金融市场基础考题
本试卷为金融市场基础考题，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
金融市场基础考题
一、单项选择题 （共100题，每题1分，共计100分）
（ D ）
1、（2018年真题）下列选项中，属于非证券金融市场的是（ ）。 Ⅰ．股票市场 Ⅱ．融资租赁市场 Ⅲ．信托市场 Ⅳ．股权投资市场
（ B ）
2、（2020年真题）当前中国人民银行的职责包括（ ） Ⅰ依法制定和执行货币政策 Ⅱ发行人民币，管理人民币流通 Ⅲ监管境内期货合约的上市、交易和清算 Ⅳ监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
（ B ）
3、（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行的职能,包括（ ） Ⅰ、金融风险防范与化解 Ⅱ、制定金融规章 Ⅲ、制定和执行货币政策 Ⅳ、监督管理黄金、债券和股票市场
（ C ）
4、（2020年真题）从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多，（ ）不属于按行业类型划分的类型。
（ D ）
5、（2020年真题）世界各国对证券公司的划分和称呼不尽相同。美国的通俗称谓是（ ）
（ B ）
6、（2018年真题）客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。 Ⅰ．保障客户资产安全 Ⅱ．防止风险传递 Ⅲ．方便投资者 Ⅳ．有利于证券公司业务创新
（ D ）
7、（2018年真题）（ ）是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。
（ A ）
8、（2019年真题）股票具有（ ）等特征。 Ⅰ收益性 Ⅱ风险性 Ⅲ流动性 Ⅳ永久性
（ A ）
9、（2020年真题）股票价格指数的编制步骤包括（ ） Ⅰ选择样本股 Ⅱ选定基期并计算基期平均股价或市值 Ⅲ计算计算期平股价或市值并作必要修正 Ⅳ指数化
（ A ）
10、（2018年真题）根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（ ）。
（ D ）
11、（2019年真题）与其他债券相比，政府债券的特点是（ ）。 Ⅰ、安全性高 Ⅱ、流通性强 Ⅲ、收益率高 Ⅳ、享受免税待遇
（ D ）
12、（2019年真题）开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求（ ）购回其所持有的开放式基金份额的行为。
（ D ）
13、（2018年真题）通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（ ）。
（ A ）
14、（2020年真题）申请发行可交换公司债券，应该满足下列规定（ ） Ⅰ申请人应该是符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司 Ⅱ公司最近1年末的净资产不少于人民币5亿元 Ⅲ公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息 Ⅳ本次发行后累计公司债券余额不超过最近最这1期末净资产额的40%
（ B ）
15、（2020年真题）风险管理策略主要包括（ ）等 Ⅰ风险规避 Ⅱ风险控制 Ⅲ风险分散 Ⅳ风险处置
（ A ）
16、金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转移，促进有形资本形成，这是金融市场的（ ）功能。
（ B ）
17、将金融市场划分为货币市场和资本市场的标准是（ ）。
（ D ）
18、存托凭证进入专业证券市场，需同时向（）提交上市公告书，并向交易所申请在专业证券市场交易。
（ C ）
19、由姜洋在中国金融衍生品论坛上提出的（ ）路径的形成，本质上是因为当商品经济发展到一定阶段，随着总量的扩大，不确定性和风险因素都在增多，必然产生衍生品的客观需求。
（ C ）
20、（ ）成为全球金融业最重要的短期资金成本基准。
（ D ）
21、资本市场的多层次性体现在（ ）。 ①投资者结构的多层次性 ②中介机构和监管体系的多层次性 ③交易定价的多样性 ④交割清算方式的多样性
（ A ）
22、银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。
（ D ）
23、下列选项中，标志着股票市场正式运作开始的事件是（ ）。
（ B ）
24、国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月20日对外宣布，为贯彻落实党中央、国务院关于进一步扩大对外开放的决策部署，按照（ ）的原则，在深入研究评估的基础上，推出11条金融业对外开放措施。
（ A ）
25、证券发行人主要包括（ ）。 ①政府及其机构 ②企业（公司） ③金融机构 ④个别自然人
（ D ）
26、投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。
（ C ）
27、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款，一年期以内（含一年）的定期存款，中央银行票据，剩余期限在一年期以内（含一年）的国债，债券回购，货币型养老金产品，货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（ ）。
（ A ）
28、按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（ ）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。
（ B ）
29、不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（ ）为目的，参与国债期货交易。
（ C ）
30、下列关于证券承销与保荐业务的说法中，错误的是（）.
