(中级)银行业法律法规与综合能力复习题

1、票据的出票日期必须使用中文大写，如10月20日，应写成壹拾月贰拾日。 

2、在我国，信用卡只能由商业银行发行。 

3、设立质权的当事人可以采取书面或口头形式订立质权合同。 

4、11月深圳证券交易所成立，1990年12月上海证券交易所成立。 

5、货币经纪公司可以向境内外金融机构提供经纪服务，也可以从事金融产品的自营业务。 

6、境内单位经常项目外汇账户的限额统一用欧元核定。 

7、债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于15日，最长不得超过一个月。 

8、经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率，从而使各国问经济的相互依赖程度日益加深的趋势。 

9、货币政策是指中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。 

10、国际收支平衡是指国际收支相等，既无国际收支赤字，也无国际收支盈余。 

11、《中华人民共和国物权法》规定，质押财产的交付是质押合同生效的前提条件，而不是质权设立的前提条件。 

12、行政机关在在任何情况下都不得在夜间或者法定节假日实施行政强制执行。 

13、合规管理，是指银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的静态过程。 

14、教育储蓄是指父母为其子女接受义务教育积蓄资金，到期支取本息的一种定期储蓄。 

15、美国花旗银行、摩根大通和和中国的大型银行均采用以客户为中心的矩阵型组织架构。 

16、作为抵押的财产必须是动产，因为抵押需要转移财产的占有。 

17、借记卡可实现实时扣账，具有转账结算、存取现金和消费等功能。 

18、固定资产贷款一般是中长期贷款，但也有用于项目临时周转用途的短期贷款。 

19、交易限额有总交易头寸限额和净交易头寸限额，实践中，商业银行通常采用净交易头寸限额。 

20、行政机关对公民、法人或者其他组织从事特定活动的管理表现为对被许可人从事行政许可事项活动的监督检查。 

21、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经银监会负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。 

22、根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 

23、M1被称为狭义货币，是现实购买力，M2被称为广义货币，是潜在购买力。 

24、按照牵头行对贷款最终安排额所承担的责任，银团牵头行分销银团贷款可以分为全额包销、余额包销。 

25、在我国，贷款基准利率是指商业银行对其最优质客户执行的贷款利率，其他贷款利率可在此基础上加减点生成。 

26、对区域经济发展水平和发展阶段的分析是通过纵向比较，明确区域经济发展水平，确定其所处的发展阶段，为区域发展的战略决策提供依据。 

27、银行对风险进行持续识别和监控需在集团层面进行，且风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进。 

28、净出口是出口额减去进口额形成的差额。 

29、市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充。 

30、外资银行是指在我国境内由外国参股创办的银行。 

31、现在银行开立的信用证基本上是跟单商业信用证。 

32、资产证券化是一种表外融资方式和增加企业价值的融资方式，同时又是一种市场风险的管理手段。 

33、自律组织即自我管理机构，是政府监管的主要手段，也是监管机构进行监管必要的和有益的补充。 

34、最后贷款人的主要目标是防范系统性金融风险，属于局部性目标，提供的是一种紧急资金援助或者支持。 

35、银行代销开放式基金时，应向基金投资者收取基金代销费用。 

36、银行的业务特点决定了每个业务环节都具有潜在的风险，银行的风险管理也应贯穿于业务发展的每一个过程。 

37、准确的风险计量建立在对风险的定性分析的基础上，建立风险模型并不是必需的。 

38、商业银行实施市场风险管理的主要目的是使风险带来的损失最小。 

39、物价稳定是要保持消费者物价水平的大体稳定，避免出现高通货膨胀。 

40、国家开发银行正在向服从国家战略发展需要、以银行业务为主并争取在国际上发挥重大影响力的开发性金融集团发展。