(中级)银行业法律法规与综合能力试题

1、银行承兑汇票属于银行汇票的一种。 

2、纪80年代以前，发达国家商业银行的组织架构模式一般是总分行都以职能型架构为主的总分行型组织架构。 

3、动产上已设立抵押权或者质权，不论该动产是否被留置，抵押权人或质押权人优先受偿。 

4、依法成立的保险合同，自成立时生效。 

5、骗取贷款、票据承兑、金融票证罪的犯罪主体是自然人，单位不能构成该罪。 

6、地方性法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。 

7、电力、水利、环境和公共设施管理业均属于国民经济产业结构中的第三产业。 

8、我国银行可以发行以人民币计价的大额定期存单，也可以发行以外币计价的大额定期存单。 

9、实施行政许可，应当遵循公开、公平、公正的原则，无需遵循便民的原则。 

10、省、自治区、直辖市人民政府规章不可以设定临时性的行政许可。 

11、失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是指年龄在18岁以上具有劳动能力的人的全体。 

12、我国的货币政策目标是促进就业，防止通货膨胀。 

13、与一般的流动性贷款相比，贸易融资的客户门槛进入较低，许多达不到流动资金贷款条件的客户可以通过贸易融资来获得资金支持。 

14、远期外汇交易除了可按固定交割日交割外，也可由交易的某一方选择任何一天交割（择期交易）。 

15、建立健全外包管理制度，明确外包管理组织架构和管理职责，并至少每年开展一次全面的外包业务风险评估。 

16、特别诉讼时效可能短于或长于普通诉讼时效。 

17、人民法院受理破产申请时，出卖人已将买卖标的物向作为买受人的债务人发运，债务人尚未收到且未付清全部价款的，出卖人可以取回在运途中的标的物。 

18、银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。 

19、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务，不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。 

20、行政复议期间具体行政行为可以停止执行。 

21、净额结算的缓释作用主要体现为消除违约风险暴露。 

22、内部模型法的核心是以风险价值为指标来度量市场风险。 

23、对于提前支取的定期存款，提前支取部分的利息可暂时存放银行。 

24、洗钱罪的对象包括一切违法所得。 

25、根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 

26、金融工具是用来证明融资双方权利义务的条约，是证明债权、债务关系的合法书面凭证，它是金融交易的载体。 

27、支付结算业务是银行的中间业务，主要收入来源是手续费收入。 

28、商业银行面临的声誉风险是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生下降时，给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险。 

29、期权买方有权在预先规定的时间(行权时间)以预先规定的价格(行权价)从另一方买入一定数量的某种金融资产。简言之，期权买方拥有未来时期对某种金融资产的买人权。 

30、当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。 

31、有效的公司治理是商业银行健康、可持续发展的基石，银行章程是银行公司治理的基本文件。 

32、高利转贷罪的犯罪主体是特殊主体。 

33、CDM是自动柜员机的简称，持卡人自助操作办理取款、账户余额查询等业务。 

34、商业银行应尽可能将风险管理、内部审计等专业性强的职能外包给更加专业化的相关机构。 

35、操作风险应包括法律风险和声誉风险。 

36、寡头垄断的行业，是指相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很小市场份额的情形。 

37、为保证最低资本要求的实现，《巴塞尔新资本协议》要求监管当局可以采用现场和非现场检查等方法审核银行的资本充足情况。 

38、资产结构主要指的是银行各类生息资产（不包括贷款、债券、资金业务等）占总资产的比重。 

39、信用证是由银行根据申请人的要求，向受益人(收款人)开立的一种无条件的银行支付承诺。 

40、国家股是指有权代表国家投资的部门或机构，以国有资产向公司投资形成的股份，包括公司现有国有资产折算成的股份。