银行业法律法规与综合能力
银行业法律法规与综合能力
一、单项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ A ）
1、债券回购是商业银行短期借款的重要方式，包括（ ）。
（ A ）
2、单位存款人的主办账户是（）。
（ C ）
3、由一家或几家银行牵头，组织多家银行参加，采用同一贷款协议，按商定的统一的条件向同一借款人提供资金的贷款方式称为（ ）。
（ C ）
4、贷款是银行最主要的（ ）。
（ C ）
5、下列说法中错误的是（ ）。
（ A ）
6、银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔金额较大的汇款，以下最为适宜的汇款方式是（ ）。
（ A ）
7、下列不属于商业银行内部控制目标的是（ ）。
（ B ）
8、下列关于商业银行的总行和分支机构的叙述中，有误的一项是（ ）。
（ B ）
9、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,对发生风险的银行业金融机构的处置方式不包括（ ）。
（ D ）
10、以下选项中关于美国银行家协会的说法，错误的是（ ）。
（ C ）
11、（ ）制定了《银行业从业人员职业操守》，并于2007年2月9日通过。
（ A ）
12、代理保险业务属于（ ）。
（ C ）
13、集资诈骗罪区别于非法集资的重要特征是（ ）。
（ A ）
14、下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规避”要求的是（ ）。
（ D ）
15、物价稳定是要保持（ ）的基本稳定，使一般物价水平在短期内不发生显著或急剧的波动，避免出现通货膨胀和通货紧缩。
（ B ）
16、我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票称为（ ）。
（ A ）
17、总分行型组织构架与事业部型组织架构相互叠加，就构成了（ ）。
（ C ）
18、爆发的国际金融危机暴露出银行在公司治理方面存在许多缺陷。在此背景下，巴塞尔委员会于（ ）发布了《加强银行公司治理的原则》，提出银行实现稳健公司治理的14条原则。
（ A ）
19、在保证期间，债权人与债务人协议变更主合同的，（ ）。
（ D ）
20、某上市银行职员获悉该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息一旦传出该银行股票价格很可能下跌，（ ）。
二、判断题 （共10题，每题2分，共计20分）
（ F ）
1、各国中央银行对货币层次的划分不尽相同，所依据的标准也不一样。
（ T ）
2、存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的，其效果也是通过影响商业银行的货币创造能力来实现的。
（ F ）
3、同一存款客户只能在银行开立一个一般存款账户。
（ F ）
4、最高额抵押担保的债权确定前，抵押权人与抵押人可以通过协议任意变更相关内容。
（ T ）
5、当事人对保证担保的范围没有约定或者约定不明确的，保证人应当对全部债务承担责任。
（ F ）
6、《中华人民共和国商业银行法》规定：“商业银行贷款，借款人应当提供担保”。因此，即使借款人资信优良，有足够的偿还贷款能力，也必须提供担保。
（ T ）
7、信用卡诈骗罪的主体是一般主体，仅为自然人，单位不构成本罪。
（ F ）
8、经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡四大目标是可以在一定的经济条件下同时实现的。
（ T ）
9、银行业外部监管是监管的最高层次。是由国务院授权成立的中国银行业监督管理委员会统一监督管理。
（ F ）
10、行为人不具有非法占有目的，只是在申请贷款时使用了欺骗手段，且造成贷款重大损失或情节严重的，可能构成贷款诈骗罪。
三、多项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ BD ）
1、金融市场按交易场所和空间划分为（ ）。
（ ACE ）
2、下列关于中央银行的职能的表述，正确的有（ ）。
（ ABCDE ）
3、根据《汽车金融公司管理办法》的规定，下列业务中，经银监会批准，汽车金融公司可以从事的业务有（）。
（ ACDE ）
4、储户张某到银行要求提前支取其妻子的定期存款，这项业务必须遵守的规定有（ ）。
（ CDE ）
5、中国银监会发布《关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》将2015年银行业小微企业金融服务工作目标由以往单纯侧重贷款增速和增量的“两个不低于”调整为“三个不低于”，其中“三个不低于”指（ ）。
（ ACD ）
6、委托代理一般建立在特定的基础法律关系之上，可以是（ ）。
（ ABC ）
7、商业银行的高级管理层由（）等组成。
（ ACD ）
8、版《巴塞尔资本协议》的资本监管“三大支柱”包括( )。
（ ABDE ）
9、根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，下列金融机构接受银行监督管理的有（ ）。
（ ABCD ）
10、民事诉讼当事人包括（ ）。
（ ABDE ）
11、下列哪些行为属于票据诈骗罪的行为（ ）
（ ABCDE ）
12、推进利率市场化的优势包括（ ）。
（ ABC ）
13、下列可以用于个人权利质押贷款的质押物有（ ）。
（ ABCE ）
14、未经国务院银行业监督管理机构批准在名称中使用“银行”字样的，依法承担的法律责任可能有（ ）。
（ ABC ）
15、外汇需要具备的前提条件包括（ ）。
（ ABCDE ）
16、根据我国银行业监督管理机构《商业银行资本管理办法(试行)》的规定，下列选项中，属于核心一级资本的有（ ）。
（ AD ）
17、根据评价的对象不同，信用评级可分为（ ）。
（ ABE ）
18、金融机构反洗钱义务的主要义务包括（ ）。
（ ABCDE ）
19、我国民事立法确立的原则有（ ）
（ ABCDE ）
20、票据在公告期间不可以进行的活动包括（ ）
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