（ C ）
31、下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是（）。 Ⅰ．由于对证券流通与发行的中介需求日增，催生了最初的证券中介业务和第一批证券经营机构 Ⅱ．1988年，国债柜台交易正式启动 Ⅲ．1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳证券交易所先后正式营业 Ⅳ．我国于1998年年底颁布了《中华人民共和国证券法》
（ D ）
32、按照《关于调整证券资格会计师事务所申请条件的通知》的规定，（ ）和（ ）对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行许可证管理。 ①中国银保监会 ②中国证监会 ③财政部 ④中国总会计师协会
（ B ）
33、国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（ ）。 ①保护投资者利益 ②保证证券市场的公平、效率和透明 ③防止市场操作行为 ④降低系统性风险
（ C ）
34、对于证券交易所监事会人员表述不正确的是（ ）。
（ A ）
35、根据国务院金融稳定发展委员会办公室2019年7月发布的11条金融对外开放措施，取消（ ）外资持股51%的限制从2021年提前到2020年。 ①证券公司 ②基金管理公司 ③期货公司 ④资产管理公司
（ A ）
36、下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定不符合中国证监会规定的是（ ）。
（ B ）
37、下面对证券交易所描述正确的是（ ）。 ①证券交易所是我国证券自律管理机构 ②证券交易所是整个证券市场的核心 ③证券交易所本身可以进行证券买卖 ④证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统
（ B ）
38、在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的（ ）。
（ B ）
39、国务院对基本养老保险基金的投资运行作出了明确规定，养老基金的投资范围不包括（ ）。
（ C ）
40、下面关于证券登记结算公司的职能，表述错误的是（ ）。
（ B ）
41、下列属于国有股权组成部分的是（ ）.
（ C ）
42、享有优先认股权的股东可以（ ）。 Ⅰ．行使此权利来认购新发行的普通股票 Ⅱ．将该权利转让给他人，从中获得一定的报酬 Ⅲ．按超出其持股比例5％以内的数量，优先认购一定数量的新发行股票 Ⅳ．不行使此权利而听任其过期失效
（ A ）
43、首次公开发行股票，网上投资者有效申购倍数超过150倍的，回拨后网下发行比例不超过本次公开发行股票数量的（ ）。
（ A ）
44、深圳证券交易所的股价指数包括（ ）。 ①深证成分指数 ②深证综合指数 ③深证A股指数 ④深证500指数
（ B ）
45、关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是（ ）。
（ A ）
46、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。
（ C ）
47、基本分析法的特征包括（ ）。 ①以价值分析理论为基础 ②以统计方法为主要分析手段 ③使用大量数据 ④以现值计算方法为主要分析手段
（ A ）
48、公司盈利水平高低及（ ）是股东权益的基本决定因素，盈利水平高的绩优股和未来盈利增长趋势强劲的高增长股票，它们在股票市场上通常会有较好的表现。
（ C ）
49、一个国家或地区的经济对于股票价格的影响是（ ）。 ①经济运行态势良好时，股票价格上升 ②经济运行态势较差时，股票价格上升 ③经济运行态势良好时，股票价格下降 ④经济运行态势较差时，股票价格下降
（ D ）
50、公司进行并购重组对其经营状况的影响是（ ）。
（ B ）
51、A公司今年的息税前利润为500万元，调整的所得税为90万元，折旧（摊销）共计20万元，本期营运资金增加50万元，长期经营性负债增加15万元，资本性支出为55万元。因此当年的企业自由现金流为（ ）万元。
