(中级)个人理财样卷

1、对理财规划方案的执行和跟踪服务，说法不正确的是（ ）。

2、在理财规划服务中，通常是以( )的时点作为“规划元年”的开始。

3、教育投资规划在财务状况不佳的情况下不能选择推迟理财目标实现的时间，体现了教育投资规划时间及费用的( )。

4、出国留学贷款的额度最高不超过( )万元人民币。

5、教育金筹备过程中的首要原则是( )。

6、退休规划的原则不包括( )。

7、目前而言，退休收入的主要来源是( )。

8、投资的目的不包括( )。

9、顾先生是一家投资公司的经理，他每月工资收入为50 000元，他应纳税额为( )元。

10、在合法、合理的情况下，使税务机关退还纳税人已纳税款而直接节税的税务规划方法是( )。

11、企业采购中的税收筹划主要是考虑( )。

12、在中小企业财务分析中，一般认为已获利息倍数为( )时，比较恰当。

13、下列说法正确的是( )。

14、关于保险双方的权利义务，下列说法错误的是( )。

15、不确定性是风险的( )条件。

16、理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（ ）是保险最主要的职能。

17、韩先生今年48岁，理财规划师小李在为其制定保险规划时，特别应该重点考虑的风险是（ ）。

18、，孙先生在朋友的建议下，为自己和妻子赵女士购买8联合保险产品，该产品规定联合投保人中只要有一个人生存，年金就照常给付，直到全部被保险人死亡之后才停止。B联合保险产品又被称为（ ）。

19、于某由江西老家进京打工，从事建筑工作，月收入1200元，家中母亲年迈，没有收入来源，于某最需要的保险产品为（ ）。

20、基础养老金由当地上年度在岗职工月平均工资和（ ）共同决定。

21、小李听理财师推荐配置了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型基金混合而成，组合的平均年收益率为12％，标准差为0．06，同期一年期定期存款利率为2．25％。则小李该基金组合的夏普比率是()。

22、表 描述了某投资组合的相关数据，则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果，正确的是( )。
表 某组合的相关数据

23、表 给出了股票A和股票B的收益分布。
股票A和股票B的收益期望值E(R
A)和E(R
B)分别为( )。

24、下列各项中，应缴纳消费税的是( )。

25、关于个人所得税的计税依据，下列说法错误的是（ ）。

26、甲乙是大学同学，毕业前两人偷偷办理结婚登记，后双方家长均表示反对，甲受不住压力自杀身亡。下列说法正确是是（ ）。

27、在企业经营过程中，中小企业主往往采用（ ）形式来经营，且企业的商业伙伴比较集中，因此面临来自于这两个方面的信用风险对中小企业主影响巨大。

28、按照资产特征、投资需求等方面可将中小企业主进行简单地分类，不同类别的中小企业主在理财需求和理财渠道偏好上具有明显的差异。其中，以财富增值为主要理财目标，但普遍对自己的风险承受能力不清楚，企业经营过程中有一定的融资需求，希望及时了解有关行业信息。在渠道上倾向于物理网点和网上银行，喜欢通过论坛和讲座获取信息的中小企业主为（ ）。

29、后，中国银行从以传统的存贷业务、被动服务为主向（ ）的管理模式转变。

30、一般来说保障型保险的保费预算不应超过可支配收入的( )。

31、（ ）是指一些单位或个人为避免承担损失，而有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给领一下单位或个人去承担的一种风险管理方式。

32、弃权通常是指( )放弃其在保险合同中可以主张的某种权利。

33、在( )的情况下，保险人有权解除合同。

34、（ ）是指当有规律性重复一件事的次数越多，所得的预估发生率就会越接近真实的发生率

35、（ ）是保险人与投保人之间直接签订保险合同而建立保险关系的一种保险。

36、在教育规划的各种工具中，虽然教育储蓄具有很强的优势，但教育储蓄要求十分严格，只有( )及以上的学生才能办理教育储蓄。

37、下列关于教育保险的说法，错误的是( )。

38、( )是整个个人财务规划中不可缺少的部分，是为了退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活。

39、风险资产组合的方差是( )。

40、若给定一组证券，那么对于某一个特定的投资者来说，最佳证券组合应当位于( )。

41、证券市场线(SML)是以_________和_________为坐标轴的平面中表示风险资产的“公平定价”，即风险资产的期望收益与风险是匹配的。( )

42、某证券组合今年实际平均收益率为0．15，当前的无风险利率为0．03，市场组合的期望收益率为0．11，该证券组合的β值为1．5。那么，根据特雷诺指数来评价，该证券组合的绩效( )。

43、某面值100元的5年期一次性还本付息债券的票面利率为9％，1997年1月1 日发行，1999年1月1日买进，假设此时该债券的必要收益率为7％，则买卖的价格应为( )。

44、某一次还本付息债券的票面额为1000元，票面利率8％，必要收益率为10％，期限为5年，如果按单利计息，复利贴现，其内在价值为( )元。

45、用获利机会来评价绩效的是( )。

46、目前，我国共有（ ）税种。

47、梁教授某月获得稿费3万元，则其就这笔稿费需要缴纳的个人所得税的数额为（ ）元。

48、赵先生出租自有住房一套取得租金收入24000元。针对这笔收入赵先生应缴纳房产税( )元。

49、陈某现有5栋闲置库房，房产原值为2000万元，将闲置的库房配备保管人员改为仓库，为客户提供仓储服务，收取仓储费，年仓储收入为200万元，需支付保管人员5万元，改为仓储一共需支出（ ）。

50、甲乙未结婚生下儿子丙，丙跟随母亲一起生活，下列说法正确是（ ）。