(中级)个人理财题库

1、下列客户消费观念阶段与其价值标准，对应正确的是（ ）。

2、（ ）是客户对某一企业、某一品牌的产品或服务认同和信赖，它是客户满意不断强化的结果。

3、客户关系管理里，客户的满意度是由以下哪两个因素决定的?（ ）

4、提供优异的客户服务的措施不包括（ ）

5、对于雇佣了家政服务人员的家庭，该家庭潜在的财务风险是（ ）。

6、下列选项中，不属于投资性资产的是( )。

7、小李听理财规划师推荐配置了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型基金混合而成，组合的平均年收益率为12%，标准差为0.06，同期一年期定期存款利率为2.25%。则小李该基金组合的夏普指数是( )。

8、下列选项中，属于地方税的是( )。

9、投保人不得对( )投人身保险。

10、冬天下雪高速公路上结冰，交通部门将会对高速公路实施必要的封路措施，因为路上结冰有可能导致风险事故、产生损失，关于损失的说法正确的是( )。

11、某企业与保险公司签订的保险合同规定地震、火灾属于保险责任，如果地震引起火灾，并导致企业财产损失，按近因原则，保险公司应以( )的方式正确处理。

12、下列各项符合保险利益构成要件的是( )。

13、理财规划的各部分是相互联系的，其中某些产品的设计要同时考虑多个规划的需要。比如年金保险产品除了是风险管理和保险规划的重要工具，还是( )规划经常需要考虑的。

14、小赵每月收入5000元，为自己向两家保险公司购买了两份人身保险，A保险合同的保险金额为10万元，B保险合同的保险金额为50万元，则小赵的行为属于( )。

15、赵兰特别喜欢自己活泼可爱的小侄女，打算在她12岁生日时为其侄女投保一份定额寿险，

16、按照国际通行的标准，60岁以上的老年人口或65岁以上的老年人口在总人口中的比例超过( )，即可看作是达到了人口老龄化。

17、假定某投资者以940元的价格购买了面额为1000元，票面利率为10%，剩余期限为6年的债券，该投资者的当期收益率为( )。

18、如果李凌面临一个月投资项目：70％的概率在一年内让自己的投资基金额翻倍，30％的概率让自己的投资金额减半。则该项投资的期望收益率是()。

19、某投资组合是有效的，其标准差为18％，市场组合的预期收益率为17％，标准差为20％，无风险收益率为5％。根据市场线方程，该投资组合的预期收益率为()。

20、某公司发行了5年期到期一次还本付息的债券，面值为100元，票面利率为8%，一只市场上与其信用等级相同的5年期面值为1000元的零息债券目前售价为798元，则该债券目前的合理价格为( )元。

21、下列项目中应征收增值税的是（ ）。

22、下列人员可以作为遗嘱见证人的是（ ）。

23、转继承的客体是（ ）。

24、依据我国《继承法》第十条的规定，作为法定继承人的兄弟姐妹不包括（ ）。

25、夫妻之间的权利义务关系不包括（ ）。

26、中小企业的财务分析师想了解和掌握一些基本财务比率。下列指标属于偿债能力分析指标的是（ ）。

27、中小企业融资需求特征一般具有（ ）的特点。

28、下列不属于评估风险管理效果这一工作包括的内容的是( )。

29、孙先生与张女士均为外企职员，夫妇俩的税后家庭年收入约为40万元。2001年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，该房产还剩10万左右的贷款未还，因当初买房时采用等额本息还款法，孙先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为70万元(现值)。银行存款25万元左右。则该家庭的资产负债率为( )。

30、在( )的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。

31、贷款安全比率的合理区间(包括房贷)是（ ）。

32、下列哪一项不属于人身保险根据保障范围的不同所作的划分?( )

33、于某由江西老家进京打工，从事建筑工作，月收入1200元，家中母亲年迈，没有收入来源，于某最需要的保险产品为( )。

34、（ ）是指以被保险人的生存为给付保险金条件的人寿保险。

35、家庭财产保险根据损失情况的不同，理赔金额的计算方式也不同，按照全部损失来计算，当保险金额低于保险价值时，其赔偿金额（ ）。

36、教育投资规划是针对家庭成员的教育目标制定的（ ）。

37、长期教育投资规划工具可分为（ ）和其他工具。

38、关于教育投资规划的流程，以下正确的排列是( )。
(1)计算资金缺口
(2)制定投资方案并选择投资工具
(3)确定教育目标
(4)计算总的开支和供给
(5)执行投资规划并追踪表现

39、以下不属于教育投资规划原则的是（ ）。

40、退休规划的原则包括谨慎性原则、平衡性原则和（ ）。

41、以下不属于投资的目的是（）。

42、以下不属于非系统性风险的是（ ）。

43、詹森指数能反映基金的超额收益情况，也是对基金经理的选股能力的一个检验。如果A基金的詹森指数为0．5，B基金的詹森指数为0．8，C基金的詹森指数为-0．5，以下判断正确的是( )。

44、特雷诺指数和夏普比率( )为基准。

45、A公司拥有一写字楼，配套设施齐全，对外出租。全年租金3000万元，其中含代收的物业管理费200万元，水电费为500万元。如果A公司于承租方签订合同，租金为3000万元。应纳房产税为（ ）

46、赵先生出租自有住房一套取得租金收入24000元。针对这笔收入赵先生应缴纳房产税( )元。

47、遗嘱继承人的范围是（ ）。

48、公民的合法收入不包括（ ）。

49、张三有两个儿子张甲、张乙，一个女儿张丙，妻子早亡，张三死后留有存款40万元，立有遗嘱一份，表示死后把10万元作为嫁妆留给女儿丙。下列就遗产分配说法正确的是（ ）。

50、精明生意人的资产及投资特征不包括（ ）。