（ B ）
52、公司的股利政策直接影响股票投资价值。一般来说，公司盈利增加，股利（ ），股票价格（ ）。
（ C ）
53、股票按面值发行，被称为（ ）。
（ B ）
54、下列不属于境内上市外资股的特点的是（ ）。
（ C ）
55、按照国家税法规定，在A股和B股成交后对买卖双方客户都需征收的税种为（ ）。
（ A ）
56、恒生指数于1985年推出的分类指数包括（ ）。 ①金融 ②地产 ③公用事业 ④制造业
（ A ）
57、下列（ ）公司可能会被强制退市。 ①S公司的年报有误导性信息，受到中国证监会处罚，被认定为违法而暂停上市，在中国证监会作出处罚决定之日的一年内，被证券交易所根据规则作出终止其上市交易的决定 ②M公司股本为5亿元，但社会公众持股比例仅为20% ③N公司因审计意见类型被暂停上市后，该公司的年度财务报告被注册会计师出具无法表示意见 ④T公司被法院宣告破产 ⑤P公司被暂停上市后，在规定期限内没有提出恢复上市申请或不符合恢复上市条件
（ D ）
58、以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（ ）。 Ⅰ．固定利率债券在发行时规定在整个偿还期内利率不变 Ⅱ．固定利率债券的发行人和投资者可以规避市场利率波动的风险 Ⅲ．浮动利率债券与市场利率挂钩 Ⅳ．浮动利率债券无法较好地抵御通货膨胀风险
（ B ）
59、关于公司债券的分类，下列说法正确的有（ ）。 ①按担保抵押情况分为信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券 ②按付息方式不同分为普通公司债券和收益公司债券 ③按内含选择权的不同分为可转换公司债券、附认股权证的公司债券、可交换公司债券 ④按是否记名分为记名公司债券和不记名公司债券
（ C ）
60、关于我国发行的普通国债的总体情况，说法错误的是（）。
（ C ）
61、债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是（ ）。
（ C ）
62、（）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。
（ B ）
63、根据证券化产品的金融属性不同，可以分为（ ）。 ①股权型证券化 ②债权型证券化 ③单一型证券化 ④混合型证券化
（ C ）
64、根据债券券面形态可以分为（ ）。
（ B ）
65、地方政府债券可以分为（ ）和（ ）。
（ B ）
66、（ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。
（ A ）
67、下列属于记账式国债承销程序的是（）。 I.招标发行 II.托管 III.分销 IV.包销
（ D ）
68、发售凭证式国债的收款凭证中需要注明的是（ ）。 ①投资者身份 ②日期 ③发行利率 ④期限
（ C ）
69、地方政府专项债券的规模（ ）。
（ B ）
70、发行短期融资融券，注册会议由（）名注册委员会委员参加。
（ B ）
71、下面属于中小非金融企业集合票据特点的是（ ）。 ①分别负债 ②共同负债 ③集合发行 ④发行期限灵活
（ D ）
72、远期交易和期货交易的区别主要表现在（）。 Ⅰ．交易场所不同 Ⅱ．合约的规范性不同 Ⅲ．交易风险不同 Ⅳ．保证金制度不同
（ A ）
73、按照券面形态分类，债券不包括（ ）。
（ A ）
74、下列关于债券和股票的说法中，有误的是（ ）。
（ B ）
75、依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（ ）。
（ C ）
76、按照（ ）划分，债券可以分为零息债券、附息债券和息票累积债券。
（ B ）
77、资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在（ ）。 ①流动性和期限的不匹配②利率的不匹配 ③品种类型的不匹配④风险权重的不匹配
（ A ）
