2023年金融市场基础知识测试卷

1、（2019年真题）根据我国《证券交易所管理办法》的规定，（ ）是证券交易所的最高权力机构

2、（2020年真题）下列关于国际资金流动的说法，错误的是（ ）

3、（2018年真题）（ ）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径和成长空间的证券交易市场。

4、（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体,（ ）。

5、（2020年真题）政府机构投资者中的（ ）可以通过国家控股，参股来支配更多社会资源.

6、（2020年真题）证券承销是证券公司代理（ ）发行证券的行为。

7、（2020年真题）证券（ ）是指证券承销商将发行人的证券按照协议全部购入，或者在承销商结束是将售后或者在承销期结束对售后剩余证券全部自行购入的承销方式

8、（2019年真题）在转融通业务中，（ ）向证券金融公司借入资金，供其办理融资融券业务的经营活动。

9、（2018年真题）证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，属于证券的（ ）。

10、（2019年真题）证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，其中不包括（）

11、（2018年真题）证券业协会的自律管理体现在保护行业共同利益、促进行业共同发展方面，具体表现为（ ）。
Ⅰ．从业人员的资格管理
Ⅱ．从业人员的后续职业培训
Ⅲ．制定从业人员的行为准则和道德规范
Ⅳ．对会员单位制定业务指引

12、（2019年真题）下列关于股票的永久性的说法中，错误的是（ ）。

13、（2020年真题）中证规模指数包括（ ）等。
Ⅰ、中证100指数
Ⅱ、中证200指数
Ⅲ、中证600指数
Ⅳ、中证700指数

14、（2018年真题）对客户撤销的委托，证券经纪商须及时将冻结的（ ）解冻。
Ⅰ．资金
Ⅱ．证券
Ⅲ．账户
Ⅳ．密码

15、（2019年真题）衡量公司的财务安全性通常采用的指标是（ ）。

16、（2019年真题）属于金融机构的主动负债的是（ ）。

17、（2019年真题）债券所规定的借贷双方的权责关系不包括（ ）。

18、（2019年真题）以下关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，错误的是（ ）

19、（2018年真题）记账式债券发行和交易的特点是发行效率高、成本低且（ ）。

20、（2018年真题）1981年后，我国发行的国债品种有（ ）。
Ⅰ．普通国债
Ⅱ．国家重点建设债券
Ⅲ．财政债券
Ⅳ．保值债券

21、（2020年真题）属于中小非金融企业集合票据特点的有（ ）
Ⅰ分别负债
Ⅱ发行期限灵活
Ⅲ集合发行
Ⅳ引入信用增进机制

22、（2018年真题）关于商业银行次级债务，下列说法中正确的有（ ）。
Ⅰ．商业银行次级债务可由银行发行
Ⅱ．商业银行次级债务固定期限不低于5年（含5年）
Ⅲ．除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失
Ⅳ．商业银行次级债务是长期债务

23、（2020年真题）下列关于债券评级的说法，错误的是（ ）。

24、（2020年真题）下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（ ）。

25、（2020年真题）关于投资者申请购买基金份额的行为，下列说法正确的有（ ）。
Ⅰ开放式基金的认购，通常又被称为开放式基金的申购
Ⅱ认购的基金份额在基金建仓期后才能赎回
Ⅲ认购基金时基金价格未知
Ⅳ申购基金份额通常在T+2日内确认

26、（2020年真题）金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（ ）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

27、（2018年真题）下列选项中，属于股权类产品衍生工具的是（ ）。
Ⅰ．远期外汇合约
Ⅱ．股票期权
Ⅲ．股票指数期货
Ⅳ．股票指数期权

28、（2019年真题）下列不属于金融期货功能的是（ ）。

29、（2018年真题）股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之（ ）。

30、（2018年真题）可转换债券的双重选择权是指（ ）。
Ⅰ．投资者可自行选择是否修正转股价
Ⅱ．转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
Ⅲ．转债发行人可自行选择是否修正利率
Ⅳ．投资者可自行选择是否转股

