历年银行业法律法规测试卷

1、银行卡是指由银行发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部功能的信用支付工具。 

2、信用卡是指记录持卡人账户相关信息，具备银行授信额度和透支功能，并为持卡人提供相关银行服务的各类介质。 

3、按风险发生的范围，商业银行面临的风险划分为外部风险和内部风险。 

4、在间接标价法下，数额较小的价格为外汇买入价，数额较大的为外汇卖出价。 

5、受托人因管理、运用、处分信托财产而取得的信托利益，不属于信托财产。 

6、恶意取得票据的持票人不得享有票据权利。 

7、因被所在机构开除、除名、辞退或因工资、福利发生的争议，在内部调解不成的情况下，从业人员也可以向专门的劳动争议仲裁委员会申请仲裁。当事人对仲裁裁决不服的，自收到裁决书之日三十日内，可以向人民法院起诉。 

8、增长型行业的运行状态与经济周期关联不大。 

9、国务院银行业监督管理机构应当建立发现、报告岗位责任制度 

10、同一存款客户只能在银行开立一个一般存款账户。 

11、当资金结算业务发生在两个不同银行系统之间，即不同银行的各个分支机构间的资金账务往来，称为联行往来。 

12、在伞形监管模式下，金融控股公司的银行类分支机构和非银行分支机构统一由银行监管者进行监管。 

13、巴塞尔银行委员会成立于1984年底，其秘书处设在总部位于瑞士巴塞尔的国际清算银行，简称巴塞尔委员会。 

14、对同一种风险，一般采用同一种计量方法。 

15、商业银行高级管理层应观测执行合规政策，建立合规管理部门的组织结构，并配置充分和适当的资源，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施。 

16、撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的终止其法人资格的刑罚措施。 

17、《商业银行法规定》，商业银行不得违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段吸收存款 

18、商业银行不得在法定的会计账册外另立会计账册。应当按照国家有关规定，提取呆账准备金，冲销呆账。 

19、存款保险制度中的被保险存款只能是投保机构吸收的人民币存款。 

20、无效的民事行为，从行为开始起就没有法律约束力。 

21、无权代理如果得不到被代理人的追认，第三人也没有撤销其意思表示，则该代理行为无效，由无权代理人承担相应的民事责任。 

22、信托法律关系的主体一般包括委托人、受托人和受益人。 

23、保险经纪人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。 

24、职务侵占罪是指非国有的公司、企业或者其他单位的非国家工作人员利用职务上的便利，索取他人财物或非法收受他人财物，为他人谋取利益，数额较大的行为。 

25、披露范围包括：同业、社会公众、国际金融组织和境外机构所在地监管当局等。披露的方式根据披露的对象和范围，可选择新闻媒体、新闻发布会、年报等方式。 

26、回购协议实质上是一种短期抵押融资方式。 

27、经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡四大目标是可以在一定的经济条件下同时实现的。 

28、间接标价法是以一定单位的外币作为标准，来计算应付多少本币的标价方法，又称为应付标价法。 

29、利息就是利息率。 

30、银行业外部监管是监管的最高层次。是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理。 

31、金融资产管理公司是政策性银行。 

32、转账支票可用于单位和个人的各种款项结算，支票上印有“转账”字样，可以用于转账或者支取现金。 

33、董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。监事会同时应负责对高层实施监督。 

34、资产变现能力越强，银行的流动性越好，银行的流动性风险越低。 

35、资本法定的目的在于使公司在成立时就有稳固的财产基础，新的《公司法》允许公司资本的分批缴纳。 

36、银行业监管法律中，《中华人民共和国银行业监督管理法》是一部专门的行业监督管理法，明确界定了我国银行业监管的目标、原则和职责等。 

37、国民经济可分为第一产业、第二产业、第三产业和第四产业。 

38、公司的权力机构是董事会。 

39、已满14周岁的人犯罪，应当负刑事责任，为完全负刑事责任年龄阶段。 

40、商业银行经过国务院监督管理机构批准可以对其所提供的金融服务自行定价。