78、小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于2019年6月11日提交了认购申请表，那么，自（ ）日起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
（ D ）
79、基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。所称的重大事件，可能包括以下（ ）项。 ①基金份额持有人大会的召开及决定的事项 ②基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算 ③基金扩募、延长基金合同期限 ④转换基金运作方式、基金合并
（ D ）
80、基金份额登记机构应当确保基金份额的登记、存管和结算业务处理安全、准确、及时、高效。其主要职责包括（ ）。 ①建立并管理投资人基金份额账户 ②负责基金份额的登记 ③基金交易确认 ④代理发放红利
（ C ）
81、以下关于契约型基金与公司型基金区别，说法正确的是（ ）。 ①契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产 ②公司型基金的投资者购买基金公司的股票后成为该公司的股东 ③契约型基金依据投资公司章程营运基金 ④目前我国的基金全部都是契约型基金
（ A ）
82、在（ ）中，投资者可以在交易时间内以ETF指定的一篮子股票申购ETF份额或以ETF份额赎回一篮子股票。
（ D ）
83、投资者在办理开放式基金赎回时，一般需要缴纳赎回费，（ ）除外。 ①股票基金 ②债券基金 ③货币基金 ④中国证监会规定的其他品种
（ C ）
84、若期货交易保证金为合约金额的5％，则期货交易者可以控制的合约资产为所交易金额的（）倍。
（ B ）
85、结算所实行的结算制度被称为（ ）。
（ B ）
86、下列关于结算所和无负债结算制度的描述中，正确的有（）。 Ⅰ．结算所是期货交易的专门清算机构 Ⅱ．逐日盯市制度能及时调整保证金账户，控制市场风险 Ⅲ．结算所不以独立的公司形式组建 Ⅳ．结算所实行无负债的每日结算制度，又被称为逐日盯市制度
（ A ）
87、下列选项中属于金融期货主要交易制度的有（ ）。 ①限仓制度 ②大户报告制度 ③集中交易制度 ④有负债的结算制度
（ C ）
88、下列关于上证50ETF期权合约的说法错误的是（ ）
（ A ）
89、下列选项中属于金融期权基本功能的有（ ）。 ①套期保值功能 ②价格发现功能 ③投机功能 ④套利功能
（ A ）
90、（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。
（ D ）
91、下列属于巴塞尔银行监管委员会进一步明确的操作风险的类型的是（ ）。 ①雇员活动和工作场所安全性风险 ②客户、产品及业务活动中的操作性风险 ③实物资产损坏 ④营业中断或信息技术系统瘫痪
（ C ）
92、信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。
（ C ）
93、（ ）是指在交易中需要迅速而且大规模地买进或者卖出证券，不能按照预定价位成交而多支付的成本。
（ A ）
94、买卖价差法常用的价差指标包括（ ）。 ①买卖价差 ②有效价差 ③实现的价差 ④合理价差
（ D ）
95、s系统是指（ ）。 ①品德和资本 ②还款能力 ③抵押 ④经营环境
（ D ）
96、操作风险损失数据收集主要基于（ ）等几个方面。 ①内部损失数据 ②外部损失数据。 ③情景分析 ④业务环境和内部控制因素
（ C ）
97、风险转移可分为（ ）。 ①合同转移 ②非保险转移 ③计划转移 ④保险转移
（ B ）
98、要确定一个金融机构或资产组合的VaR值或建立VaR的模型，必须确定的基本要素有（ ）。 ①确定持有期限 ②确定波动率 ③置信水平的选择 ④调整的频率
（ C ）
99、在资本充足方面，常用的风险控制指标包括（ ）。 ①风险覆盖率 ②资本杠杆率 ③压力测试 ④资本充足率
（ A ）
100、操作风险的一种分类方法是根据定义将其划分为由（ ）所引发的风险。 ①人员 ②系统。 ③流程 ④内部事件 ⑤外部事件
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