2023年(中级)个人理财复习题
本试卷为2023年(中级)个人理财复习题，题目包括：单项选择题。
本卷包括如下题型：
(中级)个人理财复习题
一、单项选择题 （共50题，每题2分，共计100分）
（ C ）
1、（ ）表现的是负债和财务负担情况。
（ C ）
2、目前国内金融行业帮助客户进行流动性管理的工具和方法很多，以下选项中不属于的是（ ）。
（ B ）
3、在理财规划实务中，理财师通常因为客户的理财目标不合理或者还有提升的空间，而提出调整的要求，以下选项中不需要调整的是（ ）。
（ C ）
4、在理财规划实际工作中，资产配置的第一个步骤是（ ）。
（ C ）
5、客户打开理财规划书，首先看到的应该是（）。
（ B ）
6、( )是指保险公司将其实际经营成果优于定价假设的盈余，按照一定比例向保单持有人进行分配的人寿保险产品。
（ C ）
7、王某夫妇的孩子刚出生，夫妇二人希望在他18岁读大学前为他准备好届时50万元的留学费用。他们现有10万元存款，若他们打算从孩子10岁开始定额投资，假设投资回报率为6%，则王某夫妇从定额投资开始时，每月需要投入( )元。
（ A ）
8、目前而言，退休收入的主要来源是( )。
（ B ）
9、技术分析的假设不包括( )。
（ D ）
10、( )是用来表示两种商品或两组商品的不同数量的组合对消费者所提供的效用是相同的。
（ D ）
11、对提供财富传承规划的服务机构来说，为客户进行财富传承规划的益处不包括( )。
（ A ）
12、下列各项不属于责任保险主要险种的是( )。
（ B ）
13、甲将自己拥有的价值40万元的汽车向保险公司投保车辆损失保险。在保险期间该保险车辆因第三者的单方行为导致损失30万元。保险公司按照保险条款向被保险人赔付了25万元，并行使代位追偿权从第三者得到赔款25万元。按照我国《保险法》的规定，对于被保险人余下的5万元损失，正确的处理方式是( )。
（ C ）
14、( )的保险关系产生于国家或政府的法律效力。
（ B ）
15、补偿原则集中体现了保险的宗旨。坚持这一原则对于维护保险双方的正当权益、防止被保险人通过保险补偿而得到额外利益、避免道德风险的发生具有重要意义。但也有一些保险产品不适用于该原则，如( )。
（ A ）
16、人身意外伤害保险合同的被保险人外出爬山不幸摔伤，因伤势较重无法行走，卧在湿地上等待救助，结果由于感冒引发肺炎并最终因肺炎致死。在此事件中，被保险人死亡的近因是( )。
（ D ）
17、人寿保险中的被保险人是( )。
（ A ）
18、教育储蓄按( )存款利率计息。
（ D ）
19、教育储蓄是一种专门为学生支付非义务教育所需教育金的专项储蓄。教育储蓄的存期分为( )年。
（ B ）
20、老张2015年4月1日退休，那么根据我国养老政策的规定，老张属于（ ）。
（ B ）
21、某零息债券到期期限5年，相对于普通5年期附息债券，其利率风险( )。
（ C ）
22、资本市场线(CML)表示()。
（ B ）
23、稿酬所得个人所得税的实际税率为( )。
（ A ）
24、某公司职员菲菲于2015年12月领取工资6500元，则她当月应缴纳的个人所得税为（ ）元。
（ B ）
25、何老先生有两个儿子——何老大与何老二，老伴多年前就已去世，何老先生带着小儿麻痹的小儿子一同生活，何老大定期给付父亲赡养费用。2008年何老先生突发心脏病去世，留有一份自书遗嘱，将全部财产10万元留给何老大，并希望何老大能照顾好何老二。则（ ）。
（ B ）
26、下列关于遗嘱的实质要件的描述不恰当的是（ ）。
（ C ）
27、婚姻与当事人的（ ）有关。
（ A ）
28、下列关于办理公证遗嘱的说法，不正确的是（ ）。
（ D ）
29、下列关于财富传承规划基本概念的认识，不正确的是（ ）。
（ A ）
30、后，中国银行从以传统的存贷业务、被动服务为主向（ ）的管理模式转变。
（ A ）
31、( )是指对风险发生的损失程度结合家庭财务的其他因素进行全面考虑，评估风险的危害程度，并决定是否需要采取相应的措施或采取何种对策。
（ A ）
32、在家庭生命周期中的（ ），借贷行为通常是为了消费或者改善家庭的生活品质。
（ B ）
33、债务负担率超过（ ）时，会影响客户家庭的生活品质。
（ A ）
34、关于家庭收入支出表，说法错误的是（ ）。
（ B ）
35、银行车贷年限最长不超过（ ）年。
（ D ）
36、保险合同与一般合同相比较，保险合同具有其特殊性，因此是一种特殊类型的合同，下列四项中不属于保险合同的特殊性的特点为( )。
（ C ）
37、关于保险双方的权利义务，下列说法错误的是( )。
（ A ）
38、（ ）是指当有规律性重复一件事的次数越多，所得的预估发生率就会越接近真实的发生率
（ B ）
39、小何与朋友合伙购买了一辆卡车，小何负责驾驶与经营，他为车投保了第三者责任险和车损险，并指定自己为受益人。不久，小何在一次交通意外中死亡，车辆全损，则( )。
（ C ）
40、小崔，某企业普通职员，目前没有投保任何商业保险，并于去年购置了一处房产，于今年3月完婚，目前无子女。则在以下保险产品中，小崔购买保险的优先顺序应为( )。 a 房屋火险；b 意外险；c 大病保险；d 家具盗抢险。
（ A ）
41、教育支出时间及费用刚性（ ）。
（ C ）
42、基金由（ ）及其投研团队管理，客户只要根据不同类型基金的收益与风险特征选择适合自己的产品，不需要关注具体买卖什么股票或债券以及何时买卖。
（ B ）
43、下列哪一项不属于客户退休后的收入?( )
（ B ）
44、假设李先生上年度平均月薪为10000元，其爱人李太太上年度的平均月薪为1500元，统筹地职工上年度月平均工资为4000元，那么李先生和李太太每月应缴纳多少社会养老保险金?( )
（ C ）
45、套利价格理论的假设不包括（ ）。
（ B ）
46、全球资产配置的期限在（ ）。
（ C ）
47、在进行行业的经济周期分析时，我们会关注增长型行业、周期型行业、防守型行业等，其中消费品业和食品业分别属于_________和________。( )
（ D ）
48、下列关于债券到期收益率公式的说明，不正确的是( )。
（ D ）
49、车船税采取（ ）
（ A ）
50、英国现行的信托业务可分为（ ）和（ ）
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