31、（2020年真题）风险管理策略主要包括（ ）等
Ⅰ风险规避
Ⅱ风险控制
Ⅲ风险分散
Ⅳ风险处置

32、常见的间接融资方式有（ ）。
①银行信用融资
②消费信用融资
③租赁融资
④商业信用融资

33、下列属于场外交易市场的有（ ）。
①拆借市场
②期货交易所
③黄金市场
④证券交易所

34、企业与企业之间相互提供的，和商品交易直接相联系的资金融通形式是（ ）。

35、伦敦证券交易所主板上市按照板块不同，可以划分为（ ）。
①高级上市
②标准上市
③普通上市
④高成长板块上市

36、利用各国金融市场上利率差异与汇率差异进行套利活动而引起的短期资本流动是（ ）。

37、创业板市场的功能包括（ ）。
①承担风险资本的退出窗口作用
②优化资源配置
③促进产业升级
④为中小高科技企业提供间接融资服务的重要一环

38、属于按照交易品种的不同进行的资本市场分类的是（ ）。
①股票市场
②发行市场
③基金市场
④场外市场

39、中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中“两个不变”指（ ）。
①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同
②中小企业板块必须符合创业板市场发行上市条件
③中小企业板块必须符合主板发行上市条件和信息披露要求
④中小企业板块上市的企业必须是成熟企业

40、全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为（ ）中小微企业发展服务
Ⅰ、创新型
Ⅱ、创业型
Ⅲ、成长型
Ⅳ、低风险型

41、货币政策的中介目标是连接货币政策最终目标与政策工具操作的中介环节，可以作为中介目标的金融指标主要有（）。
Ⅰ.长期利率
Ⅱ．短期利率
Ⅲ．基础货币
Ⅳ．贷款量

42、我国金融市场体系包括（ ）。
①货币市场
②债券市场
③商品市场
④金融衍生品市场

43、期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（ ）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

44、我国金融行业已经具备开放的有利条件不包括（ ）。

45、资本市场是指（ ）。

46、公司（企业）直接融资活动主要有（）方式。
Ⅰ．股票融资
Ⅱ．债券融资
Ⅲ．贷款
Ⅳ．租赁融资

47、QDII可以投资于下面（ ）金融产品或工具。
①银行存款
②政府债券
③远期合约、互换
④回购协议

48、鼓励具备下列（ ）条件的律师事务所从事证券法律业务。
Ⅰ．内部管理规范，风险控制制度健全，执业水准高，社会信誉良好
Ⅱ．有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务
Ⅲ．已经办理有效的执业责任保险
Ⅳ．最近两年未因违法执业行为受到行政处罚

49、证券公司应当在其经营场所显著位置或者其网站，公开下列（ ）信息。
①受托从事的介绍业务范围
②从事介绍业务的管理人员和业务人员的名单和照片
③期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式
④客户开户的交易流程、出入金流程

50、申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备（）条件。
I.具有符合《证券市场资信评级业务管理暂行办法》规定的高级管理人员不少于3人；
II.具有证券从业资格的评级从业人员不少于10人；
III.最近5年未受到刑事处罚；
IV.最近5年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录。

51、（ ）是指从事证券、期货投资咨询业务的机构及其投资咨询人员为证券、期货投资人或者客户提供证券、期货投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。

52、除国务院批准的其他资金运用形式外，证券投资者保护基金的资金还可以用于（ ）。
①银行存款
②购买国债
③中央银行债券
④中央级金融机构发行的金融债券

53、开放式资产管理计划应当明确投资者参与、退出的时间、次数、程序及限制事项。开放式集合资产管理计划每（ ）个月至多开放（ ）次计划份额的参与、退出，中国证监会另有规定的除外。

54、下面关于会员大会的说法不正确的是（ ）。

55、以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（ ）的高管人员。

56、证券金融公司董事、监事和高级管理人员的选任，应当经过（ ）批准。

57、选举和罢免理事属于我国会员制证券交易所（ ）的职权。

58、下列关于证券登记结算公司的表述错误的是（ ）。

59、下面对机构投资者描述错误的是（ ）。

60、证券交易所的法定代表人是（ ）。

61、下面关于证券登记结算公司的职能，表述错误的是（ ）。

62、下列不是国际证监会组织证券监管目标的是（ ）。

63、无限售条件股份，是指流通转让不受限制的股份。具体包括（ ）。
Ⅰ．境内上市人民币普通股，即A股，含公开发行时向公司职工配售的公司职工股
Ⅱ．境内上市外资股，即B股
Ⅲ．境外上市外资股，即在境外证券市场上市的普通股，如H股
Ⅳ．其他

