2022年(中级)银行业法律法规与综合能力

1、在实际管理中，特别是大型商业银行多根据行政区划将分支机构划分为一级分行、二级分行、县支行、网点(二级支行)等相应层级。 

2、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 

3、根据《中华人民共和国合同法》，撤销权自债务人的行为发生之日起五年内没有行使的，该撤销权消灭。 

4、第一次债权人会议由人民法院召集，自债权申报期限届满之日起三十日内召开。 

5、我国《破产法》在破产程序启动上采取审批主义原则。 

6、美国银行家协会(ABA)，成立于1875年，总部设在纽约。 

7、完全竞争市场避免了信息不畅可能导致的一个市场同时按照不同的价格进行交易的情况。 

8、作为银行的银行，中央银行更加易于通过组织其他银行给那些处于困难之中的银行提供协调贷款等方式给予流动性支持。 

9、《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定储户能自由选择银行与计息方式。 

10、离岸银行业务经营币种仅限于可自由兑换货币。[2016年11月真题] 

11、承诺生效时，合同生效。 

12、公民、法人或者其他组织的合法权益受到行政机关或者行政机关工作人员作出的具体行政行为侵犯造成损害的，无权请求赔偿。 

13、债券是债务人向债权人出具的、在一定时期支付利息和到期归还本金的债权债务凭证，一般要载明债券发行机构、面额、期限、利率等事项。 

14、现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量。 

15、无形市场也称为场外交易市场。 

16、董事会负责保证银行建立并实施充分有效的内部控制体系。 

17、资产负债计划是资产负债管理的重要手段，主要包括资产负债总量计划和结构计划。 

18、债权人委员会成员不得超过十人。 

19、银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。 

20、信托业务是指信托投资公司以资金融通为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。 

21、磁条卡具有存储容量大、可脱机使用、自动计算、安全性较高等特点。 

22、借记卡、贷记卡都属于银行卡。因此，都具有转账结算、储蓄、汇兑、透支消费等功能。 

23、杠杆率是资本充足率的补充指标，涉及到不同的资产风险时，杠杆率有所不同。 

24、对有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销。 

25、最低资本要求则是监管规定的，用于覆盖银行面临主要风险损失所必须持有的资本数量。 

26、巴塞尔委员会是发达国家之间的国际银行监管机构，因此，其制定的文件对发展中国家的参考意义不大。 

27、久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是衡量利率变动对银行当期收益影响的一种方法。 

28、风险管理的最基本要求是风险监测。 

29、商业银行自我监管是监管的最高层次。 

30、商业银行的理财产品都只耗用少量的银行资本金。 

31、商业银行在金融创新中的审慎尽职原则要求银行真正将客户的利益放在首位，保证客户在购买金融创新产品时不遭受损失。 

32、风险识别指了解各种潜在的风险，分析各种风险内在的风险因素。 

33、在很多情况下，行业的衰退期往往比行业生命周期的其他阶段的总和还要长。 

34、信用证是国际结算的一种重要方式，它依附于贸易合同，属于贸易合同的一部分。 

35、商业银行的资本充足率水平满足了监管要求，就不会陷入破产困境。 

36、抵押财产必须是现有利益，将有的财产利益不能进行抵押。 

37、犯罪主体主观上具有故意，是金融犯罪成立的前提和基础。 

38、经济资本本质上是一个风险的概念，目前，经济资本已经成为银行内部管理最重要的工具之一。 

39、第二支柱明确要求商业银行应当建立完善的风险管理框架和稳健的内部资本充足评估程序，应至少每年实施四次。 

40、国家开发银行正在向服从国家战略发展需要、以银行业务为主并争取在国际上发挥重大影响力的开发性金融集团发展。