2023年(中级)个人理财模拟

1、中小企业闲置资金理财主要投资于（ ）。

2、以下不属于中小企业财务分析的主要指标和方法的是（）

3、理财规划是一项系统的专业化服务，尤其体现在（）。

4、在保险产品的配置问题上，理财师应遵循保障优先，合理运用客户保险预算的原则，以下说法错误的是（ ）。

5、客户打开理财规划书，首先看到的应该是（）。

6、典型的家庭流动性资产是现金和( )。

7、教育金保险的一个优势是( )，且通常还具有( )功能。

8、在制定退休规划时，( )会直接导致养老金金额和退休规划开始时点的差异。

9、投资规划的重点在于客户需求或( )的实现。

10、收集、整理客户的详细信息，在了解客户的基础上严格管理所有的客户“接触点”，以使客户忠诚度最大化的过程是指( )。

11、海外发达国家的同行把理财规划也叫作( )。

12、财产保险合同的性质具有特殊性，即具有( )。

13、某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。那么，这一死亡事故的近因是( )。

14、( )是指保险人将其所承保的业务的一部分或全部，分给另一个或者几个保险人承担。

15、广义的财产保险不包括（ ）。

16、邱先生在购买保险的时候，发现保险合同中所载明的风险一般是在（ ）的基础上可测算的且当事人双方均无法控制风险事故发生的纯粹风险。

17、购房规划和退休养老规划在客户财务状况不佳时，可以推迟理财目标的实现时间，而教育规划则完全没有这样的（ ）。

18、关于基本养老保险，下列说法错误的是( )。

19、王某预计退休后能够生存25年，退休后每年年初从退休基金中拿出40000元用于一年的生活支出。如果退休基金的投资回报率为3％，为了满足退休后的生活需要，王某应该准备（ ）元退休基金。

20、企业年金是指在政府强制实施的公共养老金或国家养老金之外，企业在国家政策的指导下，( )的一种补充性养老保障制度。

21、假设金融市场上无风险收益率为2%，某投资组合的β系数为1．5，市场组合的预期收益率为8%，根据资本资产定价模型，该投资组合的预期收益率为( )。

22、投资者将不会选择( )组合作为投资对象。

23、李先生购买了一张面值为100元的10年期债券，票面利率为6％，每半年付息一次，如果必要收益率为8％，则该债券的发行价格为()元。

24、按照马柯维茨的描述，表 中的资产组合中不会落在有效边界上的是( )。

25、企业获得的符合条件的技术转让所得，一个纳税年度内超过500万的部分应( )。

26、个人因购买彩票获得收入，应按照（ ）项目计征个人所得税。

27、综合理财规划服务的主要特征不包括（ ）。

28、在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容不包括( )。

29、下列不属于全生涯模拟仿真中的模拟环境设置的是（ ）。

30、融资比率等于（ ）。

31、如果不能及时还清当期信用卡应付款总额，信用卡金融机构一般对全部消费款从（ ）起收取每日万分之五的利息。

32、家庭的应急能力指标通过（ ）进行衡量。

33、王先生的自行车刹车闸已损坏，但是为了不耽误上班使用，王先生抱着侥幸的心理继续骑车上班，这种行为从风险管理的角度考虑是存在风险的，自行车刹车闸的损坏属于( )。

34、( )的保险关系产生于国家或政府的法律效力。

35、( )是商业保险的承保对象。

36、（ ）是保险人与投保人之间直接签订保险合同而建立保险关系的一种保险。

37、在以下保险中：①定期死亡保险；②生存保险；③两全保险；④年金保险，只有在保险期限内才提供死亡给付的保险是( )。

38、沈先生在理财规划师的介绍下，刚刚购买了两全保险，关于此种保险的说法正确的是( )。

39、由于教育投资周期较长，大额提取往往发生在后期子女读大学期间，有的家长在前期家庭遇到临时财务困难或有其他大额消费时，难免会动用子女的教育储蓄投资。这违背了进行教育投资规划时，应遵循的( )原则。

40、以下不属于教育投资规划原则的是（ ）。

41、留学贷款不能用于( )。

42、按照规定，教育储蓄每月的最低起存金额为( )元。

43、以下关于教育保险说法不正确的是（ ）。

44、某一次还本付息债券的票面额为1000元，票面利率8％，必要收益率为10％，期限为5年，如果按单利计息，复利贴现，其内在价值为( )元。

45、某半年付息一次的债券票面额为1000元，票面利率8％，必要收益率为10％，期限为4年，如果按复利计息、复利贴现，其内在价值为( )元。

46、王某系一高级网页工程师，2012年3月获得某公司工资类收入51600元。如果王某和该公司存在稳定的雇佣关系，其应纳的税额为（ ）。

47、某宾馆服务人员9人，营业收入为80万，根据《关于印发中小企业划型标准规定的通知》的规定，该宾馆属于( )。

48、精明生意人的资产及投资特征不包括（ ）。

49、某企业2015年9月初资产总额为600万元，如果该月发生以下经济业务：(1)收到外单位投资40万元存入银行；(2)用银行存款支付购人材料费12万元；(3)以银行存款归还银行借款10万元，那么2015年9月末企业资产总额为（ ）万元

50、流动资金管理措施不包括（ ）。