往年(中级)银行业法律法规与综合能力相关题目

1、经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失。 

2、巴塞尔委员会通过了《巴塞尔新资本协议》，确立了资本充足率监管的基本框架。 

3、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 

4、国有公司、企业、事业单位直接负责的主管人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，属于职务犯罪。 

5、银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，在任何情况下都不能代其他岗位人员履行职责或将本人工作委托他人代为履行。 

6、商业循环即产品生命周期，是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。 

7、全球除了少数国家和地区外，绝大部分都还未实现利率市场化。 

8、国家开发银行提供农业政策性信贷资金。 

9、信托基金、社会保障基金以及期货交易保证金等特定用途的资金都可以开立专用存款账户。 

10、外汇交易包括各种外国货币之间的交易，但不包括本国货币与外国货币的兑换买卖。。 

11、诉讼时效中断，是指在诉讼时效进行中，因发生法定事由而使权利人无法行使请求权，暂停计算诉讼时效期间。 

12、破产案件由债权人住所地人民法院管辖。 

13、与一般金融机构所从事的证券买卖不同，中央银行买卖证券的目的不是赢利。 

14、为了取得权利，期权买方需要向期权卖方支付一定的期权费。所以，与远期、期货不同，期权的买方既有权利又有义务。 

15、失业率是指劳动力人口中失业人数所占的百分比，劳动力人口是指年龄在18岁以上具有劳动能力的人的全体。 

16、优先股和普通股一样，拥有参与公司决策的表决权。 

17、统一法人制组织构架的总部与分支机构之间是直接的隶属关系，分支机构在法律上具备独立法人的资格，经营上接受总部的管理和指导。 

18、信用风险加权资产等于信用风险暴露与风险权重的乘积，综合反映了银行信贷资产的风险水平。 

19、通过代理人所为的代理行为，能够在被代理人与第三人之间产生、变更或消灭某种民事法律关系。 

20、人民法院受理破产申请时，出卖人已将买卖标的物向作为买受人的债务人发运，债务人尚未收到且未付清全部价款的，出卖人可以取回在运途中的标的物。 

21、实施行政许可，应当遵循便民的原则。 

22、银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。 

23、公民从出生时起到死亡时止，具有民事行为能力，依法享有民事权利，承担民事义务。 

24、按照在银团贷款中的职能和分工，银团贷款成员通常分为牵头行、代理行和参加行等角色。 

25、贷款合同中，撤销权的行使范围以债权人的债权为限。 

26、通常而言，相关性越小，组合的预期损失就越小。 

27、最大十家客户贷款比率=对最大十户借款客户贷款总额÷总资本收入×100％。 

28、刑法是统治阶级为了维护本阶级利益和统治秩序，以国家的名义对犯罪人实行惩罚的一种强制方法。 

29、在我国，贷款基准利率是指商业银行对其最优质客户执行的贷款利率，其他贷款利率可在此基础上加减点生成。 

30、银行对风险进行持续识别和监控需在集团层面进行，且风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进。 

31、银行开立的信用证大多是可转让信用证。 

32、授信额度保函一般是母公司为海外的子公司申请。 

33、英国实行的是多头监管型模式。 

34、按中国银监会规定，非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产。 

35、在中国，股权众筹属于一种风险投资补充。 

36、金融创新的一个重要诱因是规避管制，发掘金融监管的漏洞。 

37、商业银行的资本充足率水平满足了监管要求，就不会陷入破产困境。 

38、国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、企业委派到非国有公司、企业从事公务的人员犯受贿罪的，最高处死刑，并处没收财产。 

39、中国的金融资产管理公司带有典型的商业性金融机构特征，是专门为接受和处理国有金融机构不良资产而建立的。 

40、挪用资金进行非法活动的，不受时间的限制，但要构成犯罪，挪用的资金必须数额较大。