(中级)银行业法律法规与综合能力练习

1、银行间市场属于大宗交易市场(批发市场)，实行多边谈判成交，典型的结算方式是净额结算。 

2、在我国，信用卡只能由商业银行发行。 

3、巴塞尔委员会通过了《巴塞尔新资本协议》，确立了资本充足率监管的基本框架。 

4、洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易，将犯罪收益与来源分开，并进行最大程度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。 

5、根据《合同法》的规定，当债权债务同归于一人时，合同的权利义务终止。 

6、保险代理人是基于投保人的利益，为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。 

7、一般情况下，我国行政罚款实行“裁执分离”，即作出罚款决定与执行罚款决定的不能为同一主体。 

8、1995年3月颁布的《中国人民银行法》，标志着人民银行非现场监管工作开始起步。 

9、《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中规定储户能自由选择银行与计息方式。 

10、动产上已设立抵押权或者质权，不论该动产是否被留置，抵押权人或质押权人优先受偿。 

11、《刑事诉讼法》规定，被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼。 

12、我国的货币政策目标是促进就业，防止通货膨胀。 

13、商业银行存在中央银行的法定存款准备金和超额存款准备金是不允许商业银行动用的。 

14、企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。 

15、远期外汇交易除了可按固定交割日交割外，也可由交易的某一方选择任何一天交割（择期交易）。 

16、作为抵押物的财产既可以是动产，也可以是不动产。 

17、设立信托，可以采取书面形式或者口头形式。 

18、债权人可以委托代理人出席债权人会议，行使表决权。 

19、债权人委员会成员不得超过十人。 

20、商业银行设立分支机构必须经银行业监督管理机构审查批准。 

21、公民从出生时起到死亡时止，具有民事行为能力，依法享有民事权利，承担民事义务。 

22、程序性规定是法律要求行为人必须履行的行为，如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。 

23、第三人不可以委托代理人代为参加行政复议。 

24、净额结算的缓释作用主要体现为消除违约风险暴露。 

25、银行卡是指由银行发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部功能的信用支付工具。 

26、对金融机构的专项检查应至少一年或一年半进行一次。 

27、商业银行制定的绩效薪酬延期追索、扣回规定对离职人员同样适用。 

28、商业银行通过信用中介职能对资本进行再分配，使货币资本得到充分有效的运用，加速了资本的周转，促进了生产的发展。 

29、根据《公司法》的规定，股份有限公司募集设立是指由发起人认购公司应发行股份的一部分，其余股份向社会公开募集或向特定对象募集而设立公司。 

30、银行对风险进行持续识别和监控需在集团层面进行，且风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进。 

31、市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充。 

32、专用卡是具有专门用途、在特定区域使用的贷记卡，具有转账结算、存取现金功能。专门用途是指在百货、餐饮、饭店、娱乐行业以外的用途。 

33、期货是在交易所里进行交易的标准化的远期合同。 

34、刑罚的根本目的是为了惩罚。 

35、风险战略是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。 

36、：职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为，仅限于在工作时间内或为完成工作任务的行为，工作时间之外的行为及非为完成工作任务而实施的行为不为公众所关注。 

37、商业银行的理财产品都只耗用少量的银行资本金。 

38、商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则。 

39、在我国，大额可转让定期存单有固定利率存单，也有浮动利率存单。 

40、没有经过清算，法人资格就不能终止。