(中级)个人理财精选样卷

1、Gartner Group:客户关系管理是企业的一项商业策略，它按照客户的分类情况有效地组织企业资源，培养以（ ）为中心的经营行为，实施以（ ）为中心的业务流程，并以此为手段来提高企业的获利能力、收入以及客户满意度。

2、理财师帮助客户了解清楚“自己现在在哪里”的切入点是( )。

3、对于雇佣了家政服务人员的家庭，该家庭潜在的财务风险是（ ）。

4、理财规划书的主要内容不包括（ ）。

5、PMI指标是指( )。

6、小李听理财规划师推荐配置了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型基金混合而成，组合的平均年收益率为12%，标准差为0.06，同期一年期定期存款利率为2.25%。则小李该基金组合的夏普指数是( )。

7、个人所得税税务规划的前提是( )。

8、( )是指以保险人在规定的时间内死亡为条件，给付死亡保险金的保险。

9、普通终身寿险是需要终身缴纳保费的终身寿险。下列关于普通终身寿险说法正确的是( )。

10、比较来看，定期寿险对以下( )人群是最必要和合适的保险产品。

11、王先生想购买人寿保险，由于他事业刚起步，收入暂时有限，针对这种情况，王先生应选择( )。

12、财产保险合同的性质具有特殊性，即具有( )。

13、( )是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。

14、在保险实务中，下列不属于间接损失的是( )。

15、某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。那么，这一死亡事故的近因是（ ）。

16、保险的（ ）主要是指通过经济补偿，减少社会摩擦，减轻政府压力，并促进社会各领域正常运转和有序发展。

17、某被保险人投保100万元的财产保险，在保险期限内，由于第三者的责任导致被保险人的财产损失50万元，被保险人从第三者那里获得赔款40万元，同时被保险人又向保险人要求赔付50万元，对此保险人的处理方式是（ ）。

18、通常情况下，教育方面的投入和未来职场的收入呈（ ）关系。

19、按照国际通行的标准，60岁以上的老年人口或65岁以上的老年人口在总人口中的比例超过( )，即可看作是达到了人口老龄化。

20、王某预计退休后能够生存25年，退休后每年年初从退休基金中拿出40000元用于一年的生活支出。如果退休基金的投资回报率为3％，为了满足退休后的生活需要，王某应该准备（ ）元退休基金。

21、某投资组合是有效的，其标准差为18％，市场组合的预期收益率为17％，标准差为20％，无风险收益率为5％。根据市场线方程，该投资组合的预期收益率为()。

22、假设某资产组合的β系数为1．5，α系数为3％，期望收益率为18％。如果无风险收益率为6％，那么根据詹森指数，市场组合的期望收益率为()。

23、纳税人进行税务规划的基本方法不包括（ ）。

24、转继承与代位继承的区别不包括（ ）。

25、温先生育有一子一女，多年经商，较为富有。生病后他立下遗嘱，将产业全部留给儿子温甲，存款却都留给了侄子温丁。温先生去世后，女儿温乙对这个安排很愤怒，问温甲和温丁的意见，两人都不出声。三个月后，温乙要求分割遗产，下列说法正确的是（ ）。

26、（ ）风险承受能力较低，希望能够稳步以财富增值为主要理财目标。

27、提供优异的客户服务的措施不包括（ ）

28、在理财规划服务中，通常是以( )的时点作为“规划元年”的开始。

29、（）指家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入，即完税后的收入

30、家庭收支管理以（ ）作为管理对象。

31、不确定性是风险的( )条件。

32、（ ）是指一些单位或个人为避免承担损失，而有意识地将损失或与损失有关的财务后果转嫁给领一下单位或个人去承担的一种风险管理方式。

33、小董与朋友到华山旅游，结果不幸跌下山崖，导致右腿骨折，在山下等待救援时因天气寒冷感染肺炎死亡，在其死亡后，小董的母亲发现了一份意外险保单，则( )。

34、下列( )不属于人身保险给付保险金的条件。

35、（ ）是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品

36、（ ）是指保险公司对被保险机动车发生道路事故造成本车人员、被保险人以外的受害人的人身伤亡、财产损失，在责任限额内予以赔偿的强制性责任保险。

37、（ ）是指以被保险人的生存为给付保险金条件的人寿保险。

38、财产保险公司业务中最大的险种是（ ）。

39、从广义的投资角度来看，家庭对子女的教育培养已被许多经济学家归为一种经济行为，教育投资规划也逐渐成为每个家庭重要（ ）之一。

40、根据国家统计局历次人口普查的统计，截至2010年，我国人口平均预期寿命达到74.83岁，比10年前提高了（）岁。

41、退休规划的原则包括谨慎性原则、平衡性原则和（）。

42、根据CAPM模型，下列说法错误的是( )。

43、下列关于β系数说法错误的是（）。

44、个体工商户的生产、经营所得和对企事业单位适用5级（ ）。

45、以下选项不属于城市建设税依据的是（ ）

46、根据《房产税暂行条例》的规定，从价计征方式下，房产税依照房产原值一次减除（ ）后的余值计算缴纳。

47、财富传承工具不包括（ ）。

48、甲是一家公司老板，妻子是一名教师，甲夫妇有一个5岁的女儿。甲父已经过世，其母亲和哥哥生活在一起，在一次车祸中甲不幸遇难，没有留下遗嘱，根据规定，下列人员中不属于甲的第一顺序继承人的是（ ）。

49、下列各项不能作为遗产继承的是（ ）。

50、下列情形不能构成我国《继承法》上的父母子女关系的是（ ）。