历年(中级)个人理财模拟

1、以下不属于忠诚客户的特点的是（ ）。

2、提供优异的客户服务的措施不包括（ ）

3、（）涉及客户所有的理财目标，是全方位的，而且必须严格遵循理财规划的步骤和要求，比较系统、专业。

4、净储蓄率衡量的是客户家庭的储蓄能力，根据经验法则，净储蓄一般不低于（）的25%为宜。

5、净储蓄率衡量的是客户的（ ）。

6、在家庭财务保障规划建议中，理财师在为客户进行风险管理效果评估时 ，其内容不包括（ ）。

7、为了整个理财规划书的紧凑性，通常会把全生涯模拟仿真表放在（ ）中。

8、在理财规划书的综合理财规划建议环节，理财师需要对客户当前关心的家庭财务问题提出一个明确的建议，并且在此基础上，为客户设定未来（ ）的家庭主要支出预算。

9、刘先生的孩子今年6岁，1年后将就读小学，根据目前的情况，刘先生对各阶段的年支出进行了统计，如下表所示：

10、构建退休规划的首要目标是在退休后( )、过理想的生活。

11、所有的公开信息都已经反映在证券价格中，属于( )假说。

12、个人所得税税务规划的原则，不包括( )。

13、一些非官方组织对中小企业的界定提出的特征不包括( )。

14、收入项里不包括( )的调整。

15、( )是理财师增加服务透明度、获得客户进一步信任的有效手段。

16、以下关于终身寿险的说法错误的是( )。

17、王先生想购买人寿保险，由于他事业刚起步，收入暂时有限，针对这种情况，王先生应选择( )。

18、下列选项中，不属于保险的功能的是( )。

19、刘某作为医师刚刚开始执业，由于从事的治疗是新技术，受到客户质疑的可能性较大。刘某最需要的保险产品为( )。

20、在人寿险中，有规则、定期向被投保人给付保险金的生存保险称为（ ）。

21、邱先生在购买保险的时候，发现保险合同中所载明的风险一般是在（ ）的基础上可测算的且当事人双方均无法控制风险事故发生的纯粹风险。

22、下列关于学生贷款、国家助学贷款和一般商业性助学贷款三种贷款利息的说法，正确的是（ ）。

23、目前而言，退休收入的主要来源是( )。

24、王先生夫妇估计需要在55岁二人同时退休时准备退休基金150万元，王先生夫妇还有20年退休，为准备退休基金，两人采取“定期定投”的方式，另外假设退休基金的投资收益率为5％，采取按年复利的形式，则每年年末需投入退休基金（ ）元。

25、詹森指数、特雷诺指数、夏普比率以( )为基础。

26、固定收益证券的发行者不能按照契约如期如额偿还本金和支付利息的风险属于()。

27、套利定价理论(APT)是描述()但又有别于CAPM的均衡模型。

28、下列各项中，应缴纳消费税的是( )。

29、下列各项所得中，适用于减征规定的是( )。

30、某乡镇企业(地处农村)三月份应缴纳增值税6万元，营业税2万元，则该乡镇企业当月应纳城市维护建设税为（ ）元。

31、委托加工的应税消费品的组成计税价格公式为（ ）。

32、营业税征税范围是通过税法列举税目的方式加以规定的。按照行业、类别的不同共设置（ ）个税目。

33、下列不属于我国法律规定的遗嘱形式的是（ ）。

34、下列不属于家族信托的要素的是（ ）。

35、在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括( )。

36、下列不属于理财规划书的内容的是( )。

37、家庭收支管理以（ ）作为管理对象。

38、关于公积金个人住房贷款的说法，错误是( )。

39、下列( )不属于人身保险给付保险金的条件。

40、诚信已经成为当今人们热议的话题之一，保险产品作为一种无形产品要求( )履行最大诚信原则。

41、以下不属于投资的目的是（）。

42、按照马柯维茨的描述，表5—2中的资产组合中不会落在有效边界上的是( )。
表5—2资产组合表

43、某债券的票面价值为1000元，息票利率为6％，期限为3年，现以960元的发行价向全社会公开发行，债券的再投资收益率为8％，则该债券的复利到期收益率为( )。

44、某面值100元的5年期一次性还本付息债券的票面利率为9％，1997年1月1 日发行，1999年1月1日买进，假设此时该债券的必要收益率为7％，则买卖的价格应为( )。

45、投资者投资的资产品种很多，既买基金又买股票、国债，此时就应使用经过市场风险系数调整的超额收益，对应的是________指标，该指标越大，表明组合资产的实际业绩越________。( )

46、在收益率-标准差构成的坐标中，夏普比率就是( )。

47、与市场组合相比，夏普比率高表明( )。

48、某证券组合今年实际平均收益率为0．15，当前的无风险利率为0．03，市场组合的期望收益率为0．11，该证券组合的标准差为1。那么，根据夏普比率来评价，该证券组合的绩效( )。

49、在征税的过程中主要体现了税收的（ ）。

50、姜先生离婚后与儿子小姜一同生活，父母早亡，与前妻离婚后将一个残疾的儿子大姜交给前妻抚养，姜先生2009年因车祸去世，在清理遗产时发现姜先生留有一份自书遗嘱，将全部财产60万元留给儿子小姜，则姜先生的遗嘱（ ）。