2023年(中级)银行业法律法规与综合能力

1、境内单位经常项目外汇账户的限额统一用欧元核定。 

2、银行外汇牌价表中的价格是从客户角度标示的价格。 

3、经济资本用于衡量银行的预期和非预期损失。 

4、在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的，由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。 

5、财政部在出现严重的财政赤字时，可以直接调用人民币发行基金来弥补财政赤字。 

6、留置权必然优于质权。 

7、留置财产折价或者变卖的，应当参照留置财产购买时的价格。 

8、根据《物权法》的规定，最高额抵押的主合同债权不得转让。 

9、企业法人分立、合并，它的权利和义务随之终止。 

10、在整个经济总供给与总需求大体均衡的情况下，不会出现通货膨胀的经济现象。 

11、电力、水利、环境和公共设施管理业均属于国民经济产业结构中的第三产业。 

12、公司在支付普通股股息之前，必须先按事先约定支付优先股固定股息。 

13、全国中小企业股份转让系统是经证监会批准设立的全国性证券交易场所，属于场外市场。 

14、合规性监管是一种消极的监管方法，在这种监管模式下，银行监管主要依靠行政调控手段，以实现计划、符合政策作为衡量银行机构业绩和经营者素质的标准。 

15、代理人知道被委托代理的事项违法仍然进行代理活动的，由代理人独自承担责任。 

16、诉讼时效中断，是指在诉讼时效进行中，因发生法定事由而使权利人无法行使请求权，暂停计算诉讼时效期间。 

17、伪造、变造金融票证罪主体是一般主体，包括自然人和单位。 

18、代保管业务还包括露封保管业务和密封保管业务。区别在于密封保管的客户在将保管物品交给银行时先加以密封。 

19、存款保险制度是银行体系由于遭遇不利的冲击引起流动性需求增加，而银行体系本身又无法满足这种需求时，由中央银行向银行体系提供流动性以确保银行体系稳健经营的一种制度安排。 

20、内部资金转移定价，是指商业银行内部资金中心与业务经营单位按照一定规则全额有偿转移资金，达到核算业务资金成本或收益等目的的一种内部经营管理模式。这里的资金中心是指实体资金交易部门。 

21、中央银行票据是经中央银行承兑的商业汇票。 

22、银行业监督管理机构负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理工作。 

23、按风险发生的范围，商业银行面临的风险划分为外部风险和内部风险。 

24、按开证行保证性质的不同，信用证可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。 

25、极端损失发生的概率很低，银行不可能也不需要为极端损失准备巨额的资本。 

26、商业票据必须以商品买卖为基础。 

27、行政复议申请人可以委托代理人代为参加行政复议。 

28、货币政策的最终目标是经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡这四大目标，通常需要在同一时期内同时实现这四大目标。 

29、银行监督是指监管部门依法对辖内银行机构及市场进行管理，对银行机构及其经营活动实行领导、组织、协调和控制等。 

30、商业银行制定的绩效薪酬延期追索、扣回规定对离职人员同样适用。 

31、托收属于商业信用，托收银行与代收银行对托收的款项能否收到承担责任。 

32、在接管、机构重组或者撤销清算期间，经银监会负责人批准，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，可以申请司法机关禁止其转移、转让财产或者对其财产设定其他权利。 

33、中国人民银行可以对政府财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券。 

34、银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各类风险的通盘管理。 

35、银行对风险进行持续识别和监控需在集团层面进行，且风险管理和内控建设的成熟程度应随银行风险状况变化(包括规模扩张)和外部风险环境及时跟进。 

36、最早建立独立的综合金融监管机构的国家是英国。 

37、高利转贷罪的犯罪主体是特殊主体。 

38、人民法院审理行政案件，依法对行政案件行使审判权，受行政机关、社会团体和个人的干涉。 

39、信用证是国际结算的一种重要方式，它依附于贸易合同，属于贸易合同的一部分。 

40、银行账户利率风险是指因利率水平、期限结构等要素发生不利变动，导致银行账户整体收益和经济价值遭受损失的风险。