64、张某是C公司的财务总监，代理S公司购买记名股票，则在被购买股票公司的股东名册上应记载的姓名或名称为（ ）。

65、有面额股票是指在股票票面上记载一定金额的股票，这一记载的金额也被称为（）。
Ⅰ．股票价值
Ⅱ．股票面值
Ⅲ．票面价值
Ⅳ．票面金额

66、竞价的结果不包括哪种情况（ ）

67、沪深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。

68、公司并购重组对公司的长期发展是否有利，是否能够（ ），是决定股价变动方向的重要因素。

69、市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的企业，因此（ ）估值通常采用市净率法。
①银行业
②运营历史悠久的制造业企业
③新兴产业

70、K线理论、切线理论、波浪理论和循环周期理论是股票分析方法中的（ ）

71、按照我国《证券法》的规定，在（ ）情况下，证券交易所可以釆取技术性停牌的措施。

72、股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（ ）的看法。

73、投资者向证券公司交纳一定的保证金，融人一定数量的证券并卖出的交易行为指的是（ ）。

74、沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，ST股票和#ST股票价格涨跌幅比例为（ ）。

75、在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（ ）。
①现金
②证券
③商业汇票

76、目前我国发行的普通国债有（ ）。
①记账式国债
②储蓄国债（凭证式）
③储蓄国债（电子式）
④附息式国债

77、根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。
①最近五年连续盈利
②具有良好的公司治理机制
③最近三年没有重大违法、违规行为
④核心资本充足率不低于3％

78、证券公司目前可以发行的债券品种包括（ ）。
①证券公司普通债券
②证券公司短期融资券
③证券公司次级债券
④证券公司次级债务

79、国际债券的发行人主要是（ ）。
I、工商企业；
II、银行或其他金融机构；
III、国际组织；
IV、各国政府

80、债券按付息方式分类，可以分为（ ）。

81、通常，期限在1年以下(含1年)的国债为( )。

82、金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：经营状况良好，最近（ ）连续盈利。

83、我国债券市场的主体部分是（）。

84、财政部和中国人民银行一般每（ ）确定一次凭证式国债的承销团资格。

85、中央政府债券按偿还期限分类，可分为（ ）。

86、下列关于中央银行票据的说法有误的是（ ）。

87、银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分为（ ）；银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。

88、下列选项中国家与证券投资基金的称谓对应正确的是（）。

89、一般而言，基金投资管理的流程包含以下（ ）环节。
①研究部门提供研究报告
②投资决策委员会决定基金总体投资计划
③基金经理拟订投资组合具体方案
④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

90、基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在两日内编制临时报告书，并登载在指定报刊和指定网站上。所称的重大事件，可能包括以下（ ）项。
①基金份额持有人大会的召开及决定的事项
②基金终止上市交易、基金合同终止、基金清算
③基金扩募、延长基金合同期限
④转换基金运作方式、基金合并

91、若期货交易保证金为合约金额的5％，期货交易者可以控制20倍于所交易金额的合约资产体现了金融衍生工具的（ ）特征。

92、相关法律对远期利率协议做出了（）规定。
Ⅰ．全国银行间债券市场参与者中，具有做市商或结算代理业务资格的金融机构可与其他所有市场参与者进行远期利率协议交易
Ⅱ．其他金融机构可与所有金融机构进行远期利率协议交易
Ⅲ．非金融机构只能与具有做市商或结算代理业务资格的金融机构进行以套期保值为目的的远期利率协议交易
Ⅳ．远期利率协议交易既可以通过交易中心的交易系统达成，也可以通过电话、传真等其他方式达成

93、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。

94、（ ）=期权价格的变化／无风险利率的变化。

95、金融衍生工具的场外交易市场可分为（ ）两类。
①银行间与银行柜台衍生工具市场
②投资机构与投资机构柜台衍生工具合同
③证券公司机构间与证券公司柜台衍生工具市场
④外汇机构与外汇机构柜台衍生工具市场

96、下面关于风险，说法正确的是（ ）。
①风险识别是进行风险管理的基础工作和前提条件
②市场风险包括股票价格风险、债券价格风险、商品价格风险、金融衍生品价格风险等
③某债券发行人不能如期还本付息、债券发行人破产倒闭，这对债券持有人而言，就发生了风险事件
④风险转移是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体

97、在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（ ）。

98、声誉风险管理的方法包括（ ）。
①事前识别与评估
②应急机制
③媒体沟通和信息披露
④舆情监测分析

99、下列属于信用风险构成要素的是（ ）。
①违约概率
②违约损失率
③违约风险暴露
④预期损失和非预期损失

100、现代信用风险转移方法不包括（ ）。