2023年理财规划师（二级）复习题

1、企业以融资方式租入的固定资产，应当将其视为企业的资产。这体现了()。

2、长期的总供给曲线又称为古典总供给曲线，在古典总供给理论的假定下长期供给曲线是()。

3、一般来说，当CPI增幅大于()时，称为通货膨胀.我们也通常把它作为通货膨胀的预警线。

4、国际证券委员会组织(IOSCO)创建于1984年，其宗旨不包括()。

5、()属于中央银行作为“政府的银行”职能范畴。

6、法律赋予本位货币，无论支付额大小，任何人不得拒绝接收的强制流通的能力称为本位货币的()。

7、梁某本月由于担任某公司独立董事职务所取得的董事费收入5000元，可扣减的费用是()元。

8、从房屋收入中允许扣除的维修费用每次以()元为限。

9、补扣在境外已缴纳的个人所得税的最长期限不超过()年。

10、诉讼时效期间中止后，从中止时效的原因消除之日起，诉讼时效期间()。

11、甲公司出资70%，乙公司出资30%成立丙有限责任公司，()说法正确。

12、甲、乙两公司拟签订一份书面买卖合同，甲公司签字盖章后尚未将书面合同邮寄给乙公司时，即接到乙公司按照合同约定发来的货物，甲公司经清点后将该批货物入库。次日将签字盖章后的书面合同发给乙公司。乙公司收到后，即在合同上签字盖章。根据《合同法》的规定，该买卖合同的成立时间是()。

13、普通年金终值系数的倒数称为()。

14、某只面值为100000元的国债，市场价格为99500元，距离到期日还有60天，则其银行贴现率为()。

15、某企业拟建立一项基金计划，每年初投入10万元，若利率为10%，5年后该项基金本利和将为()元。

16、复利终值在理财计算中常见的应用不包括()。

17、()是使某一投资的期望现金流入现值等于该投资的现金流出现值的收益率，也可定义为使该投资的净现值为零的折现率。

18、()可以用来衡量投资组合价值波动的幅度。

19、王先生的性格特点是实事求是、仔细、客观、独立、理性化分析问题，王先生符合以下()的性格特点。

20、持续理财服务不包括()。

21、将健康险分为重大疾病保险、医疗费用保险、长期护理保险和伤残收入保险的依据是()。

22、王先生想购买某人身保险，但不知道人身风险是如何衡量的，找到理财规划师咨询，得知()是预期未来收入的现值，其现值就是数量化来衡量人身风险。

23、人寿保险信托不具备的功能是()。

24、以下()不是设立人寿保险信托的动因。

25、某投资者正在考察一只股票，并了解到当前股市大盘平均收益率为12%，同期国库券收益率为5%，已知该股票的卢系数为1.5，则该只股票的期望收益率为()。

26、某公用事业公司的股票，由于每年业绩相差不多，因此每年的分红都保持相当的水平，每股2元。假设市场利率目前为4%，而市场上该股票的交易价格为38元/股，则该股票()。

27、周建持有的某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为25年，如果该债券的年收益率为15%，则其久期为()年。（计算过程保留小数点后两位）

28、通过个人收入支出表，可以知道，客户的收入由()共同构成。

29、老张3年前买入当年发行的某企业债券，期限20年，面值1000元，每半年付息一次，票面利率6.22%。若该债券目前市价为1585元，则老张持有的该债券到期收益率为()。

30、关于市场组合，下列说法正确的是()。

31、投资组合的概念在20世纪50年代就已经被提出了，下列关于投资组合的说法中正确的是()。

32、假设现在有一种赎回价格是1100元的可赎回债券以1000元的价格出售。如果利率上升1%，债券价格将会降至950元。如果利率下降1%，债券价格会升至1050元，该可赎回债券的有效久期是()年。

33、某上市公司预计一年后支付现金股利1元/股，并且以后每年的股利水平将保持7%的增长速度，如果投资者对该股票要求的收益率为15%，该股票当前的价格应该为()元/股。

34、邓先生将自己使用不满5年的非营业性普通住宅转让给胡先生，房屋原值为80万。转让价格为100万，转让过程中邓先生要缴()。

35、境内某公司为其雇员（中国公民）代扣代缴个人所得税，2014年10月支付给陈生的不含税工资为4500元人民币，则该公司为陈生代扣代缴的个人所得税为()元。

36、稿酬所得个人所得税的实际税率为()。

37、某歌手与卡拉OK厅签约，2008年1年内每天到歌厅演唱一次，每次付酬100元，则对其征收个人所得税应按()纳税。

38、社会保障制度以中央公积金制度为主体的国家是()。

39、接上题，下列说法中正确的是()。

40、胡先生和朱女士结婚多年，育有一子小华，因夫妻感情不和，胡先生和朱女士长期分居，胡先生在工作中与同事李女士逐渐发生感情，双方同居并以夫妻相称，育有一女小红，胡先生突然病逝，留下存款50万元，下面说法中正确的是()。

41、接上题，陈先生在病重时从存款中取了3万元用于支付医药费，则下面的说法正确的是()。

42、由委托人和受托人签订信托合同，委托人将财产转入受托人信托账户，由受托人依约管理运用，定期或不定期给付信托财产于受益人，作为其养护、教育及创业之用，以确保其未来生活的信托属于()。

43、甲的儿子乙先于甲死亡，则()享有代位继承的权利。

44、夫妻财产约定的内容包括夫妻财产约定的生效、变更或撤销约定的程序问题等，其所适用的法律是()。

45、关于同居财产关系的说法错误的是()。

46、关于继子女对继父母有无赡养义务，下列说法正确的是()。

47、在某客户的财务状况分析中，不属于收入支出表中的投资收入的是()。

48、下列关于综合理财规划建议书特点的说法，错误的是()。

49、综合理财规划中的八大规划是相辅相成、互相协调的。其中，首先应该考虑的规划是()。①现金规划；②消费支出规划；③风险管理规划；④子女教育规划；⑤投资规划；⑥税收规划

50、根据客户未来经济情况的变动，理财规划师应对计划做出及时调整，其主要的调整措施有（ ）。