历年(中级)银行业法律法规与综合能力复习题

1、纪80年代以前，发达国家商业银行的组织架构模式一般是总分行都以职能型架构为主的总分行型组织架构。 

2、经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失。 

3、未经国务院银行业监督管理机构批准，任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动 

4、《商业银行法》规定商业银行的资本充足率不得低于8%。 

5、票据保证的目的是担保其他票据债务的履行，适用于汇票、本票和支票。 

6、货币政策的最终目标中，失业率与通货膨胀负相关。 

7、经济结构在一定程度上决定商业银行的经营特征。 

8、公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。 

9、全国中小企业股份转让系统是经证监会批准设立的全国性证券交易场所，属于场外市场。 

10、中国银行业协会是中国银行业自律组织，在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。 

11、信托基金、社会保障基金以及期货交易保证金等特定用途的资金都可以开立专用存款账户。 

12、借款人申请贷款时，除了借款人名称、企业性质、经营范围，申请贷款的种类、期限、金额、方式、用途，还需提供用款计划，还本付息计划等资料。 

13、离岸银行业务经营币种仅限于可自由兑换货币。[2016年11月真题] 

14、设立质权的当事人可以采取书面或口头形式订立质权合同。 

15、尽管银行监管理论不断发生变化，银行监管的目标、体制等仍保持不变。 

16、商业银行的薪酬由固定薪酬、可变薪酬、福利性薪酬等构成，其中固定薪酬一般不高于其薪酬总额的35%。 

17、现阶段我国货币政策的操作目标是货币供应量。 

18、统一法人制组织构架的总部与分支机构之间是直接的隶属关系，分支机构在法律上具备独立法人的资格，经营上接受总部的管理和指导。 

19、国际上通行的监管评价体系有骆驼评级体系和ARROW评级体系。 

20、某银行一名从业人员发现一个客户有一笔大额交易有可疑，只将此事告诉了他的一个在另外一家银行工作的朋友，一起商量想确定此客户这笔交易是否是洗钱行为。 

21、国际上流程先进的商业银行大部分采用以业务线平行运作和管理为主的模式。 

22、合规管理，是指银行有效识别和监控合规风险，主动预防违规行为发生的静态过程。 

23、美国花旗银行、摩根大通和和中国的大型银行均采用以客户为中心的矩阵型组织架构。 

24、目前债务人评级方法较为成熟，应用较为广泛，已经成为银行识别和计量信用风险的基本工具。 

25、法人的民事行为能力与自然人的民事行为能力的实现方式相同。 

26、对金融机构的专项检查应至少一年或一年半进行一次。 

27、商业银行制定的绩效薪酬延期追索、扣回规定对离职人员同样适用。 

28、银行业监督管理机构对于银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的处罚追究的方式相同。 

29、市场风险是银行最为复杂的风险种类，也是银行面临的最主要的风险。 

30、在我国，贷款基准利率是指商业银行对其最优质客户执行的贷款利率，其他贷款利率可在此基础上加减点生成。 

31、破产是指当债权人不能清偿到期债务时，法院对债务人的财产进行强制执行，以使全体债务人获得公平清偿的法律程序。 

32、对于发达国家的国际大型商业银行，利用表外工具规避风险已成为其风险管理的重要组成部分。 

33、国际收支平衡是指国际收支差额为零。 

34、商业银行代销第三方机构产品时必须采用产品发行机构制作的宣传推介材料和销售合同，不得出现代销机构的标识。 

35、商业银行应尽可能将风险管理、内部审计等专业性强的职能外包给更加专业化的相关机构。 

36、绩效薪酬应全部根据经营情况和风险成本分期考核情况随基本薪酬一起支付。 

37、银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管，提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的，由银监会责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款。 

38、商业银行的代理业务中，代理政策性银行业务目前主要是指代理中国农业发展银行和国家开发银行业务。 

39、商业银行面临的汇率风险主要是指由于汇率波动造成以基准计价的资产遭受价值损失和财务损失的可能性。 

40、货币监理署（OCC）和州银行监管当局成为美国银行最主要的两个基本监管者，基本监管职能是指监管者发放执照的职能。