历年(中级)个人理财试题

1、3的客户离开商家是因为得到的（ ）不够。

2、理财师要做好客户服务和客户关系管理，首先必须（ ）。

3、综合理财规划服务的第一步就是厘清服务对象和初步需求。理财师在这一阶段要做的事情不包括（ ）。

4、客户引导是综合理财规划服务中一项非常重要的内容。以下选项中关于客户引导技巧说法错误的是（ ）。

5、理财规划书的其他内容包括附录，以下选项中不属于附录的内容是（）。

6、下列选项中，不属于投资性资产的是( )。

7、王某利用工作之余为某出版社出版丛书一套，获得1万元的收入，则王某的这1万元收入属于( )。

8、( )是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。

9、小李听理财规划师推荐配置了一个基金组合，该基金由偏股型基金和债券型基金混合而成，组合的平均年收益率为12%，标准差为0.06，同期一年期定期存款利率为2.25%。则小李该基金组合的夏普指数是( )。

10、全体继承人按照继承法规定的继承人范围、继承人顺序、遗产分配原则等继承遗产的一种继承方式是( )。

11、综合理财规划是一项长期复杂的系统工程，其自身有一套标准科学的方法和流程，体现了其( )。

12、理财规划书中出现的专业术语，理财规划师向客户应( )。

13、下列各项不属于责任保险主要险种的是( )。

14、( )的保险关系产生于国家或政府的法律效力。

15、( )是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的的一种保险。

16、下列（ ）不属于人身保险给付保险金的条件。

17、禁止反言的含义是（ ）。

18、下列关于实质性重要事实的说法正确的是（ ）。

19、在保险合同关系中，对当事人要求遵循的（ ）原则远比一般民事活动严格。

20、如果夏普比率大于O，说明在衡量期内基金的平均净值增长率( )无风险利率。

21、如果将β为0．75的股票增加到市场组合中，那么市场组合的风险( )。

22、ABC公司面临甲乙两个投资项目，经测算，它们的期望报酬率相同，甲项目的标准差小于乙项目的标准差。则以下对甲乙两个项目的表述正确的是()。

23、套利定价理论(APT)是描述()但又有别于CAPM的均衡模型。

24、下列各项中，应缴纳消费税的是( )。

25、姚先生2015年11月出版一本小说稿酬85000元，因大受欢迎而在12月份加印，并获得稿酬7000元，则该著作应缴纳的个人所得税为( )元。

26、某人某月取得工资收入7000元，该笔工资收入的实际税率约为( )。

27、增值税实施细则规定，增值税的基本税率是（ ）。

28、严先生转让一项专有技术，获得特许权使用费10万元，则这笔特许权使用费的应纳个人所得税额为（ ）元。

29、A烟卷厂委托B厂将一批价值1000万元的烟叶加工成烟丝，协议规定加工费750万元；加工的烟丝运回A厂后，A厂继续加工成甲类烟卷，加工的成本、分摊费用共计950万元，该批烟卷售出价格7000万元。烟丝消费税税率为50%。A厂向B厂支付加工费的同时，向受托方支付其代收代缴的消费税为（ ）

30、小马在婴儿时期即被养父母抱养，后来养父与养母离婚，小马跟着养父生活。2011年小马10岁时养父与赵女士再婚。再婚后赵女士对小马照顾有加。2015年赵女士突发意外去世，则赵女士的法定继承人是（ ）。

31、下列财产不能称为遗产的是（ ）。

32、在企业经营过程中，中小企业主往往采用（ ）形式来经营，且企业的商业伙伴比较集中，因此面临来自于这两个方面的信用风险对中小企业主影响巨大。

33、扩大生产、提高产量成为企业经营的核心是（ ）的显著特征。

34、自用性资产主要特征不包括（ ）。

35、某企业以500万元的固定资产价值为投保对象，向甲保险公司投保了250万元的财产险，同时该企业又以同样的固定资产向乙保险公司投保了500万元财产险。则该企业的保险方式属于( )。

36、诚信已经成为当今人们热议的话题之一，保险产品作为一种无形产品要求( )履行最大诚信原则。

37、一般情况下，个人年金要比联合及生存者年金的保费( )。

38、（ ）是指个人按国家有关规定在指定银行开户、存入规定数额资金、用于教育目的的专项储蓄，是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。

39、（ ）一般为委托人（如家长）根据理财规划的目标，将资产所有权委托给受托人（如信托机构），受托人按照信托协议的约定为受益人（如子女或配偶）的利益，管理、分配信托资产的行为。

40、退休规划的原则包括谨慎性原则、平衡性原则和（ ）。

41、退休规划中，退休后需要花费的资金和可领取的资金之间的差距就是（ ）。

42、今年50岁的张先生计划于10年后退休，现在正在制定退休规划。已知张先生目前年开支额为10万元，投资回报率一直为6％，通胀率为3％。如果张先生的预期寿命为70岁，目前所需筹集的养老金为( )元。

43、根据CAPM模型，下列说法错误的是( )。

44、在收益率-标准差构成的坐标中，夏普比率就是( )。

45、全部流动资产对流动负债的比率是（ ）。

46、资产配置中，具体选择各类资产下的理财产品和产品组合时，( )不能作为现金类资产。

47、李某取得稿酬10000元，业余时间为外单位讲课取得讲课费4000元，李某应缴纳个人所得税税额为( )元。

48、赵先生出租自有住房一套取得租金收入24000元。针对这笔收入赵先生应缴纳房产税( )元。

49、下列关于财富传承规划的说法正确的是（ ）。

50、在法定继承中，继承人只能依法定的顺序依次参加继承，前一顺序的继承人总是排斥后一顺序继承人继承，这属于继承顺序的（ ）。