往年(中级)银行业法律法规与综合能力模拟

1、授信尽职要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。 

2、教育储蓄属于零存整取定期储蓄存款。 

3、代理商业银行业务中，最具典型性的是代理银行汇票业务，可分为代理签发银行汇票、代理承兑银行汇票和代理兑付银行汇票业务。 

4、诉讼时效中断，是指在诉讼时效进行中，因发生法定事由而使权利人无法行使请求权，暂停计算诉讼时效期间。 

5、合同变更包括合同内容的变更以及合同主体的变更。 

6、银行业金融机构及其从业人员在为客户提供金融服务时，可以根据有关反洗钱的规定或其他规定让客户提供详尽的信息，这些信息的掌握有助于客户授信的审批或交易的完成，同时这些信息可以提供给第三方或机构内部的其他部门。 

7、银监会、中国人民银行制订的规章属于国务院部、委员会规章，可以在复议中附带审查。 

8、金融凭证诈骗罪，是指以非法占有为目的，采用虚构事实、隐瞒真相的方法，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证进行诈骗活动的行为。 

9、国际收支平衡是指国际收支相等，既无国际收支赤字，也无国际收支盈余。 

10、我国货币政策的最终目标和国民经济发展的总目标是相同的。 

11、金融市场的经济调节功能仅仅表现在借助货币资金供应总量的变化可以影响经济的发展规模和速度。 

12、收购兼并顾问是商业银行为客户收购、出售、分立、合并和资产换置等提供建议方案，并参与整个过程的策划和操作，以协助客户实现经营策略的调整。 

13、《中华人民共和国物权法》规定，质押财产的交付是质押合同生效的前提条件，而不是质权设立的前提条件。 

14、行政诉讼中的第三人可以自行申请参加诉讼，或者由人民法院通知参加诉讼。 

15、具备岗位所需专业知识的技能，是银行业从业人员从业的基本前提。 

16、市场约束的具体表现形式之一就是建立法律制度。 

17、风险监管的核心是以行政管制为主，主要是将银行经营行为约束在国家政策、法规允许的范围内，其着眼点更多地在于维护国家政策法规的严肃性，明确规定能做什么，不能做什么。 

18、外国人、无国籍人、外国组织不可作为申请人在中华人民共和国境内申请行政复议。 

19、信托业务是指信托投资公司以资金融通为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。 

20、信托的委托人没有民事行为能力的限制。 

21、通常而言，相关性越小，组合的预期损失就越小。 

22、政策性银行在融资对象上具有弥补商业性融资不足的功能。 

23、风险监测和报告过程就是监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素的变化和发展趋势，再报告给银行相关部门，过程比较简单。 

24、对银行业金融机构的设立、变更、终止申请，国务院银行业监督管理机构决定不批准的，不需要说明理由 

25、在我国，贷款基准利率是指商业银行对其最优质客户执行的贷款利率，其他贷款利率可在此基础上加减点生成。 

26、根据《公司法》的规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。 

27、消费金融公司是吸收公众存款的非银行机构。 

28、消费者物价指数是指一组与居民生活有关的商品价格的变化幅度，生产者物价指数是指一组出厂产品批发价格的变化幅度。 

29、最早建立独立的综合金融监管机构的国家是英国。 

30、商业银行自我监管是监管的最高层次。 

31、货币的本质表现在：货币是一般等价物，是固定充当一般等价物的特殊商品，体现商品生产者之间的社会关系。 

32、1984年1月1日起，中国人民银行所承担的工商信贷和储蓄业务职能移交至中国工商银行，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，标志着我国开始实行与商品经济发展相适应的中央银行体系。 

33、人民法院审理行政案件，依法对行政案件行使审判权，受行政机关、社会团体和个人的干涉。 

34、银行利润主要来自于其利用自己的资金优势所进行的投资收入。 

35、信用证是国际结算的一种重要方式，它依附于贸易合同，属于贸易合同的一部分。 

36、商业银行实施市场风险管理的主要目的是使风险带来的损失最小。 

37、行业是指从事不同性质的经济活动的所有单位的集合。 

38、从广义上讲，法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力。 

39、商业银行债券投资的风险，主要包括信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险等。 

40、使用转账支票时，收款人只能在支票转入自己账户后才能使用。