往年(中级)个人理财考题
本试卷为往年(中级)个人理财考题，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
(中级)个人理财考题
一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）
（ B ）
1、下列对于不同客户的需求特点表述不正确的是（ ）。
（ C ）
2、在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。
（ D ）
3、在家庭财务状况信息的整理过程中，其他家庭信息的整理不包括（）。
（ B ）
4、下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是（ ）。
（ A ）
5、家庭财富保障规划应以（ ）优先为原则来制定。
（ B ）
6、客户引导是综合理财规划服务中一项非常重要的内容。以下选项中关于客户引导技巧说法错误的是（ ）。
（ B ）
7、在很多时候，由于国内保险产品线的局限，一些风险尚不能完全覆盖，理财师应对客户进行（ ）。
（ B ）
8、在（ ）的方式下，理财规划服务才能体现其实用性和专业性。
（ A ）
9、理财规划书的内容与客户息息相关，规划书可读性的要求不包括（ ）。
（ D ）
10、在理财规划书的制作过程中，全生涯模拟仿真表的内容不包括（ ）。
（ C ）
11、刘先生的孩子今年6岁，1年后将就读小学，根据目前的情况，刘先生对各阶段的年支出进行了统计，如下表所示：
（ B ）
12、采用合法手段，利用税收优惠和税收惩罚等倾斜调控政策，为客户获取税收利益的筹划是( )。
（ A ）
13、客户贷款的年本息摊还额占年收人的比率是( )。
（ D ）
14、下列各项不属于保险人的法律特征的是( )。
（ D ）
15、王先生的自行车刹车闸已损坏，但是为了不耽误上班使用，王先生抱着侥幸的心理继续骑车上班，这种行为从风险管理的角度考虑是存在风险的，自行车刹车闸的损坏属于( )。
（ A ）
16、再保险的基本职能是（ ）。
（ C ）
17、禁止反言的含义是（ ）。
（ B ）
18、以下不属于补偿原则相关规定的是（ ）。
（ A ）
19、以（ ）作为标准进行分类，保险可以分为财产保险和人身保险。
（ D ）
20、如果客户选择教育储蓄作为其教育规划工具，那么，下列说法中正确的是（ ）。
（ D ）
21、如果何先生在儿子上大学时一时资金周转存在困难，何先生想通过教育贷款的方式解决，下列四项中不属于教育贷款形式的是（ ）。
（ A ）
22、准备的退休基金在投资中应寻求（ ）之间的平衡，选择合适的投资工具或投资组合。
（ B ）
23、如果夏普比率大于O，说明在衡量期内基金的平均净值增长率( )无风险利率。
（ A ）
24、张先生请他的理财经理规划教育投资用于他儿子10年后的出国留学费用。经测算，必要的投资回报率为7%，无风险收益率为5%，以下四组投资组合中最适合的是( )。
（ C ）
25、某债券的票面价值为1000元，息票利率为6%，期限为3年，现以960元的发行价向全社会公开发行，债券的再投资收益率为8%，则该债券的复利到期收益率为( )。
（ D ）
26、高先生每个月末节省出500元人民币，参加一个固定收益计划，该计划期限10年，固定收益率6%，当该计划结束时，高先生的账户余额为( )元。
（ A ）
27、与市场组合相比，夏普比率高表明( )。
（ D ）
28、消极遗产是指（ ）。
（ D ）
29、下列情形中，不能以配偶身份继承遗产的是（ ）。
（ D ）
30、下列不属于理财规划书的内容的是( )。
（ D ）
31、（ ）属于增值性的自用性资产。
（ C ）
32、家庭收支管理以（ ）作为管理对象。
（ C ）
33、（ ）是指保险人在承保时，对投保人所投保的风险种类、风险程度和保险金额等要有充分和准确的认识，并作出承保或拒保或者有条件承保的选择
（ A ）
34、（ ）是指以一个被保险人的生存为年金给付条件的年金保险。
（ A ）
35、团体年金保险属于（ ）。
（ B ）
36、教育储蓄的主要优点不包括( )。
（ C ）
37、长期教育投资规划工具可分为（ ）和其他工具。
（ A ）
38、子女教育目标分析的重要组成要素之间的关系是（ ）。
（ B ）
39、老年退休是每个人都需要去面对的人生过程，退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的（），因此退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分。
（ B ）
40、以下表格体现了退休规划的（）原则。
（ A ）
41、关于证券市场线和资本市场线，下列说法正确的是( )。
（ B ）
42、证券X实际收益率为0．12，贝塔值是1．5。无风险收益率为0．05，市场期望收益率为0．12。根据资本资产定价模型，这个证券( )。
（ D ）
43、APT理论的创始人是( )。
（ C ）
44、某投资者正在考察一只股票，并了解到当前股市大盘平均收益率为12％，同期国库券收益率为5％，已知该股票的β系数为1．5，则该只股票的期望收益率为( )。
（ B ）
45、全球资产配置的期限在（ ）。
（ B ）
46、进行技术分析最根本、最核心的条件是（ ）。
（ D ）
47、纳税人进行税务规划的基本方法不包括（ ）。
（ D ）
48、车船税采取（ ）
（ D ）
49、以下哪项可以作为遗嘱的见证人？（ ）
（ D ）
50、流动资金管理措施不包括（ ）。
相关标签：
- (中级)个人理财