历年(中级)个人理财测试卷

1、根据“二八定律”，下列说法正确的是（ ）。

2、在厘清服务对象和初步需求时，理财师需要了解客户及其家庭主要成员的背景情况，其中不包括（）。

3、总之，理财师的服务是（ ），沟通的内容是多方面的。

4、投资规划的重点在于客户需求或( )的实现。

5、按照对企业购进固定资产所含增值税税款能否扣除以及如何扣除的方法划分，增值税类型不包括( )。

6、应以( )原则来制定家庭财富保障规划。

7、对于受益人来说，( )是索赔和获得保险保障的最高数额。

8、属于家庭财产保险保障范围的是( )。

9、理财规划师在为客户进行保险规划时，应该让客户知道保险在家庭理财中的功能，下列（ ）是保险最主要的职能。

10、保险人接受被保险人提出的委付，并按保险金额全数赔付后，依法对保险标的所取得的权利属于（ ）。

11、关于子女教育规划的说法错误的为( )。

12、( )是指证券组合实现的收益与根据资本资产定价模型得出的理论收益之间的差异。

13、资本资产定价模型揭示了在证券市场均衡时，投资者对每一种证券愿意持有的数量( )已持有的数量。

14、某零息债券约定在到期日支付面额100元，期限10年，如果投资者要求的年收益率为12％，则其价格应当为()元。

15、高先生每个月末节省出500元人民币，参加一个固定收益计划，该计划期限10年，固定收益率6%，当该计划结束时，高先生的账户余额为( )元。

16、某零息债券到期期限5年，相对于普通5年期附息债券，其利率风险( )。

17、表 描述了某投资组合的相关数据，则关于夏普比率和特雷诺指数的计算结果，正确的是( )。
表 某组合的相关数据

18、王某意外死亡，没有立下遗嘱，留下300万的遗产，妻子有固定工作，母亲由哥哥一家照顾，王某还有一个五岁的女儿，如果你为王先生准备一份遗嘱的话，则你认为他的（ ）应获得较多的遗产。

19、转继承的客体是（ ）。

20、甲某通过设立信托，可以在自己遭受商业风险时，家庭经济能力不会受到影响，这是利用了信托（ ）特性。

21、在企业经营过程中，中小企业主往往采用（ ）形式来经营，且企业的商业伙伴比较集中，因此面临来自于这两个方面的信用风险对中小企业主影响巨大。

22、下列关于信用期的制定的说法，不正确的是（ ）。

23、理财师根据客户的财务信息整理的收支结余结构表中，收入使用的是( )。

24、对客户家庭财务状况进行分析，首先要对复杂的信息进行标准化整理，即根据客户所提供的信息制作（ ）。

25、自由结余占（ ）的比率过高，往往体现出较低的理财积极度。

26、汽车金融公司贷款的首付比例一般为( )。

27、不确定性是风险的( )条件。

28、( )是以被保险人依法应负的民事损害赔偿责任或经过特别约定的合同责任为保险标的的一种保险。

29、( )是指保险人将其所承保的业务的一部分或全部，分给另一个或者几个保险人承担。

30、（ ）是指以一个被保险人的生存为年金给付条件的年金保险。

31、家庭财产保险根据损失情况的不同，理赔金额的计算方式也不同，按照全部损失来计算，当保险金额低于保险价值时，其赔偿金额（ ）。

32、教育支出时间及费用刚性（ ）。

33、以下不属于教育投资规划的流程步骤的是（ ）。

34、下列说法不正确的是（ ）。

35、老年退休是每个人都需要去面对的人生过程，退休后能够享受自立、尊严、高品质的生活是一个人一生中最重要的（），因此退休养老规划是整个个人财务规划中不可缺少的部分。

36、理财师建议吴先生提早进行退休养老规划，因为退休养老规划是为了保证客户在将来有一个自立、尊严、高品质的退休生活，而从现在开始积极实施的理财方案。以下关于退休养老规划的说法错误的是( )。

37、根据国家统计局历次人口普查的统计，截至2010年，我国人口平均预期寿命达到74.83岁，比10年前提高了（）岁。

38、我国目前政府规定的退休年纪男性为（ ）岁、女性（ ）岁。

39、下列哪一项不属于客户退休后的收入?( )

40、在我国，职工可以领取企业年金的年龄( )。

41、某债券的票面价值为1000元，息票利率为6％，期限为3年，现以960元的发行价向全社会公开发行，债券的再投资收益率为8％，则该债券的复利到期收益率为( )。

42、（ ）指所有的信息都反映在股票价格中。这些信息不仅包括公开信息，还包括各种私人信息，即内幕消息。

43、某6年期零息债券面值100元，发行价格为76元。另一信用等级相同的6年期付息债券，面值1000元，票面利率6％，每年付息，则其发行价格为( )元。

44、当PMI大于（ ）时，说明经济在发展。

45、某演员收到演出费20万元，则演出费收入应纳个人所得税额为( )元。

46、自2011年9月1日起，中国内地个税免征额调至（ ）元。

47、某舞厅2月取得门票收入为60000元，出售饮料、烟、酒的收入为100000元，收取献花费为10000元，收取卡拉ok点歌费为250000万元。那么该月应纳营业税为（ ）

48、被继承人死亡后，有遗赠抚养协议的，先执行( )；其次（ ）；最后是（ ）

49、根据法律规定，继承从（ ）时开始。

50、下列关于各种财富传承规划工具的说法，不正确的是（ ）。