历年银行业法律法规复习题

1、跟单托收要同时附有金融单据和发票、运输单据等商业单据。 

2、内部模型法的核心是以风险价值为指标来度量市场风险。 

3、一般而言，金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越大，则久期的绝对值越高，表明利率变动将会对银行的经济价值产生较大的影响。 

4、因背书而取得，因税收、继承、赠与而取得，因公司合并而取得票据，均属于继受取得。 

5、使用假币进行赌博的违法行为，也构成使用假币罪。 

6、挪用资金进行非法活动的，不受时间的限制，但要构成犯罪，挪用的资金必须数额较大。 

7、资本市场是指以期限在一年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。 

8、缩减银行资产规模成为提高资本充足率最常用的手段之一。 

9、与其他行业相比，商业银行风险的外部负效应最大。 

10、单位存款的查询、冻结、扣划只能由法律规定。 

11、根据《商业银行法》第4条的规定，商业银行贷款，应当遵守下列资产负债比例管理的规定资本充足率不得低于8％：流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于25％。 

12、在我国，中国人民银行主要通过提供紧急贷款弥补金融机构临时流动性缺口、对低风险金融机构进行救助等方式履行最后贷款人职能。 

13、活期存款中，银行使用年利率除以360天折算出的日利率，比年利率除以365天(实际计息天数)折算出的日利率要高。 

14、同一存款客户可在商业银行开立多个基本存款账户。 

15、按开证行保证性质的不同，信用证可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。 

16、个人经营贷款的经营实体包括个体工商户、个人独资企业企业投资人、合伙企业合伙人和公司法人组织。 

17、身体受到伤害要求赔偿的，其诉讼时效为1年。 

18、抵押权人应当在主债权诉讼时效期间行使抵押权，未行使的，人民法院不予保护。 

19、根据《公司法》的规定，公司的法定代表人必须是公司的董事长。 

20、债权人会议应当对所议事项的决议做成会议记录。债权人会议的决议．对于全体债权人均有约束力。 

21、申请股票上市交易，应当按规定向证券交易所报送申请文件。股票上市交易申请经证券交易所审核同意后，签订上市协议的公司应当在规定的期限内公告股票上市的有关文件，并将该文件置备于指定场所供公众查阅。 

22、个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。 

23、我国刑法的任务，是用刑罚同一切犯罪行为作斗争，以保卫国家安全，保卫人民民主专政的政权和社会主义制度．保护国有财产和劳动群众集体所有的财产。 

24、当中央银行需要增加货币供应量时，可以提高法定存款准备金率。 

25、货币的本质在于货币是商品生产和商品交换发展的产物。 

26、“骆驼”评级体系的特点是单项评分与整体评分相结合、定性分析与定量分析相结合，以评价风险管理能力为导向，充分考虑到银行的规模、复杂程度和风险层次，是分析银行运作是否健康的最有效的基础分析模型。 

27、截至2012年末，中国农业银行、中国工商银行、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。 

28、城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的。 

29、依据《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行的附属资本不得超过核心资本的100%，计入附属资本的长期次级债务不得超过附属资本的50%。 

30、我国的商业银行资本监管规则仅明确了商业银行的最低资本要求，即资本充足率不低于8%，核心资本充足率不得低于4%。 

31、风险识别指了解各种潜在的风险，分析引起风险事件的原因。 

32、合同的相对性是债权与物权的一项重要区别。 

33、金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面可能是故意，也可能是无意。 

34、德国是最早建立独立的综合金融监管机构的国家。 

35、区域经济分析是建立在区域自然条件分析的基础上的。 

36、追索权是第一顺序请求权，付款请求权是第二顺序请求权。 

37、某企业发现所在地区公众有大量闲钱，因此自行开设了一个民间钱庄，吸收公众的存款并付给一定利息。这是违法行为。 

38、行为人使用伪造、变造的信用卡，但不知是伪造的信用卡而使用的，不构成信用卡诈骗罪，而以犯罪论处。 

39、商业贿赂包括两方面含义：一方面是提供贿赂的行为，另一方面是接受或索取贿赂的行为。 

40、在账外暗中给予对方单位或者个人回扣的，以受贿论处；对方单位或者个人在账外暗中收受回扣的，以行贿论处。