历年银行业法律法规

1、不同银行的福利性收入有所不同，对于福利性收入的管理，按各家银行的章程执行。 

2、物价上涨就是通货膨胀。 

3、当一国处于国际收支顺差时，外汇供给小于支出，本币对外贬值，外汇汇率上涨。 

4、在商业银行的外汇交易中，直接标价法是以一定单位的本国货币为标准来计算应付出多少单位外国货币的标价方法。 

5、信用卡一般有最低还款额要求。 

6、操作风险具有普遍性，广泛存在于银行业务和管理的各个方面，操作风险具有营利性，能为商业银行带来利润，所以银行要积极管理操作风险。 

7、商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。 

8、原始存款是派生存款创造的基础，而派生存款是信用扩张的条件。 

9、在整个经济总供给与总需求大体均衡的情况下，不会出现通货膨胀的经济现象。 

10、以回购方式进行的债券交易其实是一种有抵押的贷款。 

11、公民是一个政治上的概念，自然人是法律上的概念，二者所指的范围是相同的。 

12、商业汇票由银行签发并承兑，银行承诺商业汇票到期日支付汇票金额。 

13、11月深圳证券交易所成立，1990年12月上海证券交易所成立。 

14、贷款公司是专门为县域农民、农业和农村经济发展提供贷款服务的非银行金融机构。 

15、消费金融公司是吸收公众存款的非银行机构。 

16、国际清算业务是国际银行间办理结算和支付中仅用以清讫双边债权债务的过程和方法。 

17、授信尽职要求银行业从业人员应当充分提示代理销售产品的信息，为客户在做出是否购买银行产品或服务的判断时提供依据。 

18、回扣是一种商业贿赂。 

19、“交付”是指根据出票人本人的意愿将其交给受款人的行为，不是出于出票人本人意愿的行为，如偷窃票据不能称做“交付”，因而也不能称作出票行为。 

20、商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则。 

21、中长期激励在协议约定的锁定期到期后支付，锁定期长短取决于相应各类风险持续的时间，至少为2年。 

22、新的社会经济环境下，商业银行资产负债管理的对象和内涵在不断扩充，呈现“表内外、本外币、集团化”的趋势。 

23、执行有关银行间同业拆借市场的行为属于中国人民银行的建议检查监督权。 

24、中国进出口银行于1994年3月批准设立，同年7月1日正式开业。 

25、地方政府债券由地方政府委托当地商业银行发行和兑付。 

26、破产财产分配方案经人民法院裁定认可后，由管理人执行。 

27、委托人设立信托损害其债权人利益的。债权人有权申请人民法院撤销该信托。人民法院依照前款规定撤销信托的．不影响善意受益人已经取得的信托利益。撤销权自债权人知道或者应当知道撤销原因之日起一年内不行使的，归于消灭。 

28、证券的发行、交易活动，必须实行公开、公平、公正的原则。三公原则是《证券法》的最基本原则。 

29、银监会、中国人民银行都是垂直领导的中央行政机关，对银监会、中国人民银行做出的具体行政行为不服的，向银监会、中国人民银行申请复议。对行政复议决定不服的，可以向人民法院提起行政诉讼；也可以向国务院申请裁决，国务院依法做出最终裁决。 

30、第三支柱规定的披露频率应该为每半年进行一次，有关银行风险管理目标及政策、报告系统及各项口径的一般性概述的定性披露可每两年一次。 

31、在金币本位制度下，汇率决定的基础是购买力平价。 

32、多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。 

33、风险监管方式的核心是监管当局能够识别、监测、预警和处置风险，识别风险是各个环节的基础。开放条件下银行风险来源主要有经济周期、期限错配、对客户的经济及还款能力评估失误、市场环境变化、网络技术发展等。 

34、融资租赁是指承租人根据出租人对租赁物和供货人的选择或认可，将其从供货人处取得的租赁物按合同约定出租给承租人占有、使用，向承租人收取租金的交易活动。 

35、依据《货币经纪公司试点管理办法》，我国货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，不得从事任何金融产品的自营业务。 

36、住房公积金、各种保险费应按照国家有关规定纳入专户管理。 

37、目前，我国商业银行资产业务面临的最主要风险是信用风险。 

38、债权人可以委托代理人出席债权人会议，行使表决权。 

39、债券市场由具有高信用等级的大企业和财务公司发行的短期无担保债券筹措资金的短期融资场所。 

40、某企业财务状况持续恶化，急需资金。某银行员工王某帮助企业制作了一份证明企业财务状况良好的报表，帮企业从银行获得了贷款。王某的行为虽然是为了客户的利益，自己也未得回扣，但已经构成金融诈骗罪。