23、商业票据必须以商品买卖为基础。 

24、个人通知存款的起存金额一般为5万。 

25、商业汇票分为商业承兑汇票和银行承兑汇票。 

26、第三人不可以委托代理人代为参加行政复议。 

27、债务人财产，即为破产申请受理时属于债务人的全部财产。 

28、银行开展债券投资业务面临市场风险、操作风险，但不会有信用风险。 

29、中小企业板服务对象仅限于中小型企业。 

30、专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的贷记卡，具有转账结算、存取现金功能。专门用途是指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以外的用途。 

31、风险管理的最基本要求是风险监测。 

32、利率风险是银行面临的主要市场风险。 

33、可转换债券可纳入监管资本中。 

34、风险偏好是商业银行在实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量。 

35、银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。 

36、跟单托收要同时附有金融单据和发票、运输单据等商业单据。 

37、临时存款账户的有效期最长不得超过3年。 

38、资产结构主要指的是银行各类生息资产（不包括贷款、债券、资金业务等）占总资产的比重。 

39、信用证是由银行根据申请人的要求，向受益人(收款人)开立的一种无条件的银行支付承诺。 

40、活期存款中，银行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天（实际计息天数）折算出的日利率要高。