往年(中级)银行业法律法规与综合能力练习

1、银行承兑汇票属于银行汇票的一种。 

2、商业汇票是由银行签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付的一纸命令书。 

3、破产企业可以全部或者部分变价出售。企业变价出售时，不得将其中的无形资产和其他财产单独变价出售。 

4、商业银行的整体经营活动的合规是由其众多的从业人员合规构成的，所以个别银行业从业人员违反规定政策的行为不影响商业银行整体的合规。 

5、行业组织创新是使行业组织重新获得竞争优势的过程。 

6、直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单等。 

7、商务差旅卡属于信用卡中的个人卡。 

8、地方性法规可以设定除限制人身自由以外的行政处罚。 

9、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应当立即向监管部门反映。 

10、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。 

11、董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。监事会同时应负责对高层实施监督。 

12、商业银行的薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性薪酬等构成，其中固定薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。 

13、压力测试的目的是评估银行在极端不利的情况下的亏损承受能力。 

14、货币是随着经济发展而产生的，是商品生产和商品交换发展的产物。 

15、优先股和普通股一样，拥有参与公司决策的表决权。 

16、3月31日，国务院公布的《存款保险条例》。 

17、银行承兑汇票是以真实的商品交易为基础。 

18、当受托人死亡或者依法解散、被依法撤销、被宣告破产而终止，信托财产可以作为其遗产或者清算财产。 

19、人民法院受理破产申请后，有关债务人财产的保全措施应当继续履行，执行程序应当终止。 

20、债权人申请对债务人进行破产清算的，在人民法院受理破产申请后、宣告债务人破产前，债务人或者出资额占债务人注册资本三分之二以上的出资人，可以向人民法院申请重整。 

21、根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需对代理人的身份证明文件进行核对并登记。 

22、小王曾经是A银行的客户经理，最近小王辞职并进入了另外一家银行工作。为了在最短的时间内提升自己的业绩，小王决定给A银行自己较熟悉的客户打电话，并向他们承诺将会提供更具回报潜力的理财产品。小王的行为不违背职业操守的规定。 

23、缺口管理又称为利率敏感性缺口管理法，当预期利率上升时，减少缺口。 

24、行政复议期间具体行政行为可以停止执行。 

25、中小企业板服务对象仅限于中小型企业。 

26、对有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销。 

27、对金融机构的专项检查应至少一年或一年半进行一次。 

28、一般而言，金融工具的到期日或距下一次重新定价日的时间越长，并且在到期日之前支付的金额越大，则久期的绝对值越高，表明利率变动将会对银行的经济价值产生较大的影响。 

29、洗钱罪的对象包括一切违法所得。 

30、理财师需要把合适的产品推荐给合适的客户，其中最为客观的一个判断标准就是将理财产品的风险评级与客户的风险承受能力评级建立对应关系，并根据这两者的风险等级对理财产品的起点金额进行适当的等级设置，以实现风险匹配，避免误导销售。 

31、单独管理指对每个理财产品单独进行会计账务处理，确保每个理财产品都有资产负债表、利润表、现金流量表等财务报表。 

32、外资银行是指在我国境内由外国参股创办的银行。 

33、平均总资产回报率=净利润／净资产平均余额。 

34、单一集团客户授信集中度不应高于15％。 

35、银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各个种类风险的通盘管理。 

36、商业银行债券投资的风险，主要包括信用风险、市场风险、流动性风险。 

37、国有公司、企业中从事公务的人员和国有公司、企业委派到非国有公司、企业从事公务的人员犯受贿罪的，最高处死刑，并处没收财产。 

38、从广义上讲，法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力。 

39、商业银行的代理业务中，代理政策性银行业务目前主要是指代理中国农业发展银行和国家开发银行业务。 

40、《行政强制法》规定，金融机构接到行政机关依法作出的冻结通知书后，不需要立即予以冻结，可以按规定进行拖延。