2023年银行业法律法规与综合能力
银行业法律法规与综合能力
一、单项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ B ）
1、单位结算账户中（ ）是存款人的主办账户。
（ B ）
2、定期存款和活期存款是按照( )划分的。
（ B ）
3、某餐饮公司为了改善服务设施，扩大经营面积，需投资1000万元，该公司可以申请的贷款是（ ）。
（ A ）
4、合法代理行为的法律后果直接归属于（ ）。
（ D ）
5、关于商业银行的组织架构，下列说法错误的是（ ）。
（ C ）
6、（）的主要优点是可以通过出售资产节约或减低资本费用，还可以为发行银行带来额外的收入。
（ A ）
7、巴塞尔委员会吸纳了国际大银行的先进做法，提出了采用（ ）计算信用风险资本要求，使监管资本与经济资本在理念上取得了一致．也为商业银行提供了一种新的经济资本计量模型。
（ C ）
8、当某一时段内的负债大于资产(包括表外业务头寸)时，就产生了负缺口，此时利率上升会导致净利息收入（ ）。
（ D ）
9、下列不属于风险战略类型的是（ ）。
（ C ）
10、根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构的反洗钱义务不包括（ ）。
（ B ）
11、我国《票据法》所称“票据”是指（ ）。
（ A ）
12、陈某趁珠宝柜台的售货员接待其他顾客时，伸手从柜台内拿出一个价值2 300元的戒指。握在手中。然后继续在柜台边假装观看。几分钟后售货员发现少了一个戒指并怀疑陈某，便立即报告保安人员。陈某见状，速将戒指扔回柜台内后逃离。关于本案，下列哪一说法是正确的（ ）
（ A ）
13、下列行为不符合银行从业人员职业操守要求的是（ ）。
（ D ）
14、国内生产总值（GDP）增长率是反映一定时期经济发展水平变化程度的（）。
（ D ）
15、在我国货币供应量统计监测指标中的M0是指（ ）。
（ C ）
16、货币市场交易与资本市场交易相比较，其特点表现在（ ）。
（ D ）
17、商业银行保有一定量的高流动性资产，其主要目的是（ ）。
（ A ）
18、某商业银行由于违规销售某款理财产品导致客户投资损失，其他客户对其在该银行购买理财产品的安全性产生了担心，该风险是（ ）。
（ B ）
19、钱某持盗来的身份证及伪造的空头支票，骗取某音像中心VCD光盘4000张，支票票面金额4万元。对钱某骗取光盘行为的准确定性是（ ）。
（ C ）
20、金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，可以降低金融活动的（ ）。
二、判断题 （共10题，每题2分，共计20分）
（ F ）
1、商业银行的代理业务包括许多种类，如代收代付业务、代理银行业务、代理证券业务、代理保险业务、委托贷款业务和代保管业务。
（ F ）
2、商业循环即产品生命周期，是指经济处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩交替更迭、循环往复的一种现象。
（ T ）
3、银行金融创新的根本目的是，直接拓宽业务领域、创造出更多、更好的金融产品，更好地满足金融消费者和投资者日益增长的需求。
（ F ）
4、良好的资金管理是商业银行安全稳健运营的基础。
（ F ）
5、存放同业的存款属于定期存款性质。
（ T ）
6、市场约束的具体表现形式之一就是强化信息的披露，在市场化的环境下，市场约束的运作机制主要是依靠利益相关者的利益驱动。
（ T ）
7、商业银行的薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性薪酬等构成，其中固定薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。
（ T ）
8、商业银行实施风险管理的目的在于使所承担的市场风险水平与其风险管理能力和资本实力相匹配。
（ F ）
9、银行资产的流动性风险是指银行过去筹集的资金特别是存款资金由于内外因素的变化使其发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的可能性。
（ T ）
10、董事会对银行总体负责，包括审核监督银行战略目标、风险战略、公司治理和企业价值的实施情况。董事会同时应负责对高层实施监督。
三、多项选择题 （共20题，每题2分，共计40分）
（ ABDE ）
1、债券市场的功能包括（ ）。
（ ABDE ）
2、商业银行提供的贸易融资工具是（ ）。
（ ABCDE ）
3、商业银行合规风险管理中的合规政策包括（）。
（ ABC ）
4、商业银行资本管理的范畴一般包括（ ）三个方面。
（ AC ）
5、资金管理的核心是建设（）。
（ ACD ）
6、版《巴塞尔新资本协议》第一支柱覆盖的风险包括（ ）。
（ ADE ）
7、《巴塞尔新资本协议》的主要内容有（ ）。
（ ACD ）
8、下列银行业务中存在信用风险的有（ ）。
（ ABCDE ）
9、信托的特征有（ ）。
（ BC ）
10、依据ARROW评级体系，内部风险主要分为（ ）。
（ ACE ）
11、中国人民银行从2003年开始面向中央银行发行中央银行票据，这种票据具有的特点有（ ）。
（ ABCD ）
12、经济周期一般分为几个阶段（ ）。
（ ABCDE ）
13、下列关于金融市场的表述，正确的有（ ）。
（ CDE ）
14、下列关于信用证，说法正确的有（ ）。
（ ABDE ）
15、以下属于单位存款的有（ ）。
（ BC ）
16、根据相关法律法规，下列银行机构称谓中属于企业法人的有（ ）。
（ ABE ）
17、收入结构主要表现为净利息收入与非利息收入。非利息收入主要包括（ ），它对资本消耗低，风险也易于控制。
（ ABE ）
18、我国商业银行总资本包括（ ）。
（ ABE ）
19、利率风险按照来源的不同，可分为（ ）。
（ ACDE ）
20、银行业从业人员在履行协助执行义务过程中，应该做到（ ）。
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