历年(中级)个人理财

1、投资规划方案包括了三个主要环节，其中不包括（）。

2、近年来，海外发达国家的理财行业对“金融消费者权益保护”越来越关注，纷纷要求从业人员向客户进行（ ）。

3、《中华人民共和国企业所得税法》是由( )制定的。

4、遗嘱继承的适用条件不包括( )。

5、关系营销的概念是( )提出的。

6、理财师在服务中、高端客户时，首要考虑的问题是( )。

7、理财规划书在制作过程中，最容易犯的一个错误是( )。

8、沈先生在理财规划师的介绍下，刚刚购买了两全保险，关于此种保险的说法正确的是( )。

9、( )要求保险合同当事人在订立保险合同时即在合同的有效期内，应依法向对方提供影响对方做出是否缔约以及缔约条件的全部实质性重要事实，同时绝对信守合同订立的约定与承诺。

10、一般情况下，个人年金要比联合及生存者年金的保费（ ）。

11、小何与朋友合伙购买了一辆卡车，小何负责驾驶与经营，他为车投保了第三者责任险和车损险，并指定自己为受益人。不久，小何在一次交通意外中死亡，车辆全损，则（ ）。

12、以两个或两个以上被保险人中至少还有一人生存为年金给付条件，且给付金额不变的年金保险为（ ）。

13、教育储蓄按( )存款利率计息。

14、何先生的儿子即将上小学，他就子女教育规划方面的问题向理财师进行了咨询。理财师为何先生做子女教育规划时的第一项工作为（ ）。

15、新的养老保险制度实施以后参加工作的职工，如果个人缴费年限满（ ）年，在退休后可按月领取基本养老金。

16、假设李先生上年度平均月薪为10000元，其爱人李太太上年度的平均月薪为1500元，统筹地职工上年度月平均工资为4000元，那么李先生和李太太每月应缴纳多少社会养老保险金( )

17、债券投资的风险相对较低，但仍然需要承担风险。其中( )风险是债券投资者面临的最主要风险之一。

18、某客户的股票投资主要集中在食品、医疗、汽车、地产、钢铁五大行业板块，如果目前宏观经济正处于衰退时期，理财师计划调整策略，那么该客户应投资何种类型股票()

19、某投资者于2008年7月1日买人一只股票，价格为每股12元，同年10月1日该股进行分红，每股现金股利0．5元，同年12月31日该投资者将该股票卖出，价格为每股13元，则该项投资的年化收益率应为()。

20、詹森指数能反映基金的超额收益情况，也是对基金经理的选股能力的一个检验。如果A基金的詹森指数为0．5，B基金的詹森指数为0．8，C基金的詹森指数为一0．5，以下判断正确的是( )。

21、夫妻之间的权利义务关系不包括（ ）。

22、（ ）反映的是资本结构，用于衡量企业财务结构是否稳健及企业的长期偿债能力。

23、流动资金管理措施不包括（ ）。

24、下列选项中，不属于投资和资产配置方面指标的是( )。

25、家庭财富保障规划应以( )优先为原则来制定。

26、钱先生与太太今年均为39岁，全家人生活费支出平均每月为4000元，休闲娱乐消费平均每月为2000元。夫妇---X共存有银行活期储蓄100000元，其他流动性资产200000元。则理财师根据资料计算出钱先生家庭的紧急准备金月数为（ ）。

27、理财规划书的开场白不包括( )。

28、汽车金融公司贷款的首付比例一般为（ ）。

29、（）指家庭成员通过工作、劳务等获得的可支配收入，即完税后的收入

30、在家庭生命周期中的（ ），借贷行为通常是为了消费或者改善家庭的生活品质。

31、在借贷金额方面，家庭债务管理力主（ ）。

32、（ ）是指对风险的自我承担，即企业或单位自我承受风险损害后果的方法。

33、人寿保险中的被保险人是( )。

34、甲为自己投保一份人寿保险，指定其妻为受益人。甲有一子4岁，甲母50岁且自己单独生活。某日，甲因交通事故身亡。对该份保险的保险金处理正确的是( )。

35、人身保险合同中，关于受益人的规定，下列说法错误的是( )。

36、甲将自己拥有的价值40万元的汽车向保险公司投保车辆损失保险。在保险期间该保险车辆因第三者的单方行为导致损失30万元。保险公司按照保险条款向被保险人赔付了25万元，并行使代位追偿权从第三者得到赔款25万元。按照我国《保险法》的规定，对于被保险人余下的5万元损失，正确的处理方式是( )。

37、有 A、 B、C三家保险公司， A、B两家为财产保险公司，C为再保险公司，某企业引进了一套价值5000万元的机器设备，若该企业准备为这套设备投保财产保险，那么在下列方案中，该企业最合理的选择是( )。

38、不属于家庭财产保险中的不保财产的是（ ）

39、基金产品作为教育投资的工具，以下不属于其优势的是（ ）。

40、按照国际通行的标准，60岁以上的老年人口或65岁以上的老年人口在总人口中的比例超过_______或________，即可看作是达到了人口老龄化。( )

41、退休规划的原则包括谨慎性原则、平衡性原则和（ ）。

42、（）是指为员工完成基本工作技能/能力而支付的稳定性现金报酬。

43、按照风险可否分散，证券投资风险可分为系统性风险和非系统性风险，以下选项属于系统性风险的是( )。

44、折价出售的债券的到期收益率与该债券的票面利率之间的关系是( )。

45、姚先生2015年11月出版一本小说稿酬85000元，因大受欢迎而在12月份加印，并获得稿酬7000元，则该著作应缴纳的个人所得税为( )元。

46、今年王先生和三名同事共同进行了一项课题研究，他们携成果参加科研比赛，获得了二等奖，获奖金共计10000元。每人平均2500元。王先生这2500元应按照（ ）项目申报个人所得税。

47、下列关于财富传承规划基本概念的认识，不正确的是（ ）。

48、郑先生因心脏病突发被送入医院，郑先生感觉无法获救，于是留下了一份口头遗嘱，指定朋友小张作为见证人，将全部财产留给儿子郑峰。郑先生不治身亡，护士小芬可以证明口头遗嘱的内容，郑先生家中还有妻子与父母，则（ ）可以继承郑先生的遗产。

49、转继承发生于（ ）中，代为继承发生在（ ）中。

50、精明生意人的资产及投资特征不包括（ ）。