历年(中级)银行业法律法规与综合能力冲刺卷

1、证券交易当事人买卖的证券必须采用纸面形式。 

2、骆驼评级体系中的指标不包括市场风险敏感度。 

3、汽车金融公司的资金来源包括境内股东单位的各种存款。 

4、直接融资工具包括企业债券、商业票据、公司股票、人寿保险单等。 

5、企业单位开立的一般存款账户可以办理现金缴存与现金支取。 

6、商务差旅卡属于信用卡中的个人卡。 

7、因背书而取得，因税收、继承、赠与而取得，因公司合并而取得票据，均属于继受取得。 

8、3月颁布的《中国人民银行法》，标志着人民银行非现场监管工作开始起步。 

9、银行业从业人员不服所在机构的纪律处分时，应当立即向监管部门反映。 

10、专有技术是一种秘密的技术知识、经验和技巧的总和，只能表现为书面资料，如设计图纸资料、设计方案、操作程序指南、数据资料等。 

11、商业银行组织架构是银行各部分（包括一切机构和部门）按照一定的排列顺序、空间位置、聚集状态、联系方式，以及各部分之间相互关系组成的一个有机系统。 

12、货币政策是指中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节货币供应量、信用及利率等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。 

13、风险战略为整个银行发展战略提供保障。 

14、对区域基础设施的分析应重点评价基础设施的种类、规模、水平、配套的等对区域发展的影响。 

15、为促进国民经济协调发展，同时实现货币政策的四大目标，是较为理想的选择。 

16、商业银行存在中央银行的法定存款准备金和超额存款准备金是不允许商业银行动用的。 

17、外汇交易只包括各种外国货币之间的交易。 

18、作为抵押物的财产既可以是动产，也可以是不动产。 

19、《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 

20、商业银行设立分支机构必须经银行业监督管理机构审查批准。 

21、按开证行保证性质的不同，信用证可分为可撤销信用证和不可撤销信用证。 

22、明知是假币的情况下，把假币赠与他人也应列为使用假币罪。 

23、磁条卡具有存储容量大、可脱机使用、自动计算、安全性较高等特点。 

24、我国的企业债特指我国境内具有法人资格的上市公司发行的债券。 

25、对于提前支取的定期存款，提前支取部分的利息可暂时存放银行。 

26、汇票分为银行汇票和商业汇票。银行汇票是由出票人签发的，出票人一般是企业。商业汇票是由出票银行签发的。 

27、监管机构的现场检查可以针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处进行指正，帮助其总结经验教训，找出产生问题的原因。 

28、风险价值(VaR)是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或机构造成的潜在最大收益。 

29、实贷实付是指银行业金融机构根据借款人的提款申请以及支付委托，将贷款资金通过贷款人受托支付等方式，支付给符合合同约定的借款人交易对象的过程。 

30、甲企业不能清偿银行到期贷款，后银行发现甲企业曾于五年前擅自将其财产无偿赠与乙企业，于是向人民法院申请撤销该行为，则人民法院对银行的主张不予支持。 

31、《银行业监督管理法》主要针对银行的监督管理，因此信托投资公司、财务公司等不适用本法的规定。 

32、市场约束是对第一支柱、第二支柱的补充。 

33、核准制是完全计划发行的模式。 

34、国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由中国人民银行管理。 

35、商业银行开展金融创新活动，应坚持公平竞争原则。 

36、商业银行业务创新能够有效提高金融市场和金融机构的运作效率，增强金融机构的服务功能，逃避金融监管，从而推动金融深化和金融发展。 

37、合同权利义务终止不影响合同中争议解决、结算和清理条款的效力。 

38、在现代证券市场上，股票主要以纸质记账的形式存在。 

39、通常，商业银行主要根据全行资本总量和资本充足率水平来确定资产负债总量计划。 

40、从广义上讲，法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力。