银行业法律法规试题

1、商务差旅卡属于信用卡中的个人卡。 

2、商业银行制定的绩效薪酬延期追索、扣回规定对离职人员同样适用。 

3、商业银行创造信用货币是在它的资产负债业务中，通过创造派生存款形成的。 

4、交易限额有总交易头寸限额和净交易头寸限额，实践中，商业银行通常采用净交易头寸限额。 

5、银行业监督管理机构对于银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的处罚追究的方式相同。 

6、承诺生效时，合同生效。 

7、国际清算银行是由多个国家的中央银行根据《牙买加协议》组建的。 

8、金融市场被称为国民经济的“晴雨表”．这实际上指的就是金融市场的调节功能。 

9、与个人理财产品相对，对公理财产品是商业银行为企业法人、机构法人等对公客户设计销售的理财产品。 

10、银行金融创新应当遵循一定的基本原则，应做好客户评估和识别工作，针对不同客户群，提供不同的金融产品。 

11、对同一种风险，一般采用同一种计量方法。 

12、中国银监会对商业银行的接管期限最长不超过1年。 

13、商业银行对个人储蓄存款，有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。 

14、对银行业自律组织的活动，银监会应当进行指导和监督。银行业自律组织的章程应当报银监会备案。 

15、保证担保的范围包括主债权及利息、违约金、损害赔偿金和实现债权的费用。 

16、持票人对支票出票人的权利，自出票日起3个月内不行使而消灭。 

17、自人民法院裁定债务人重整之日起至重整程序终止，为重整期间。 

18、个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。 

19、银行金融机构对违法的票据予以承兑、付款、保证侵犯了国家对票据的管理制度，行为人主观方面是故意，且必须对造成的重大损失有明确的认识。 

20、我国刑法的任务，是用刑罚同一切犯罪行为作斗争，以保卫国家安全，保卫人民民主专政的政权和社会主义制度．保护国有财产和劳动群众集体所有的财产。 

21、银行业从业人员应当遵守有关“监管规避”的规定，包括不向客户建议暗示如何规避法律法规的监管、不帮助亲友规避监管以及对规避监管的业务进行必要的报告等多个方面。 

22、银行工作人员离职时应当按照规定妥善交接工作，不得擅自带走所在机构的财物和工作资料．但是可以用个人的餐费发票冲抵尚未用完的客户应酬预算。 

23、自律组织即自我管理机构，是政府监管的重要辅助，也是监管机构进行监管必要的和有益的补充。国际上一些银行自律组织在对银行业的发展和协调进程中发挥着重要作用．如国际清算银行、美国银行家协会和香港银行公会等。 

24、目前，我国实行的是完全浮动汇率制度。 

25、在合规监管方式下，监管部门主要做两项工作：一是制定规定，二是检查规定的执行情况。 

26、诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。 

27、单位在设立临时机构或注册验资时，可以按照要求开立临时存款账户。 

28、我国商业银行的现金资产主要包括库存现金、存放中央银行款项、存放同业及其他金融机构款项。 

29、我国发卡银行一般给予持卡人25～26天的信用周期，持卡人的信用额度最高一般是1万元人民币。 

30、压力测试的目的是评估银行在极端不利的情况下的亏损承受能力。 

31、目前，银行风险管理的重点已经从关注单笔交易、单项资产和单个客户，扩大到既重视单笔交易和单个客户的风险管理，又高度关注所有信用敞口的总体风险控制。 

32、风险识别指了解各种潜在的风险，分析引起风险事件的原因。 

33、银行风险管理越来越注重定性分析，通过内部模型来识别、计量和监控风险。 

34、自书遗嘱需要有见证人在场才具有法律效力。 

35、金融犯罪是一种图利犯罪，其主观方面可能是故意，也可能是无意。 

36、存款是银行最主要的资产，是银行最主要的资金运用。 

37、在中华人民共和国境内设立的银行业金融机构都可依法面向公众吸收存款。 

38、诉讼时效期间从权利侵害时算起。 

39、法定夫妻财产制是意思自治原则在婚姻法中的贯彻和体现。 

40、银行业金融机构应当尊重银行业消费者的知情权和自主选择权，履行告知义务，不得在营销产品和服务过程中以任何方式隐瞒风险、夸大收益，或者进行强制性交易。