2023年(中级)个人理财测试卷

1、所有关于客户关系管理定义的共同之处是（ ）。

2、根据经验法则，资产负债率的范围宜在( )。

3、在客户家庭信息收集过程中，理财师需要注意的工作方法不包括（）。

4、根据经验法则，在没有贷款本息负担的情况下，消费性支出占税后总收入的比例以不超过（ ）为宜。

5、（）尤其是针对朋友间的借贷和一些特殊“投资”渠道可能产生的无法收回借出去的资金的风险等。

6、激发客户寻找理财师服务的动因往往是因为客户自身的情况的一些变化，其中不包括（ ）。

7、利益披露通常是以（）的名义进行披露。

8、假设王某上年度的平均月薪为1 500元，统筹地职工上年度月平均工资为4 000元，则王某每月应缴纳的社会养老保险金为( )元。

9、投资规划的关键或核心内容是( )。

10、税与费的区别不包括( )。

11、下列选项中，关于避税与节税的说法正确的是( )。

12、理财师在服务中、高端客户时，首要考虑的问题是( )。

13、忠诚客户的特点不包括( )。

14、客户贷款的年本息摊还额占年收人的比率是( )。

15、( )是指以保险人在规定的时间内死亡为条件，给付死亡保险金的保险。

16、某人投保了人身意外伤害保险，在回家的路上被汽车撞伤送往医院，在其住院治疗期间因心肌梗塞而死亡。那么，这一死亡事故的近因是( )。

17、在保险实务中，下列不属于间接损失的是( )。

18、不确定性是风险的( )条件。

19、( )是对企业、家庭或个人正面临的和潜在的风险加以判断、归类和对风险性质进行鉴定的过程。

20、下列不属于医疗保险的是（ ）。

21、在人寿险中，有规则、定期向被投保人给付保险金的生存保险称为（ ）。

22、教育储蓄按( )存款利率计息。

23、小章在选择子女教育投资规划工具前，向理财师进行了咨询，大体上来说，教育投资规划工具可划分为长期教育投资规划工具和短期教育投资规划工具。以下选项中属于短期教育投资规划工具的是( )。

24、下列投资品种中，比较适合作为子女教育筹划的投资工具的是( )。

25、资本资产定价模型揭示了在证券市场均衡时，投资者对每一种证券愿意持有的数量( )已持有的数量。

26、按照风险可否分散，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是()。

27、用获利机会来评价绩效的是( )。

28、表 描述了某投资组合的相关数据，则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果，正确的是( )。
表 某组合的相关数据

29、税制中，一类税区别于另一类税的标志在于( )不同。

30、某公司职员菲菲于2015年12月领取工资6500元，则她当月应缴纳的个人所得税为（ ）元。

31、甲乙是大学同学，毕业前两人偷偷办理结婚登记，后双方家长均表示反对，甲受不住压力自杀身亡。下列说法正确是是（ ）。

32、张三有两个儿子张甲、张乙，一个女儿张丙，妻子早亡，张三死后留有存款40万元，立有遗嘱一份，表示死后把10万元作为嫁妆留给女儿丙。下列就遗产分配说法正确的是（ ）。

33、甲是一家公司老板，妻子是一名教师，甲夫妇有一个5岁的女儿。甲父已经过世，其母亲和哥哥生活在一起，在一次车祸中甲不幸遇难，没有留下遗嘱，根据规定，下列人员中不属于甲的第一顺序继承人的是（ ）。

34、李某自幼丧父，后来母亲与继父王某结婚，李某长期与祖母住在一起。后李某母亲去世，王某无人照顾，又没有生活来源。后王某去世，李某向法院申请王某财产的继承权。根据规定，法院下列判决正确的是（ ）。

35、在法定继承中，继承人只能依法定的顺序依次参加继承，前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承，这属于继承顺序的（ ）。

36、下列关于继父母子女关系和养父母子女关系的表述错误的是（ ）。

37、提供优异的客户服务的措施不包括（ ）

38、下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是( )。

39、（ ）是指单位或个人通过订立保险合同，将其面临的财产风险、人身风险和责任风险等转嫁给保险人的一种风险管理技术

40、王先生的自行车刹车闸已损坏，但是为了不耽误上班使用，王先生抱着侥幸的心理继续骑车上班，这种行为从风险管理的角度考虑是存在风险的，自行车刹车闸的损坏属于( )。

41、( )是投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限时承担给付保险金责任的行为。

42、（ ）是指当有规律性重复一件事的次数越多，所得的预估发生率就会越接近真实的发生率

43、（ ）是指以被保险人的生存为给付保险金条件的人寿保险。

44、家庭财产保险根据损失情况的不同，理赔金额的计算方式也不同，按照全部损失来计算，当保险金额低于保险价值时，其赔偿金额（ ）。

45、在估算教育费用的增长时，一般在通货膨胀率上加上( )个百分点。

46、以下不能体现教育投资规划的重要性的是（ ）。

47、老年退休是每个人都需要去面对的人生过程，退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的（），因此退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分。

48、财政政策不包括（ ）。

49、某作家指控某杂志社侵犯其著作权，法院裁定作家胜诉，该作家取得杂志社的经济赔偿款30000元，该赔偿收入应缴纳个人所得税额( )元。

50、张先生在2015年以20形股的价格购买A公司股票10000股，并且在2016年以30元／股的价格全部卖出，获得股票差价收入100000元。则就这笔买卖股票差价收入张先生应缴纳个人所得税（ ）元。